BI CARMIGNAC PATRIMOINE A EUR ACC

Transcriptie

1 BI CARMIGNAC PATRIMOINE A EUR ACC Beleggingsdoelstelling Het interne beleggingsfonds belegt in het fonds Carmignac Patrimoine A EUR acc (ISIN: FR ). Dit fonds behoort tot de categorie gediversifieerd en heeft als belangrijkste rendementsbronnen enerzijds aandelen : het fonds is voor maximaal 50% van de nettoactiva blootgesteld aan internationale aandelen (alle kapitalisaties, zonder geografische of sectorbeperkingen, met inbegrip van opkomende landen tot maximaal 25% van de nettoactiva). Anderzijds renteproducten : de nettoactiva van het fonds worden voor 50% tot 100% in staats- en bedrijfsobligaties, met vaste en/of variabele rente, en in geldmarktinstrumenten belegd. De gemiddelde rating van de obligaties die door het fonds worden aangeboden, is minstens Investment Grade. Renteproducten van opkomende landen zullen niet meer dan 25% van de nettoactiva uitmaken. Het fonds kan andere valuta s gebruiken dan de waarderingsvaluta van het fonds, zowel om posities in te nemen als ter afdekking. Beheerder van het onderliggend fonds Carmignac Gestion Troeven van BI Carmignac Patrimoine A EUR acc Expertise: Een trackrecord van meer dan 23 jaar, met dezelfde fondsbeheerder Actief beheer: Dynamisch beheer om markttrends te anticiperen en reactiviteit te bevorderen Reputatie: Een modelfonds in Europa op het gebied van gediversifieerd beheer Overtuigingen: Beleggingsthema's voor de lange termijn, gebaseerd op marcro-economische analyse Flexibiliteit: Aandelenblootstelling variërend van 0% tot 50% Versie: november 2015

2 Risicoklasse en opbrengstprofiel Lager risico Potentieel lagere opbrengst Hoger risico Potentieel hogere opbrengst Risicoklasse 4. De risicoklasse is berekend volgens de SRRI-methode van toepassing op 30/09/2015, waarbij 1 het kleinste en 7 het grootste risico vertegenwoordigt. De risicoclassificatie is gebaseerd op de standaardafwijkingen van de wekelijkse returns waarbij de berekening loopt over een periode van vijf jaar. De risicocategorie die aan dit compartiment gekoppeld is, is niet gewaarborgd en kan in de tijd evolueren. De categorie met het laagste risico betekent niet dat er geen risico s aan verbonden zijn. Allocatie (situatie 30/09/2015) Portefeuillespreiding Allocatie per munt Allocatie per land/regio (voor het 'aandelen' gedeelte) 2,50% EUR 0,00% Obligaties 0,16% Europe ex 36,65% 13,16% 50,18% Aandelen 36,20% 6,60% 52,40% OTHERS NOK GBP 1,85% 19,08% 17,59% 17,65% 43,67% Verenigde Staten Emerging Markets Japan Cash 1,00% 1,30% USD CHF Overige Rendement Datum Waarde¹ Rendement 4 Periode ,9% dagen ,20 Bron : RBC Investor Services Bank N.V/ RBC Investor Services Bank S.A. Wij herinneren er de belegger aan dat de waarde van zijn belegging kan stijgen of dalen, zodat hij bij uitstap minder kan terugkrijgen dan het oorspronkelijk geïnvesteerde bedrag. ¹ Kapitalisatie NIW (Netto InventarisWaarden) die het dichtst bij de ingevoerde datums liggen (Munt: EUR) ² Actuarieel rendement sinds startdatum van het intern beleggingsfonds tot 30/09/2015. ³ Brutorendement: berekening rendement exclusief instapkosten en taks. De beheerskosten zijn inbegrepen in de berekening van dit rendement. 4 Rendementen uit het verleden bieden geen enkele garantie voor de toekomst en vormen evenmin een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.

