Wft-portfolio De heer J. Jansen

Transcriptie

1 Wft-portfolio De heer J. Jansen Uitgiftedatum: 14 november 2013

2

3 Portfolio van: De heer J. Jansen Contactgegevens: Functie: Medewerker binnendienst Naam direct leidinggevende: B. de Boer Deze rapportage dient ter voorbereiding op het nieuwe vakbekwaamheidsbouwwerk. In dit rapport staat overzichtelijk weergegeven over welke relevante diploma s jij op dit moment beschikt (al dan niet op basis van gelijkstelling) en voor welke beroepskwalificaties je op basis daarvan vanaf volgend jaar in aanmerking kunt komen. Ook wordt advies gegeven over de te ondernemen stappen vóórdat het nieuwe vakbekwaamheidsbouwwerk op 1 januari 2014 van kracht wordt. Tot slot wordt informatie gegeven over het proces van Permanente Educatie (PE) ná 1 januari Deze rapportage is opgesteld aan de hand van de ingevoerde informatie en beoordeeld op basis van de richtlijnen van het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening zoals ze golden per 1 oktober

4 Aangeleverde diploma s / certificaten Bij het invullen van je Wft-portfolio heb je aangegeven welke diploma s en certificaten jij bezit. Deze staan hieronder overzichtelijk weergegeven. Tabel 1 Naam diploma Behaald bij Datum SEH diploma SEH 28 maart 2005 Assurantiebemiddeling B SEA/SEFD 5 mei 2005 Sparen en Beleggen NIBE / NIBE-SVV 2 oktober 2005 Basiskennis bankproducten NIBE / NIBE-SVV 3 juni 2006 Basis Plus Arrangement waarin SEH Inhaalprogramma Consumptief Krediet Dukers & Baelemans 2 december 2007 HBO/WO Management, Economie en Recht Hogeschool Rotterdam Behaald in 2009 FFP (diploma) Federatie Financiële Planners 4 maart 2009 Deeldiploma Wft Schade(verzekeringen) Particulieren SEFD 6 november 2011 Wft PE-certificaat Behaald bij Wft PE-periode Wft PE-certificaat Basis Wft PE-certificaat Consumptief Krediet Wft PE-certificaat Hypothecair Krediet (= inclusief beleggen) Wft PE-certificaat Levensverzekeringen (= inclusief beleggen) Wft PE-certificaat Basis Wft PE-certificaat Consumptief Krediet Wft PE-certificaat Hypothecair Krediet (= inclusief beleggen) Wft PE-certificaat Levensverzekeringen (= inclusief beleggen) Wft PE-certificaat Schadeverzekeringen Wft PE-certificaat Basis Wft PE-certificaat Consumptief Krediet Wft PE-deelcertificaat Beleggen Wft PE-deelcertificaat Hypothecair Krediet algemeen (= exclusief beleggen) Lindenhaeghe Dukers & Baelemans Dukers & Baelemans Lindenhaeghe

5 Wft-diploma inventarisatie In onderstaande tabel kan je zien voor welke huidige Wft-modules de door jou aangeleverde diploma s en certificaten jou kwalificeren. Tabel 2 Wft-module Geldige kwalificatie Dit is gebaseerd op de volgende diploma s en/of certificaten Wft Basis ja** Assurantiebemiddeling B (5 mei 2005) Wft Consumptief Krediet nee - Wft Hypothecair Krediet Algemeen* ja SEH diploma (28 maart 2005) Wft Levensverzekeringen Algemeen* ja Assurantiebemiddeling B (5 mei 2005) Wft Beleggen nee - Wft Schadeverzekeringen Particulieren ja** Deeldiploma Wft Schade(verzekeringen) Particulieren (6 november 2011) Wft Schadeverzekeringen Bedrijven ja Assurantiebemiddeling B (5 mei 2005) Wft Pensioenverzekeringen nee - Wft Volmacht Algemeen nee - Wft Volmacht Overig nee - Wft Volmacht Levensverzekeringen nee - Wft Volmacht Schadeverzekeringen nee - * exclusief beleggen ** Er zijn meerdere aangeleverde diploma s die jou voor deze Wft-module kwalificeren. Echter, ten behoeve van de omwisselactie is het slechts noodzakelijk de diploma s genoemd in deze tabel aan te leveren. Bovenstaande is geconcludeerd op basis van de door jou aangeleverde diploma s en certificaten. Het is mogelijk dat je niet gecertificeerd blijkt te zijn voor een bepaalde Wft-module, terwijl je wel een diploma op dit gebied hebt aangeleverd. Het aangeleverde diploma voldoet dan helaas niet aan de eisen die gesteld worden vanuit de Wft. 3

