Online enquête Marktbehoefte koppeling pensioen en inkomen. 15 december januari Ir. Laurens van Graafeiland 30 januari 2012

Transcriptie

1 Online enquête Marktbehoefte koppeling pensioen en inkomen 15 december januari 2012 Ir. Laurens van Graafeiland 30 januari

2 Algemene statistieken respondenten Uitgenodigd: Aantal begonnen: 86 (4%) Aantal volledig afgerond: 24 (1%) Gemiddelde tijdsduur: 4 min en 26 sec +/- 3 min 37 sec Segment afgerond niet afgerond of geen doelgroep Total 1. groot middelgroot klein Totaal

3 Meer dan een kwart van de respondenten is van mening dat AOV steeds vaker in de CAO s worden vastgelegd In welke mate ziet u dat arbeidsongeschiktheidsverzekeringen steeds vaker worden vastgelegd in CAO s en daarmee de verantwoordelijkheid bij de werkgever komt? (n = 65) 1. groot (10) 10% 40% 40% 2. middelgroot (20) 70% 15% 3. klein (35) 49% 26% 3% Totaal (65) 54% 25% 2% dit gebeurt juist veel minder dit gebeurt enigszins minder dit blijft hetzelfde dit gebeurt enigszins vaker dit gebeurt veel vaker 3

4 Administratief gemak en re-integratie voor zowel inkomen als pensioen worden genoemd als belangrijkste voordeel Hoe belangrijk vindt u de (mogelijke) voordelen voor het onderbrengen van inkomens- en pensioenverzekeringen bij één verzekeraar? (n = 36) administratief gemak (online muteren in 1 systeem, snelheid, efficiency, foutloosheid) re-integratie voor zowel inkomen als pensioen (terugdringen schadelast werkgever) ontdubbeling van de kosten mogelijkheid van maatwerk pakketkorting inhoud van de producten sluiten beter op elkaar aan (geen onnodige onderdelen) sterkere intermediaire ondersteuning door kennisbundeling van inkomen en pensioen één aanspreekpunt in de binnen- en buitendienst 4,7 5,7 5,9 6,9 6,8 7,0 6,6 6,9 6,9 7,2 6,3 6,6 6,7 6,9 6,3 6,5 6,1 7,1 6,7 6,3 7,0 6,3 6,3 6,6 5,8 6,1 6,2 5,1 5,3 7,6 7,4 7,4 1. groot (7) 2. middelgroot (9) 3. klein (20) Totaal (36) 4

5 Intermediairs beoordelen de geschiktheid van de huidige inkomensverzekeringen van verzekeraars voor een BPF of OPF met een 6- Hoe geschikt zijn de huidige inkomensverzekeringen van verzekeraars om in de CAO van een bedrijfstak- of ondernemingspensioenfonds te worden ondergebracht? (n = 34) 1. groot (6) 6,5 2. middelgroot (9) 5,6 3. klein (19) 5,6 Totaal (34) 5,7 5

6 Vrijwel alle intermediairs vinden het belangrijk (8,1) dat ze zowel inkomens- als pensioenverzekeringen kunnen adviseren Hoe belangrijk is het dat een verzekeringsadviseur over zowel inkomens- als pensioenverzekeringen kan adviseren? (n = 29) 1. groot (6) 7,7 2. middelgroot (6) 9,0 3. klein (17) 7,9 Totaal (29) 8,1 6

7 De beschikbaarheid van een gecombineerd UPO wordt als redelijk belangrijk beoordeeld (7,1) Hoe belangrijk vindt u de beschikbaarheid van een gecombineerd totaal overzicht (UPO) van pensioen en WIA-aanvulling voor werknemers, om een verzekeraar aan te bevelen bij uw klanten. (n = 29) 1. groot (6) 7,2 2. middelgroot (6) 5,5 3. klein (17) 7,6 Totaal (29) 7,1 7

8 Het primaire proces wordt als belangrijkste knelpunt gezien, de intermediaire ondersteuning als minst belangrijke In welke mate verwacht u dat onderstaande punten knelpunten zijn in de bediening van een verzekeraar bij een koppeling van inkomens en pensioenverzekering? (n = 27) Primair proces (snelheid administratief proces, voorspelbaarheid doorlooptijden, foutloosheid administratie) 6,5 7,1 8,0 8,2 Digitale dienstverlening (gebruiksvriendelijkheid digitale toepassingen, effectiviteit digitale functionaliteiten voor werkgever, effectiviteit digitale functionaliteiten voor intermediair) 6,7 6,3 6,7 8,2 Binnendienst (flexibiliteit acceptatie, flexibiliteit schaderegeling, bereikbaarheid juiste binnendienstmedewerker) Deskundigheid van binnen- en buitendienst 6,2 6,7 6,5 6,2 6,5 7,5 7,2 7,4 1. groot (6) 2. middelgroot (5) 3. klein (16) Totaal (27) Product (inhoud producten sluit aan, maatwerkmogelijkheden, aantrekkelijkheid premiestelling) 6,0 5,9 6,2 7,2 Intermediaire ondersteuning (flexibiliteit beloning, kwaliteit marketing en opleiding, kwaliteit preventie- en re-integratietechnieken) 5,5 5,6 5,8 7,0 8

