RegioBank Doelbeleggen

Transcriptie

1 RegioBank Doelbeleggen Denkt u erover om te beleggen? En wilt u hierbij gemak en niet meer risico lopen dan bij u past? Dan is Doelbeleggen de oplossing voor u. Met Doelbeleggen beleggen onze experts uw geld goed en verantwoord. Zo heeft u er geen omkijken meer naar.

2 Wat is Doelbeleggen? Met Doelbeleggen laat u uw geld beleggen door onze beleggingsexperts op een manier die bij uw situatie past. Onze experts zorgen ervoor dat u in één keer een goed gespreide en verantwoorde beleggingsportefeuille heeft. U loopt bovendien niet meer risico dan bij u past, want we leggen vooraf samen vast hoeveel risico u wilt en kunt lopen. Elk jaar bekijken we samen of dat risico nog bij u past. Kies dus voor Doelbeleggen als u: Niet zelfstandig wilt beleggen en beleggingsbeslissingen wilt overlaten aan experts Voldoende op de hoogte bent van de risico s van beleggen en deze kunt accepteren Bereid bent om maandelijkse kosten te betalen Eenmalig of maandelijks een vast bedrag wilt beleggen Een beleggingshorizon van minimaal drie jaar heeft. Hoe werkt Doelbeleggen? Aan de hand van een aantal vragen stellen wij vast welk profiel het beste bij u past. Er zijn vijf verschillende profielen, variërend van zeer defensief tot en met zeer offensief. Voor ieder profiel is een bijpassend beleggingsfonds waarin onze experts voor u beleggen. U bepaalt zelf wanneer u inlegt en met welk bedrag. Dit doet u via Internet Bankieren of via de orderdesk telefoonnummer Storten & opnemen U kunt alleen beleggen met het geld dat op uw Doelbeleggingsrekening staat. Het is mogelijk om in één keer een bedrag te storten. Maar u kunt bijvoorbeeld ook elke maand storten. Het minimale beleggingsbedrag is 25. Het kan natuurlijk zijn dat u uw geld nodig heeft. Dat is geen probleem. U geeft ons dan de opdracht om uw belegging te verkopen. Na twee dagen staat het geld op uw beleggingsrekening. Is Doelbeleggen wat voor u? Altijd overzicht Doelbeleggen is bedoeld voor beleggers die het beheer van hun beleggingen willen overlaten aan beleggingsexperts. U belegt dus niet zelfstandig, maar u maakt gebruik van een vermogensbeheerder. U hoeft voor Doelbeleggen niet veel kennis van beleggen te hebben. Wel moet u voldoende op de hoogte zijn van de risico s die horen bij beleggen. Doelbeleggen is geschikt voor beleggers met een horizon van minimaal drie jaar. Dat betekent dat u de komende drie jaar of langer het geld niet nodig heeft. Wilt u zien in welke fondsen onze beleggingsexperts voor u beleggen? Dat kan heel eenvoudig via Internet Bankieren of via uw effectennota s. Daarnaast ontvangt u elk kwartaal een uitgebreide rapportage.

3 Waar belegt u in? Complete beleggingsportefeuille Met Doelbeleggen belegt u in een SNS Profielfonds met daarin een complete en breed gespreide beleggingsportefeuille. Die beleggingsportefeuille kan bestaan uit een combinatie van aandelen, obligaties, liquiditeiten en/of vastgoed. Samen met u bepalen we welk risico u wilt en kunt lopen met uw beleggingen. Dat leggen we vast in een persoonlijk klantprofiel. Daarna zoeken we het beleggingsfonds dat het beste bij uw profiel past. De fondsbeheerders zorgen voor een juiste balans tussen aandelen, vastgoed, obligaties en/of liquiditeiten van elk beleggingsfonds. Dat bepaalt voor een groot deel het risico en rendement van het fonds. Op regiobank.nl/doelbeleggen ziet u welk risicoprofiel bij welk beleggingsfonds past en de rendementen die tot nu toe zijn behaald. Optimale verdeling over regio s en sectoren Om de risico s te spreiden beleggen de beleggingsfondsen in verschillende regio s en sectoren. Er wordt belegd in regio s als Europa, Noord- Amerika, Azië en opkomende landen zoals Brazilië. Sectoren zijn de branches waarin voor u wordt belegd, bijvoorbeeld de voedselindustrie of telecommunicatie. De beleggingsexperts passen regelmatig de verdeling over regio s en sectoren aan. Net als de verdeling over aandelen, vastgoed, obligaties en liquiditeiten. Op die manier profiteert u van economische ontwikkelingen over de hele wereld en is het risico gespreid. Indexbeleggen Indexbeleggen is een voordelige manier van gespreid beleggen. Hierbij belegt een fonds in een bepaalde index. Voorbeelden van indexen zijn de AEX of de MSCI Europe. De kosten van indexbeleggen zijn lager dan die van actief fondsbeleggen. In sommige gevallen is het verstandig om voor indexbeleggen te kiezen en in sommige gevallen is actief beleggen beter. Voor Doelbeleggen doen onze beleggingsexperts daarom allebei. Uw geld maatschappelijk verantwoord belegd Alle beleggingsfondsen beleggen maatschappelijk verantwoord. Voordat we beleggen in landen en bedrijven, toetsen we deze op ethische, sociale en milieucriteria. Zo weet u zeker dat u niet belegt in landen of bedrijven die betrokken zijn bij onacceptabele vormen van milieuvervuiling, schending van mensenrechten, corruptie en kinderarbeid.

4 De kosten van Doelbeleggen U betaalt een vast bedrag van 10 per maand (inclusief btw). U betaalt de kosten na ieder kwartaal. De kosten schrijven wij af van uw rekening. Hiervoor wordt automatisch een gedeelte van uw beleggingen verkocht. U betaalt verder geen transactie- of beheerkosten. Ook hoeft u niet te betalen als u geld stort of opneemt. Verder betaalt u jaarlijks 0,3% aan fondskosten. Deze kosten zijn in de koers van het fonds verwerkt. Is uw interesse gewekt? Op regiobank.nl/doelbeleggen vindt u uitgebreide informatie over Doelbeleggen. Ook leest u hier hoe u Doelbeleggen kunt aanvragen. Voor vragen kunt u ook terecht bij uw Zelfstandig Adviseur van RegioBank. Beleggen en de belasting Het kan zijn dat u belasting moet betalen over uw beleggingen. Dit hangt af van het totale vermogen dat u heeft. Op regiobank.nl leest u hier meer over. Essentiële beleggersinformatie De Essentiële beleggersinformatie vindt u op regiobank.nl/doelbeleggen. Deze informatie is door de wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. RegioBank is een bank voor de regio. Een nuchtere buurtbank zonder poespas of gedoe, die dichtbij de mensen staat. We weten wat de gewoonten zijn en wat er speelt in de streek. Bij ons kunt u voor al uw financiële zaken terecht bij dezelfde Zelfstandig Adviseur. Dat is wel zo overzichtelijk. En vooral vertrouwd. RegioBank heeft alle bankproducten in huis. Of u wilt sparen, betalen, internetbankieren, beleggen of een hypotheek wilt afsluiten, bij ons vindt u altijd een oplossing op maat. Met heldere voorwaarden en gunstige tarieven. RegioBank is onderdeel van SNS Bank N.V.

5 ( )