Tarievenoverzicht beleggingsdienstverlening VOLGENDE >>

Transcriptie

1 Tarievenoverzicht beleggingsdienstverlening 2014

2 << VORIGE

3 Voor het beheren van het vermogen rekent Staalbankiers een all-in beheervergoeding. Kosten zoals transactiekosten, afrekening van dividenden en bewaarloon zijn in deze beheervergoeding inbegrepen. De hoogte van de beheervergoeding hangt af van uw risicoprofiel en de omvang van het in beheer gegeven vermogen. De percentages in onderstaande tabellen gelden per jaar. Aan het einde van elk kwartaal brengen wij 25% van het jaarpercentage over het gemiddelde beheerde vermogen in dat kwartaal in rekening. De beheervergoeding is exclusief btw. Staalbankiers Fondsbeheer Tot tot tot tot tot % korting 20% korting 30% korting 40% korting 50% korting Zeer defensief 0,75% 0,68% 0,60% 0,53% 0,45% 0,38% Defensief 0,90% 0,80% 0,72% 0,63% 0,54% 0,45% Neutraal 1,25% 1,13% 1,00% 0,88% 0,75% 0,63% Offensief 1,25% 1,13% 1,00% 0,88% 0,75% 0,63% Zeer offensief 1,25% 1,13% 1,00% 0,88% 0,75% 0,63% De minimumfee bedraagt 675,00 per jaar. Vermogensbeheer Tot tot tot tot tot Zeer defensief 0,55% 0,40% 0,35% 0,30% 0,20% 0,15% Defensief 0,90% 0,60% 0,50% 0,40% 0,25% 0,15% Neutraal 1,25% 0,75% 0,65% 0,50% 0,30% 0,20% Offensief 1,25% 0,75% 0,65% 0,50% 0,30% 0,20% Zeer offensief 1,25% 0,75% 0,65% 0,50% 0,30% 0,20% De minimumfee bedraagt 3.000,00 per jaar. << VORIGE 3

4 Beleggingsadvies Voor beleggingsadvies rekent Staalbankiers een vergoeding ( fee ) van 0,60% per jaar. Aan het einde van elke kwartaal brengen wij 0,15% over de gemiddelde waarde van uw depot in dat kwartaal in rekening. De minimumvergoeding bedraagt 750,00 per kwartaal. Het afrekenen van couponnen en dividenden, omwisseling van stockdividenden en lossingen en het bewaren van uw effecten zijn in de adviesvergoeding inbegrepen. De vergoeding is exclusief btw. De aan- en verkoopprovisie voor aandelen, obligaties en beleggingsfondsen bedraagt 0,2% met een minimum van 20,00 over het orderbedrag van elke transactie. Bij opties betaalt u per contract. Voor orders aan buitenlandse beurzen betaalt u aanvullende kosten. De hoogte van deze kosten kunt u verder in deze brochure terugvinden. Voor beleggingen in de vastgoedmaatschappen van Staalbankiers brengen wij geen vergoeding in rekening. Dit geldt ook voor beleggingen in de Staalbankiers Multi Asset Fondsen. Execution only (wordt niet meer aangeboden) Voor execution only dienstverlening rekent Staalbankiers een vergoeding ( fee ) van 0,40% per jaar. Aan het einde van elke kwartaal brengen wij 0,10% over de gemiddelde waarde van uw depot in dat kwartaal in rekening. De minimumvergoeding bedraagt 500,00 per kwartaal. Het afrekenen van couponnen en dividenden, omwisseling van stockdividenden en lossingen en het bewaren van uw effecten zijn in de vergoeding inbegrepen. De vergoeding is exclusief btw. De aan- en verkoopprovisie voor aandelen, obligaties en beleggingsfondsen bedraagt 0,2% met een minimum van 20,00 over het orderbedrag van elke transactie. Bij opties betaalt u per contract. Voor orders aan buitenlandse beurzen betaalt u aanvullende kosten. De hoogte van deze kosten kunt u verder in deze brochure terugvinden. Voor beleggingen in de vastgoedmaatschappen van Staalbankiers brengen wij geen vergoeding in rekening. Dit geldt ook voor beleggingen in de Staalbankiers Multi Asset Fondsen. << VORIGE 4

5 Kosten buitenland Voor beurstransacties in het buitenland gelden de eerder genoemde tarieven vermeerderd met de doorberekening van buitenlandse kosten (brokerage fee en handling charges). Hieronder treft u een indicatie aan van de tarieven van een aantal buitenlandse effectenbeurzen. De tarieven van de buitenlandse beurzen zijn aan verandering onderhevig. De tarieven voor de overige beurzen zijn op aanvraag beschikbaar. Frankrijk 0,03% met een minimum van 5,50 Duitsland - Xetra 0,05% met een minimum van 10,00 - Lokaal 0,25% met een minimum van 25,00 Groot-Brittannië 0,05% met een minimum van GBP 10 Italië 0,10% met een minimum van 20,00 Verenigde Staten - Koers <$1 0,35% met een minimum van $50 - Koers >$1 $0,0125 per aandeel met een minimum van $15 Zwitserland 0,10% met een minimum van CHF 15 Voor het aan- en verkopen van in Luxemburg genoteerde beleggingsfondsen wordt 25,00 aan buitenlandkosten in rekening gebracht. In sommige gevallen komen hier nog extra kosten bij (bijvoorbeeld in- of uittreedkosten) die door het fonds zelf in rekening worden gebracht. << VORIGE 5

