Argenta Portfolio: gespreid beleggen volgens jouw profiel

Transcriptie

1 : gespreid beleggen volgens jouw profiel is een investeringsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs recht (sicav) met meerdere compartimenten. Ze voldoet aan de bepalingen van de Luxemburgse wet van 17 december 2010 over de collectieve investeringsinstellingen. De vennootschap werd opgericht op 8 december 2009 voor onbepaalde duur. De term fonds staat in deze brochure voor (sicav). argenta.be

2 Hoe kies je een beleggingsportefeuille waar jij je goed bij voelt? Niet altijd een evidente opdracht. Wat je op zo n moment nodig hebt, is concreet en professioneel advies. Daarvoor kun je terecht bij jouw Argentakantoor. Een van de oplossingen kan een compartiment van Argenta Portfolio zijn. Dit is een beleggingsfonds dat in aandelen, obligaties en andere fondsen kan beleggen. Het fonds wordt continu opgevolgd en bijgestuurd door beleggingsspecialisten van Argenta Asset Management. bestaat uit 4 verschillende compartimenten, gericht op verschillende beleggersprofielen. Hoe wordt samengesteld door Argenta Asset Management? Macro-economische visie van experten Experten volgen en analyseren de macro-economische veranderingen over heel de wereld. Regionale en sectorale spreiding De experten van het Asset Allocatie Comité (AAC) geven advies over de samenstelling van de compartimenten. Selectie van fondsen wereldwijd De beheerders kiezen bij het samenstellen van de compartimenten uit fondsen van over heel de wereld. Wekelijkse evaluatie De experten evalueren elke week of de 4 compartimenten nog optimaal zijn samengesteld. argenta.be

3 Waarom kiezen voor? Voor jou opgevolgd en beheerd Je hoeft de markten zelf niet op te volgen, dat doen wij voor jou. Veranderen de marktomstandigheden? Dan stemt Argenta Asset Management de portefeuille daarop af als dat nodig is. Gespreid risico Als gemengd fonds heeft een heel flexibele spreiding. Zo kunnen de onderliggende fondsen van de verschillende compartimenten verdeeld zijn over aandelen, obligaties, cash en andere effecten. Die spreiding is afgestemd op de macro-economische marktomstandigheden. Het grote voordeel daarvan? Ook je risico is gespreid. Afgestemd op jouw profiel Binnen heb je de keuze uit 4 verschillende compartimenten. Elk compartiment gaat op een andere manier om met risico s en is dan ook niet geschikt voor elk type belegger. Wil je in een compartiment beleggen? Zorg dan dat je de kenmerken en de risico s ervan goed begrijpt. Tijdens een vrijblijvend gesprek bekijken we samen jouw persoonlijke situatie. Daarbij kijken we naar je MiFID-profiel en houden we rekening met je beleggingsdoelstellingen, je financiële situatie en je kennis en ervaring. Professioneel en flexibel De compartimenten worden professioneel en flexibel beheerd. Veranderende marktomstandigheden bepalen mee de keuze van de onderliggende fondsen. De doelstelling? Een zo hoog mogelijk rendement halen in verhouding tot het risico. De beheerders gaan daarbij zoveel mogelijk uit van een langetermijnvisie. Bereikbaarheid exclusieve markten Via kun je beleggen in formules die anders niet of moeilijk toegankelijk zijn voor particuliere beleggers. De beheerders werken volgens het principe van open architectuur. Dat wil zeggen dat ze niet alleen Argenta-fondsen opnemen in de compartimenten van. Ze kiezen kwalitatieve fondsen van verschillende fondsenbeheerders op basis van objectieve criteria. Mogelijk jaarlijks dividend Kies je voor distributieaandelen? Dan kan je elk jaar een dividend krijgen.

4 Welke risico s kent? Marktrisico: Een risico verbonden met de schommelingen van de koersen van de activa in de portefeuille. Operationeel risico: Een risico verbonden met de ongeschiktheid van de interne processen en met de menselijke gebreken of systemen of het risico dat voorvloeit uit externe gebeurtenissen. Concentratierisico: Een risico in verband met een grote concentratie van beleggingen in bepaalde categorieën van activa of op bepaalde markten. Liquiditeitsrisico: Een risico dat een positie niet tijdig kan worden verrekend aan een redelijke prijs. Interestrisico: Een risico voortvloeiend uit een schommeling van interestvoeten. Tegenpartijrisico: Een risico voor wanbetaling van de tegenpartijen. Onze experten houden één macro-economische visie aan en kiezen wereldwijd uit gerenommeerde fondsen met professionele beheerders.