3 BI BLACKROCK GLOBAL FUNDS EUROPEAN A2 Beleggingsdoelstelling Het interne beleggingsfonds belegt in het fonds Black Rock Global Funds European Fund A2 (ISIN: LU ) dat streeft naar een maximaal rendement via een combinatie van kapitaalgroei en inkomsten uit de activa van dit fonds. Het belegt ten minste 70% van zijn totale activa in aandeleneffecten in bedrijven die zijn gevestigd of voornamelijk economisch actief zijn in Europa. Europa omvat alle Europese landen inclusief het Verenigd Koninkrijk, Oost-Europa en de landen van de voormalige Sovjet-Unie. Beheerder van het onderliggend fonds BlackRock (Luxembourg) N.V. Troeven van BI BlackRock Global Funds European A2 Expertise en ervaring van het beleggingsteam Flexibele en fundamentele aandelenselectie Uitstekende prestaties tov. Index en concurrentie Hoogste onafhankelijke erkenningen (o.a. Morningstar) Wereldwijde mensen en middelen Versie: november 2015

4 Risicoklasse en opbrengstprofiel Lager risico Potentieel lagere opbrengst Hoger risico Potentieel hogere opbrengst Risicoklasse 6. De risicoklasse is berekend volgens de SRRI-methode van toepassing op 30/09/2015, waarbij 1 het kleinste en 7 het grootste risico vertegenwoordigt. De risicoclassificatie is gebaseerd op de standaardafwijkingen van de wekelijkse returns waarbij de berekening loopt over een periode van vijf jaar. De risicocategorie die aan dit compartiment gekoppeld is, is niet gewaarborgd en kan in de tijd evolueren. De categorie met het laagste risico betekent niet dat er geen risico s aan verbonden zijn. Allocatie (situatie 30/09/2015) Portefeuillespreiding Allocatie per munt Allocatie per land/regio (voor het 'aandelen' gedeelte) 0,00% 2,18% EUR Aandelen Cash 6,42% 97,82% 45,20% 54,80% OTHERS 37,68% 46,79% Europe ex 9,11% GBP CHF Rendement Datum Waarde¹ Rendement 4 Periode ,5% dagen ² ,33 Bron : RBC Investor Services Bank N.V/ RBC Investor Services Bank S.A. Wij herinneren er de belegger aan dat de waarde van zijn belegging kan stijgen of dalen, zodat hij bij uitstap minder kan terugkrijgen dan het oorspronkelijk geïnvesteerde bedrag. ¹ Kapitalisatie NIW (Netto InventarisWaarden) die het dichtst bij de ingevoerde datums liggen (Munt: EUR) ² Actuarieel rendement sinds startdatum van het intern beleggingsfonds tot 30/09/2015. ³ Brutorendement: berekening rendement exclusief instapkosten en taks. De beheerskosten zijn inbegrepen in de berekening van dit rendement. 4 Rendementen uit het verleden bieden geen enkele garantie voor de toekomst en vormen evenmin een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.

5 BI BLACKROCK GF GLOBAL ALLOCATION FUNDS A2 EUR Beleggingsdoelstelling Het intern beleggingsfonds belegt in het fonds BlackRock Global Funds Global Allocation Fund A2 EUR (ISIN: LU ). Dit fonds streeft naar een maximaal rendement in USD via een combinatie van kapitaalgroei en inkomsten uit activa van dit fonds. Het fonds belegt in normale marktomstandigheden wereldwijd ten minste 70% van zijn totale activa in aandeleneffecten (bijv.aandelen) en vastrentende effecten. Vastrentende effecten omvatten obligaties en geldmarktinstrumenten (d.w.z. schuldeffecten met een korte looptijd). Het kan ook deposito s en cash aanhouden. Beheerder van het onderliggend fonds BlackRock (Luxembourg) N.V. Troeven van BI BlackRock GF Global Allocation Funds A2 EUR Expertise & ervaring van het beleggingsteam sinds 1989 Gemengd fonds, zeer gediversifieerd, goede basis voor elke belegginsportefeuille Uitstekende prestaties tov. Index & concurrentie Hoogste onafhankelijke erkenningen (o.a. Morningstar) Traditioneel buy & hold beleggingsfilosofie, zeer flexibel (instapmoment dus minder belangrijk) Versie: november 2015

