Overzicht van de fondsen tak 23 in Voorzorg

Maat: px

Weergave met pagina beginnen:

Download "Overzicht van de fondsen tak 23 in Voorzorg"

Petrus van der Wolf
8 jaren geleden
Aantal bezoeken:

1 Capital Life Overzicht van de fondsen tak 23 in Voorzorg Situatie op 31/10/2014 Capital Balanced Benchmark obligaties: EuroMTS Global Index Datum Performance (%) Sterren NIW Info oprichting 1 maand 3 maanden 1 jaar 3 jaar 5 jaar Morningstar 28/02/ ,38 0,56 4,05 11,13 35,37 42,50 **** Beheersverslag Capital Dynamic obligaties: EuroMTS Global Index 28/02/ ,06 0,81 5,34 13,50 44,17 55,07 **** Beheersverslag Capital Focus MSCI Euro 10/04/ ,66-2,77-1,71 2,10 5,97 12,10 *** Beheersverslag Capital Growth MSCI World 28/02/ ,51 1,20 7,45 17,41 33,44 37,98 * Beheersverslag Capital Secure obligaties: EuroMTS Global Index 28/02/ ,22 0,35 2,69 7,71 25,64 28,66 **** Beheersverslag

Index 28/02/2001 115,06 0,81 5,34 13,50 44,17 55,07 **** Beheersverslag Capital Focus MSCI Euro 10/04/2000 85,66-2,77-1,71 2,10 5,97 12,10 *** Beheersverslag Capital Growth

2 Capital Focus Gecreëerd in: april 2000 Capital Focus steunt op een dynamische, sectorale benadering op basis van micro- en macro-economische gegevens. Capital Focus mikt op een hoger rendement dan de index MSCI Euro, die samengesteld is uit de 200 grootste waarden van de Europese Monetaire Unie. NIW 6 maand 1 jaar 3 jaar 5 jaar Capital Focus 139,46 2,49% 9,87% 0,49% 39,46% MSCI Euro 1029,16 3,98% 24,15% 17,51% 44,46% Beleggingshorizon: 8 jaar Evolutie van het fonds Capital Focus MSCI Euro , ,69 30/06/ ,82 Beschrijving van de risico's De risico's van het interne beleggingsfonds behoren tot klasse 4 (standaardafwijking van de maandelijkse returns uitgedrukt in euro tussen 15% en 20% op jaarbasis) op een stijgende risicoschaal van 0 tot 6. Het fonds is direct of indirect belegd in één of meerdere aandelenmarkten die belangrijke schommelingen kunnen ondergaan. In periodes van daling van de aandelenmarkt kan de waarde van het fonds dus dalen. Het fonds is voor maximum 100% belegd in aandelen. De eerste helft van 2014 steeg Focus 2,49%. Daarmee deed het fonds het slechter dan zijn benchmark die 3,74% behaalde. Verzekeraars en banken stelden teleur ondanks hun hoge marktgevoeligheid. De autofabrikanten deden het wel goed maar in de sector zagen we grote verschillen. Zo deed BMW het stukken beter dan Volkswagen. Terwijl de grondstoffen een heel slecht jaar achter de rug hadden, klopten ze met gemak de referte-index tijdens de eerste zes maanden van Rating Morningstar

NIW 6 maand 1 jaar 3 jaar 5 jaar Capital Focus 139,46 2,49% 9,87% 0,49% 39,46% MSCI Euro 1029,16 3,98% 24,15% 17,51% 44,46% Beleggingshorizon: 8 jaar Evolutie van het fonds 18 16 14 12 10 8 6 4 2

3 Capital Growth Gecreëerd in: februari 2001 Capital Growth investeert grotendeels in aandelen uit de eurozone en belegt vooral in de meest dynamische aandelenmarkten. Dit fonds richt zich dus tot beleggers met een beleggingshorizon van om en bij de 8 jaar of uitkijken naar een hoog rendement met specifiek risicodragend vermogen. NIW 6 maand 1 jaar 3 jaar 5 jaar Capital Growth 140,68 5,91% 16,52% 5,93% 40,68% MSCI World 1273,50 6,12% 15,53% 38,81% 85,60% Beleggingshorizon: 8 jaar Evolutie van het fonds Capital Growth MSCI World , /06/ , ,00 Beschrijving van de risico's De risico's van het interne beleggingsfonds behoren tot klasse 4 (standaardafwijking van de maandelijkse returns uitgedrukt in euro tussen 15% en 20% op jaarbasis) op een stijgende risicoschaal van 0 tot 6. Het fonds is direct of indirect belegd op één of meer aandelenmarkten die belangrijke schommelingen kunnen ondergaan. In periodes van daling van de aandelenmarkten kan de waarde van het fonds dus dalen. Het fonds is voor maximum 100% belegd in aandelen. Het fonds Capital Growth steeg met +5,91% tegen +5,72% voor de MSCI World-index in euro. Het waren de Amerikaanse technologie-index (Nasdaq +6,76% in euro) en de Europese voeding en dranken -sector (+6,56%) die het meest bijdroegen aan de lichte overperformance van Capital Growth. Japan krijgt de prijs voor de slechts presterende regio in euro (Topix +1,38%). Rating Morningstar