5 Is iets voor jou? Het beleggingsfonds heeft vier verschillende compartimenten. Elk compartiment is afgestemd op een ander type belegger. Van beleggers die graag veel risico nemen tot beleggers die liever wat geruster zijn. Voor ieder wat wils dus. Daarnaast kun je kiezen voor distributieaandelen of kapitalisatieaandelen. Een distributieaandeel kan een dividend uitkeren. Een kapitalisatieaandeel investeert meerwaarden en geïnde inkomsten direct terug in het compartiment. De vier compartimenten (Very Defensive - Defensive - Neutral - Dynamic) hebben wel allemaal hetzelfde doel: een zo hoog mogelijk rendement halen, rekening houdend met hun beleggingsbeleid. 1 Very Defensive Dit compartiment belegt voornamelijk in obligatiefondsen, monetaire fondsen en obligaties. Daarnaast kan het maximaal 15 % van zijn waarde in aandelen, aandelenfondsen en gemengde fondsen beleggen. De aanbevolen beleggingshorizon is 3 jaar. 2 Defensive Ook dit compartiment belegt voornamelijk in obligatiefondsen, monetaire fondsen en obligaties. Daarnaast kan het maximaal 50 % van zijn waarde in aandelen, aandelenfondsen en gemengde fondsen beleggen. De aanbevolen beleggingshorizon is minimaal 3 jaar. 3 Neutral Dit compartiment belegt in monetaire fondsen, obligatiefondsen, aandelenfondsen, aandelen en obligaties. Het kan maximaal 85 % van zijn activa in aandelen en aandelenfondsen beleggen. De aanbevolen beleggingshorizon is minimaal 5 jaar. 4 Dynamic Dit compartiment belegt in monetaire fondsen, obligatiefondsen, aandelenfondsen, gemengde fondsen, aandelen en obligaties. De aanbevolen beleggingshorizon is minimaal 6 jaar.

6 Technische Kenmerken Risicoschalen Minimumbedrag Fiscaliteit Op een schaal van 1 (laag risico, met potentieel lager rendement) tot 7 (hoog risico, met potentieel hoger rendement). Very Defensive: 2 Defensive: 4 Neutral: 4 Dynamic: euro De compartimenten beleggen meer dan 10% van hun vermogen in schuldvorderingen. Daarom betaal je 30% roerende voorheffing op het interestgedeelte van de meerwaarde als je je aandelen verkoopt. Voor het compartiment Dynamic is dit van toepassing voor aandelen verworven vanaf 1 januari Kapitalisatieaandelen Bij kapitalisatieaandelen moet geen beurstaks worden betaald op het moment van intekening. Bij uitstap betaal je een beurstaks van 1,32 % (met een maximum van euro). Distributieaandelen Bij distributieaandelen worden periodiek inkomsten als dividend uitgekeerd. Hierop wordt een roerende voorheffing van 30% ingehouden. Bij distributieaandelen betaal je geen beurstaks bij intekening of uitstap. De fiscale regeling is van toepassing op particulieren die in België wonen. Ze hangt af van de individuele situatie van elke belegger en kan in de toekomst wijzigen. Looptijd Instapkosten Uitstapkosten Jaarlijkse lopende kosten Kapitaalbescherming Onbeperkt 1 % 0 % Kapitalisatie Distributie Very Defensive 1,43 % 1,43 % Defensive 2,04 % 2,06 % Neutral 2,13 % 2,15 % Dynamic 2,23 % 2,28 % Er is geen kapitaalbescherming. De investeringen in dit compartiment zijn onderworpen aan marktschommelingen en de belegger loopt het risico, in voorkomend geval, een lager bedrag terug te krijgen dan wat hij oorspronkelijk geïnvesteerd heeft. Lees het document Essentiële Beleggersinformatie, de informatiefiche en het prospectus aandachtig voor je intekent. Je kunt alleen beleggen in nadat Argenta Spaarbank nv of de tussenpersoon heeft nagegaan of dat bij je beleggingsprofiel past. Het geldende prospectus (in het Nederlands en het Frans), het document Essentiële Beleggersinformatie (in het Nederlands en het Frans), de informatiefiche (in het Neder-lands en het Frans) en de jaaren halfjaarverslagen (in het Frans) zijn gratis beschikbaar in je Argenta-kantoor of bij de financiële dienstverlener (Argenta Spaarbank nv, Belgielei 49-53, 2018 Antwerpen). Je vindt deze documenten en de netto-inventariswaarde van het compartiment op argenta.be. Deze waarde wordt ook gepubliceerd in L Echo en De Tijd. Als je klachten hebt, kun je die indienen bij de beheermaatschappij Argenta Asset Management SA of rechtstreeks bij de sicav op het volgende adres: 29, Boulevard du Prince Henri, L-1724 Luxemburg. Vindt u dat uw klacht niet of onvoldoende werd beantwoord? Dan kun je je richten tot Ombudsfin, North Gate II, Koning Albert II-laan 8 bus 2, 1040 Brussel, tel , ombudsman@ombudsfin.be. Je hebt ook altijd het recht om een gerechtelijke procedure in te leiden. De bovenstaande informatie is gebaseerd op de juridische en fiscale situatie in België geldig op 20 november v.u.: Argenta Spaarbank nv, kredietinstelling naar Belgisch recht Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen Tel.: info@argenta.be Website: argenta.be RPR Antwerpen, afdeling Antwerpen ON BEL/AP-PF-NL argenta.be