6 Buitenlandse belastingen Voor sommige landen geldt dat u belasting moet betalen over de aankoopwaarde van de transactie. Veel voorkomende buitenlandse belastingen zijn: Engeland Ierland 0,5% stamp duty 1,0% stamp duty Financial Transaction Tax (FTT) Frankrijk 0,2% Italië 0,12% << VORIGE 6

7 Aan- en verkoopprovisie opties en futures Opties Opening Sluiting Per contract wordt onderstaand tarief berekend: 1-10 opties 6,- Geen kosten 5,- Geen kosten Minimum per order 25,- Geen kosten Bij exercise en assignment bij aandelen en obligaties wordt de reguliere provisie in rekening gebracht. Binnenlandse aandelen en obligaties: 0,20% Index- en valuta opties: Edelmetalen: 5,00 per contract 1% over de effectieve waarde Buitenlandse opties Voor optietransacties in het buitenland gelden de eerder genoemde tarieven vermeerderd met de doorberekening van buitenlandse kosten (brokerage fee en handling charges). Financiële termijnmarkt Amsterdam De provisie voor termijncontracten is: Openingstransactie Sluitingstransactie Verrekening bij expiratie 36,00 per contract 18,00 per contract 25,00 per contract Gedurende de looptijd van het contract wordt het koersverschil dagelijks verrekend. << VORIGE 7

8 Overige kosten Terugvordering buitenlandse bronbelasting 5% provisie over het terug te vorderen bedrag met een minimum van 100,00, exclusief btw per land per jaar. In die gevallen waarbij de opbrengst lager of gelijk is aan 100,00, exclusief btw, zal terugvordering achterwege blijven. Fondsenstaat Per ultimo van ieder jaar ontvangt u kosteloos een fondsenstaat, gewaardeerd conform marktprijzen. Fiscaal jaaroverzicht Begin van ieder jaar ontvangt u een fiscaal jaaroverzicht met opgave van de waarde van de beleggingen, ontvangen dividenden, coupons, meegekochte en verkochte interest uit hoofde van effecten, evenals van de ontvangen en betaalde rente uit hoofde van credit- en debetsaldi. Hiervoor worden geen kosten in rekening gebracht. Mutatietarief per fonds Bij het intern overboeken van effecten worden geen kosten in rekening gebracht. Uitleveringsprovisie Bij het uitleveren van effecten in Nederland wordt per fonds een mutatietarief van 25,00 exclusief btw in rekening gebracht. Als uitlevering moet geschieden via een correspondent van Staalbankiers in het buitenland, bedraagt het mutatietarief per fonds 50,00 exclusief btw. Het minimumtarief bedraagt 100,00 exclusief btw. Tevens worden de kosten van de buitenlandse correspondent doorberekend. Deponering Bij ontvangst van effecten worden geen kosten in rekening gebracht. << VORIGE 8

9 Kosten opnieuw verstrekken effectengerelateerde overzichten Kosten voor kopie effecten- en dividendnota s Kosten voor kopie fondsenstaat Kosten voor kopie fiscaal jaaroverzicht 5,00 excl. btw 5,00 excl. btw 5,00 excl. btw << VORIGE 9

10 << VORIGE 10

11 Regio Noord-Holland Prinsen Bolwerk MA Haarlem Tel: Fax: haarlem@staalbankiers.nl Regio Noordoost Eekwal LA Zwolle Tel: Fax: zwolle@staalbankiers.nl Regio Zuid Parklaan CW Eindhoven Tel: Fax: eindhoven@staalbankiers.nl Regio Den Haag Lange Houtstraat CW Den Haag Tel: Fax: denhaag@staalbankiers.nl Regio Twente M.H. Tromplaan JJ Enschede Tel: Fax: enschede@staalbankiers.nl Staalbankiers Institutendesk Lange Houtstraat CW Den Haag Tel: Fax: institutendesk@staalbankiers.nl Regio Midden Maliebaan CV Utrecht Tel: Fax: utrecht@staalbankiers.nl Regio Oost Stationsweg EJ Oosterbeek Tel: Fax: oosterbeek@staalbankiers.nl Staalbankiers is onderdeel van Achmea Staalbankiers N.V., statutair gevestigd aan de Lange Houtstraat 8, 2511 CW Den Haag, is ingeschreven bij de KvK Haaglanden onder nummer Staalbankiers N.V. heeft een bankvergunning van de Nederlandsche Bank N.V. en is tevens bevoegd beleggingsdiensten te verlenen. Staalbankiers N.V. is ingeschreven in de registers bij de Nederlandsche Bank en de Autoriteit Financiële Markten ( te Amsterdam. Voor meer informatie over het toezicht op Staalbankiers N.V. kunt u bellen naar de toezichtlijn van de AFM Staalbankiers behoudt zich het recht voor de tekst van deze brochure te wijzigen. Aan deze uitgave kunnen geen rechten worden ontleend. Staalbankiers wijst op de mogelijkheid dat bepaalde informatie na verloop van tijd verouderd of niet juist is. Uiteraard is aan deze uitgave de grootst mogelijke zorg besteed. Reproductie, geheel of gedeeltelijk, is slechts geoorloofd na schriftelijke toestemming. Deze publicatie is vervaardigd op 30 oktober << VORIGE 11

12 << VORIGE 12