9 Nationale Nederlanden, Amersfoortse en Aegon worden verwacht het beste een totaaloplossing te kunnen bieden Welke verzekeraar is het beste in staat een totaaloplossing voor intermediair en klant te bieden met een koppeling van inkomens- en pensioenverzekeringen? Verzekeraar 1. groot (6) 2. middelgroot (4) 3. klein (17) Totaal (27) Nationale Nederlanden Amersfoortse Aegon ASR 2 2 Goudse 1 1 Interpolis 1 1 Reaal 1 1 Generali 1 1 Achmea Delta Lloyd Loyalis Zwitserleven Anders

10 Toelichting waarom de hiervoor genoemde verzekeraar het beste in staat is een totaaloplossing te bieden Verzekeraar Total (26) Nationale Nederlanden 8 Amersfoortse 5 Toelichting waarom de hiervoor genoemde verzekeraar het beste in staat is een totaaloplossing voor intermediair en klant te bieden met een koppeling van inkomens en pensioenverzekeringen? (optioneel) Uitstekende prijs/kwaliteitverhouding Goed productaanbod Goede software en ontwikkeling van producten. Deze ken ik het beste dus is het een subjectief antwoord, maar de combinatiemogelijkheden zie ik niet altijd terug bij andere. Verder doen we ook regelmatig zaken met Reaal op dit punt. Is technisch marktleider Met respect, de beste van al het slechte Hun administratie is er op ingericht om producten te koppelen. Dat maakt het voor een verdere integratie makkelijker. Vanuit het verleden hebben zij dit concept al langer, waardoor inmiddels de expertise er op allerlei vlakken is ( o.a. binnendienst maar ook op ICT-gebied ) Aegon 4 Goede ervaring met binnen- en buitendienst. Daarnaast een goed administratiesysteem. ASR 2 Goudse 1 Reaal 1 Beste pensioenverzekeraar, goede inkomensvoorzieningen en korte lijnen Generali 1 Anders 6 op dit moment vind ik de prestatie van alle verzekeraars ver onder de maat Veel pensioen aanbieders maken er een rommel van, laat staan dat je dit gaat combineren met ao 10

11 Op het gebied van collectief inkomen wordt het meeste zaken gedaan met Aegon Met welke van onderstaande verzekeraar doet u het meeste zaken op het gebied van collectief inkomen? Verzekeraar 1. groot (6) 2. middelgroot (3) 3. klein (15) Totaal (24) Aegon Amersfoortse Nationale Nederlanden Reaal 3 3 ASR 2 2 Goudse Interpolis 2 2 Achmea

12 Op het gebied van collectief pensioen wordt het meeste zaken gedaan met Zwitserleven Met welke van onderstaande verzekeraar doet u het meeste zaken op het gebied van collectief pensioen? Verzekeraar 1. groot (6) 2. middelgroot (3) 3. klein (15) Totaal (24) Zwitserleven ASR Reaal Aegon Nationale Nederlanden Interpolis 2 2 Amersfoortse 1 1 Zwitserleven

13 Alle respondenten verwachten dat het aantal kantoren minder zal worden als gevolg van een shake out in de markt Denkt u dat een eventuele shake out in de markt, als gevolg van de wijzigingen in het provisiestelsel, invloed zal hebben op het aantal kantoren dat zowel inkomens- als pensioenverzekeringen aanbiedt? Alle 24 respondenten antwoorden: Ja, dit worden er minder 1. groot 6 2. middelgroot 3 3. klein 15 Totaal 24 13

14 Bijna 30% van de respondenten geeft aan nog niet klaar te zijn voor het nieuwe provisiestelsel In hoeverre is uw organisatie klaar voor de overgang naar het nieuwe provisiestelsel per ? (n = 24) 1. groot (6) 83% 17% 2. middelgroot (3) 33% 67% 3. klein (15) 7% 33% 27% 33% Totaal (24) 4% 25% 46% 25% we hebben nog geen enkele voorbereiding getroffen we hebben al enkele voorbereidingen getroffen maar moeten nog veel doen om voor klaar te zijn we hebben de belangrijkste voorbereidingen al getroffen en het ziet er naar uit dat we voor klaar zullen zijn we zijn er nu al klaar voor 14

15 2012, Baken Adviesgroep B.V. Alle rechten voorbehouden. Niets uit deze uitgave mag worden verveelvoudigd, opgeslagen in een geautomatiseerd gegevensbestand en/of openbaar gemaakt in enige vorm of op enige wijze, hetzij elektronisch, mechanisch, door fotokopieën, opnamen of op enige andere manier zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van de uitgever. Disclaimer Alle informatie is afkomstig uit antwoorden die zijn gegeven door de deelnemers aan het onderzoek. Aan dit rapport kunnen geen rechten worden ontleend. Baken Adviesgroep B.V. en de auteurs zijn niet aansprakelijk voor welke schade dan ook die kan ontstaan als gevolg van het gebruik van informatie uit dit rapport of onduidelijkheid of onvolledigheid van de gegevens opgenomen in dit rapport. 15