Inhoud. UNIT4 Software B.V. Disclaimer zoals vermeld op Pagina 2 van 6

Transcriptie

1 Over op IBAN

2 Inhoud 1. Inleiding Eerste voorbereiding Verzamelen IBAN gegevens Conversie BBAN / IBAN Stamgegevens landen Omzetten bankboeken Betaalbaarstellen Telebankieren Incasso... 6 UNIT4 Software B.V. Disclaimer zoals vermeld op Pagina 2 van 6

3 Over op IBAN 1. Inleiding De komende jaren wordt voor het betalingsverkeer overgestapt op IBAN (International Bank Account Number) als rekeningnummer. De IBAN is onderdeel van de overgang naar één Europese betaalmarkt, SEPA (Single Euro Payment Area). Zowel bedrijven als consumenten zullen de komende tijd voor binnen- en buitenlandse eurobetalingen steeds meer gebruik gaan maken van het nieuwe rekeningnummer. Vanaf 1 februari 2014 maakt iedereen gebruik van IBAN voor het overschrijven van euro's. In dit document wordt beschreven welke stappen u dient te nemen om over te stappen op IBAN. 2. Eerste voorbereiding Voor SEPA wordt gebruikgemaakt van een nieuw XML-profiel, PAIN , voor de uitwisseling van betaalgegevens met de bankpakketten. Op dit moment zijn nog niet alle banken klaar voor dit bestandsformaat. Informeer daarom eerst bij uw bank wanneer dit bestandsformaat ondersteund wordt vóór u de conversie uitvoert. 3. Verzamelen IBAN gegevens Systeembeheer Conversietools Exporteren / importeren t.b.v. conversie BBAN / IBAN Alle rekeningnummers die in uw administratie zijn opgenomen moeten worden omgezet naar IBAN. Voor deze conversie kunt u voor Nederlandse rekeningen gebruikmaken van de IBANBIC service ( Voor Belgische rekeningen kunt u de Isabel "Tegenpartijen omzettingstool" gebruiken ( Uw programma beschikt over een export/import functionaliteit om met behulp van bovenstaande services uw rekeningnummers te converteren De IBAN gegevens van andere buitenlandse organisaties kunnen met deze services niet geconverteerd worden. Deze gegevens dient u handmatig in te vullen. UNIT4 Software B.V. Disclaimer zoals vermeld op Pagina 3 van 6

4 4. Conversie BBAN / IBAN Systeembeheer Toolkit Conversies Conversie BBAN / IBAN Voor dit programma hebt u de dagcode nodig. De conversie van BBAN naar IBAN kan alleen uitgevoerd worden als er geen incasso opdrachten zijn met een status kleiner dan 'Incasso's onderweg' en geen betaalbaarstellingen met een status kleiner dan 'Betalingen onderweg'. Als dergelijke incasso's of betaalbaarstellingen aangetroffen worden, geeft het programma een melding en kunt u de conversie niet uitvoeren. Let op: De conversie wordt uitgevoerd voor de hele database (dus niet per administratie)! 5. Stamgegevens landen Applicatiebeheer Onderhoud Algemeen Landen In principe zijn alle landen van de Europese Unie die de Euro hanteren SEPA deelnemer. Een aantal landen hanteert de Euro zonder lid te zijn van de Europese Unie. Ook deze landen gaan gebruikmaken van SEPA (Montenegro, Kosovo, Monaco, San Marino en Vaticaanstad). U kunt per land aangeven of het een deelnemer van SEPA is door de gelijknamige optie aan te vinken in het scherm 'Onderhoud landen'. UNIT4 Software B.V. Disclaimer zoals vermeld op Pagina 4 van 6

5 6. Omzetten bankboeken Applicatie Onderhoud Basisgegevens administratie Banken / postbank Om gebruik te kunnen maken van SEPA dient u een aantal aanpassingen te doen bij uw bankboeken. Activeer op het tabblad 'Algemeen' in het kader SEPA de optie 'Betaalbaarstelling' en selecteer op het tabblad 'SEPA' de aanlevercodes voor SEPA betalingen en algemene betalingen. Voor algemene betalingen blijft de aanlevercode BTL91 beschikbaar. Algemene betalingen gebruikt u voor betalingen in een andere valuta dan de Euro en voor relaties waarvan de IBAN niet bekend is. Het is niet mogelijk om de optie 'Betaalbaarstelling' te activeren als er voor de betreffende bank nog betaalbaarstellingen aanwezig zijn met een status kleiner dan 'Betalingen onderweg'. UNIT4 Software B.V. Disclaimer zoals vermeld op Pagina 5 van 6

6 7. Betaalbaarstellen Taken Crediteuren Betaalbaarstellen. Het verrichten van betalingen is ongewijzigd. Alle Eurobetalingen zullen vanaf nu in het SEPA-XML formaat worden aangeleverd. 8. Telebankieren Taken Grootboek Telebankieren Ten behoeve van de import van betalingen is het CAMT bestandsformaat geïntroduceerd. Nog niet alle banken bieden dit formaat aan. In plaats daarvan is tijdelijk een aanpassing in het MT-940 formaat doorgevoerd waarin de IBAN en BIC gegevens zijn opgenomen. Het programma ondersteunt dit aangepaste formaat. U kunt dus de IBAN betalingen blijven verwerken. 9. Incasso Als u gebruikmaakt van incasso dan dient u ook voor incasso over te gaan op IBAN. Deze functionaliteit is op dit moment in ontwikkeling en zal in het tweede kwartaal uitgeleverd worden in versie 4.0. Wij raden u aan om in dat geval de conversie uit te voeren nadat de nieuwe functionaliteit bij u geïnstalleerd is. UNIT4 Software B.V. Disclaimer zoals vermeld op Pagina 6 van 6