6 Risicoklasse en opbrengstprofiel Lager risico Potentieel lagere opbrengst Hoger risico Potentieel hogere opbrengst Risicoklasse 5. De risicoklasse is berekend volgens de SRRI-methode van toepassing op 30/09/2015, waarbij 1 het kleinste en 7 het grootste risico vertegenwoordigt. De risicoclassificatie is gebaseerd op de standaardafwijkingen van de wekelijkse returns waarbij de berekening loopt over een periode van vijf jaar. De risicocategorie die aan dit compartiment gekoppeld is, is niet gewaarborgd en kan in de tijd evolueren. De categorie met het laagste risico betekent niet dat er geen risico s aan verbonden zijn. Allocatie (situatie 30/09/2015) Portefeuillespreiding Allocatie per munt Allocatie per land/regio (voor het 'aandelen' gedeelte) Obligaties 1,67% 1,27% EUR 6,64% 20,05% 22,80% 11,01% OTHERS Aandelen 5,06% GBP 76,02% 55,48% USD Cash CHF 13,95% 18,94% 7,14% 1,75% 9,03% 46,43% Europe ex Verenigde Staten Emerging Markets Pacific exjapan Japan Alternative 2,76% Overige Rendement Datum Waarde¹ Rendement 4 Periode ,8% dagen² ,12 Bron : RBC Investor Services Bank N.V/ RBC Investor Services Bank S.A. Wij herinneren er de belegger aan dat de waarde van zijn belegging kan stijgen of dalen, zodat hij bij uitstap minder kan terugkrijgen dan het oorspronkelijk geïnvesteerde bedrag. ¹ Kapitalisatie NIW (Netto InventarisWaarden) die het dichtst bij de ingevoerde datums liggen (Munt: EUR) ² Actuarieel rendement sinds startdatum van het intern beleggingsfonds tot 30/09/2015. ³ Brutorendement: berekening rendement exclusief instapkosten en taks. De beheerskosten zijn inbegrepen in de berekening van dit rendement. 4 Rendementen uit het verleden bieden geen enkele garantie voor de toekomst en vormen evenmin een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.

7 BI ROBECO HIGH YIELD BONDS DH EUR Beleggingsdoelstelling Het interne beleggingsfonds belegt in het fonds Robeco High Yield Bonds DH EUR (ISIN: LU ). Dit fonds belegt wereldwijd in bedrijfsobligaties met een rating lager dan investment grade, voornamelijk uitgegeven door Amerikaanse en Europese issuers. De portefeuille is breed gespreid over ongeveer 250 issuers, met een structurele voorkeur voor het hoger gewaardeerde segment binnen high yield (BB/B). Performance drivers zijn de top-down bètapositionering en de bottom-up issuerselectie. Het wisselkoersrisico tegenover euro is ingedekt. Beheerder van het onderliggend fonds Robeco Luxembourg N.V. Troeven van BI Robeco High Yield Bonds DH EUR Een behoedzame lange termijn beleggingsaanpak Focus binnen high yield op hogere segment voor een stabielere performance Ervaren en stabiel beleggingsteam Geavanceerd risicomodel voor scherp risicobeheer Versie: november 2015

8 Risicoklasse en opbrengstprofiel Lager risico Potentieel lagere opbrengst Hoger risico Potentieel hogere opbrengst Risicoklasse 4. De risicoklasse is berekend volgens de SRRI-methode van toepassing op 30/09/2015, waarbij 1 het kleinste en 7 het grootste risico vertegenwoordigt. De risicoclassificatie is gebaseerd op de standaardafwijkingen van de wekelijkse returns waarbij de berekening loopt over een periode van vijf jaar. De risicocategorie die aan dit compartiment gekoppeld is, is niet gewaarborgd en kan in de tijd evolueren. De categorie met het laagste risico betekent niet dat er geen risico s aan verbonden zijn. Allocatie (situatie 30/09/2015) Portefeuillespreiding Allocatie per munt 6,70% 0,50% Obligaties EUR 92,80% Cash 100% Alternative Rendement Datum Waarde¹ Rendement 4 Periode ,4% dagen² ,92 Bron : RBC Investor Services Bank N.V/ RBC Investor Services Bank S.A. Wij herinneren er de belegger aan dat de waarde van zijn belegging kan stijgen of dalen, zodat hij bij uitstap minder kan terugkrijgen dan het oorspronkelijk geïnvesteerde bedrag. ¹ Kapitalisatie NIW (Netto InventarisWaarden) die het dichtst bij de ingevoerde datums liggen (Munt: EUR) ² Actuarieel rendement sinds startdatum van het intern beleggingsfonds tot 30/09/2015. ³ Brutorendement: berekening rendement exclusief instapkosten en taks. De beheerskosten zijn inbegrepen in de berekening van dit rendement. 4 Rendementen uit het verleden bieden geen enkele garantie voor de toekomst en vormen evenmin een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.