NIW 6 maand 1 jaar 3 jaar 5 jaar Capital Growth 140,68 5,91% 16,52% 5,93% 40,68% MSCI World 1273,50 6,12% 15,53% 38,81% 85,60% Beleggingshorizon: 8 jaar Evolutie van het fonds 20 18 16 14 12 10 8 6 4

4 Geprofileerde fondsen Gecreëerd in: februari 2001 Capital Secure investeert op evenwichtige wijze in weinig risicodragende activa (obligaties en thesaurie). De rest is belegd in aandelen met een beleggingshorizon van 3 jaar met nadruk op veiligheid door vooral te beleggen in relatief stabiele waarden. Capital Balanced investeert op evenwichtige wijze in weinig risicodragende activa (obligaties en thesaurie) en in aandelen met een beleggingshorizon van 4 jaar die inspelen op beursopportuniteiten en tegelijk het evenwicht willen houden tussen rendement en veiligheid. Capital Dynamic investeert naast een beperkt deel in obligatie- en thesaurieproducten, hoofdzakelijk in aandelen met een beleggingshorizon van 6 jaar die uitzicht hebben op een hoog rendement met een risico op rendementsschommelingen op korte termijn. Beleggingshorizon Capital Secure: 3 jaar Capital Balanced: 4 jaar Capital Dynamic: 6 jaar NIW 6 maand 1 jaar 3 jaar Secure * 130,86 6,53% 8,71% 19,69% Referte-index: 70% obligaties % aandelen 2-13,06% 11,69% 27,95% Balanced* 145,51 6,03% 12,21% 24,08% Referte-index: 50% obligaties % aandelen 2-6,03% 13,11% 30,19% Dynamic* 159,48 5,69% 14,65% 26,77% Referte-index: 25% obligaties % aandelen 2-5,41% 14,89% 32,98% 5 jaar 30,86% 43,81% 45,51% 53,95% 59,48% 66,63% (*) De benchmark van deze fondsen is wereldwijd met een focus op Europa. Wij geven u de benchmark Morningstar die met deze fondsen overeenstemt. 1 Referte-index voor de obligaties: MTS Global Inde 2 Referte-index voor de Evolutie van de fondsen Capital Secure Capital Balanced Capital Dynamic /06/2014 Secure , , ,68 Balanced , , ,82 Dynamic , , ,26

Capital Balanced investeert op evenwichtige wijze in weinig risicodragende activa (obligaties en thesaurie) en in aandelen met een beleggingshorizon van 4 jaar die inspelen op beursopportuniteiten en

5 Beschrijving van de risico's Capital Secure: De risico's van het interne beleggingsfonds behoren tot klasse 1 (standaardafwijking van de maandelijkse returns uitgedrukt in euro tussen 2,5% en 5% op jaarbasis) op een stijgende risicoschaal van 0 tot 6. Capital Balanced: De risico's van het interne beleggingsfonds behoren tot klasse 2 (standaardafwijking van de maandelijkse returns uitgedrukt in euro tussen 5% en 10% op jaarbasis) op een stijgende risicoschaal van 0 tot 6. Capital Dynamic: De risico's van het interne beleggingsfonds behoren tot klasse 3 (standaardafwijking van de maandelijkse returns uitgedrukt in euro tussen 10% en 15% op jaarbasis) op een stijgende risicoschaal van 0 tot 6. De fondsen zijn direct of indirect belegd op één of meer aandelenmarkten of obligatiemarkten (zowel overheids- als bedrijfsobligaties) die belangrijke schommelingen kunnen ondergaan. In periodes van daling van de aandelenmarkt, stijging van de rente op obligaties of vermindering van de solvabiliteit van emittenten kan de waarde van het fonds dalen. Tijdens het eerste semester steeg het fonds met 4,52%(Secure) / 5,51% (Balanced)/ 5,69% (Dynamic)wat minder is dan zijn referte-index die 6,68% (Secure) / 6,07% (Balanced) / 5,47% (Dynamic) vooruit ging. Als we de performance van Capital Secure / Capital Balanced / Capital Dynamic vergelijken met de fondsen uit zijn Morningstar-categorie (zelfde verhouding aandelen-obligaties) is dit veel beter omdat het fonds zijn categorie met 1,1% (Secure) / 1,7% (Balanced) / 1,4% (Dynamic) overtrof. Waar de blootstelling aan Amerikaanse aandelen positief was voor de prestatie, was de overweging van het fonds in aandelen tegenover obligaties negatief. De obligatierendementen smolten als sneeuw voor de zon. De obligatieprijzen bleven klimmen en overstegen de aandelen. Ratings Secure: Morningstar Balanced: Morningstar Dynamic: Morningstar

Capital Balanced: De risico's van het interne beleggingsfonds behoren tot klasse 2 (standaardafwijking van de maandelijkse returns uitgedrukt in euro tussen 5% en 10% op Capital Dynamic: De risico's

Vergelijkbare documenten

Capital Life. Halfjaarlijks financieel beheersverslag 2013

Capital Life. Halfjaarlijks financieel beheersverslag 2013 Capital Life Halfjaarlijks financieel beheersverslag 2013 Fondsen Capital Life Het productengamma Capital Life van Allianz telt 8 zuivere en 3 geprofileerde fondsen. De zuivere fondsen richten zich tot