9 BI ETHNA AKTIV T Beleggingsdoelstelling Het interne beleggingsfonds belegt in het fonds Ethna Aktiv T (ISIN: LU ) voorheen Ethna Aktiv E - met als hoofddoelstelling het realiseren van een passende waardestijging in euro, rekening houdend met de criteria van waardestabiliteit, behoud van het kapitaal en liquiditeit van het vermogen van het fonds. Het fonds belegt zijn vermogen in verschillende soorten effecten, o.a. in aandelen, obligaties, geldmarktinstrumenten, certificaten en vastetermijndeposito's. De waarde van beleggingen in aandelen, aandelenfondsen en soortgelijke effecten mag in totaal niet meer bedragen dan 49 % van het nettovermogen van dit fonds. De belegging in andere fondsen mag 10% van het vermogen van het fonds niet overschrijden. Hoofdzakelijk worden vermogenswaarden verworven van emittenten met zetel in een lidstaat van de OESO. Met het oog op de afdekking of de toename van het vermogen kunnen afgeleide producten ( derivaten ) worden gebruikt. Beheerder van het onderliggend fonds Ethenea Independent Investors N.V. Troeven van BI Ethna AKTIV T Aangepaste asset-allocatie in elke marktsituatie Lage volatiliteit => Doelrendement van 5% - 10% per jaar bij een volatiliteit van minder dan 6% Vermijden van onnodige risico s door een evenwichtige beleggingsstrategie Elk jaar vrijwaren van het belegd vermogen en positief absoluut rendement bereiken % Versie: november 2015

10 Risicoklasse en opbrengstprofiel Lager risico Potentieel lagere opbrengst Hoger risico Potentieel hogere opbrengst Risicoklasse 4. De risicoklasse is berekend volgens de SRRI-methode van toepassing op 30/09/2015, waarbij 1 het kleinste en 7 het grootste risico vertegenwoordigt. De risicoclassificatie is gebaseerd op de standaardafwijkingen van de wekelijkse returns waarbij de berekening loopt over een periode van vijf jaar. De risicocategorie die aan dit compartiment gekoppeld is, is niet gewaarborgd en kan in de tijd evolueren. De categorie met het laagste risico betekent niet dat er geen risico s aan verbonden zijn. Allocatie (situatie 30/09/2015) Portefeuillespreiding Allocatie per munt Allocatie per land/regio (voor het 'aandelen' gedeelte) Europe ex 22,38% 17,13% 2,19% 58,30% Obligaties Aandelen 0,10% 1,00% 1,00% 4,70% EUR OTHERS GBP 14,89% 7,95% 55,58% 21,58% Verenigde Staten Cash 93,20% USD Overige CHF Alternative Rendement Datum Waarde¹ Rendement 4 Periode ,3% dagen ,73 Bron : RBC Investor Services Bank N.V/ RBC Investor Services Bank S.A. Wij herinneren er de belegger aan dat de waarde van zijn belegging kan stijgen of dalen, zodat hij bij uitstap minder kan terugkrijgen dan het oorspronkelijk geïnvesteerde bedrag. ¹ Kapitalisatie NIW (Netto InventarisWaarden) die het dichtst bij de ingevoerde datums liggen (Munt: EUR) ² Actuarieel rendement sinds startdatum van het intern beleggingsfonds tot 30/09/2015. ³ Brutorendement: berekening rendement exclusief instapkosten en taks. De beheerskosten zijn inbegrepen in de berekening van dit rendement. 4 Rendementen uit het verleden bieden geen enkele garantie voor de toekomst en vormen evenmin een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.