6 Wft PE-certificaten inventarisatie PE-certificaten zijn bedoeld om je diploma geldig te houden. In onderstaande tabel kan je zien voor welke huidige Wft-modules jij PEcertificaten bezit. Mochten er één of meerdere Wft PE-certificaten ontbreken, dan kan je in het vervolg van deze rapportage lezen wat je kunt doen om deze hiaten weg te werken. Tabel 3 Wft-module PE-periode PE-periode PE-periode Wft Basis ja ja ja Wft Consumptief Krediet ja ja ja Wft Hypothecair Krediet Algemeen* ja ja ja Wft Levensverzekeringen Algemeen* ja nee nee Wft Beleggen ja ja ja Wft Schadeverzekeringen Particulieren nee nee nee Wft Schadeverzekeringen Bedrijven nee nee nee Wft Volmacht Algemeen nee nee nvt Wft Volmacht Overig nee nee nee Wft Volmacht Levensverzekeringen nee nvt nvt Wft Volmacht Schadeverzekeringen nee nvt nvt * exclusief beleggen 4

7 Interventies vóór 1 januari 2014 Zojuist is geïnventariseerd voor welke Wft-modules jij op dit moment bent gecertificeerd. Hieronder staat vermeld welke acties jij dit jaar nog kunt ondernemen, om eventuele hiaten in jouw persoonlijke Wft-portfolio te repareren om te voorkomen dat je opnieuw een volledig Wft-examen dient af te leggen. Ontbrekende Wft PE-certificaten Je hebt op dit moment een Wft-diploma (of gelijkstelling) voor Wft Levensverzekeringen Algemeen* en Wft Schadeverzekeringen Bedrijven maar mist voor deze Wft-modules één of meerdere Wft PE-certificaten. We raden je aan om deze ontbrekende PE-certificaten vóór 1 januari 2014 te behalen, zodat ook deze Wft-diploma s geldig zijn op het moment dat het nieuwe vakbekwaamheidsbouwwerk van kracht wordt. Tabel 4 Wft-module Ontbrekend Wft PE-certificaat Wft Levensverzekeringen Algemeen* PE-periode PE-periode Wft Schadeverzekeringen Bedrijven PE-periode PE-periode PE-periode Wft Levensverzekeringen exclusief Beleggen De Wft-module Levensverzekeringen bestaat uit twee deelmodules: Levensverzekeringen Algemeen en Beleggen. Je bent op dit moment in het bezit van het diploma Assurantiebemiddeling B behaald bij SEA/SEFD dat gelijkstelling geeft voor de Wft-module Levensverzekeringen Algemeen, maar niet voor het deeldiploma Wft Beleggen. Zonder deeldiploma Wft Beleggen is jouw deeldiploma Wft Levensverzekeringen Algemeen in 2014 niets meer waard. Mocht je willen (blijven) adviseren op dit gebied, dan is het aan te raden om dit jaar alsnog het deeldiploma Wft Beleggen te behalen.! Kort samengevat adviseren wij je vóór 1 januari 2014 de volgende actie(s) te ondernemen: Wft Levensverzekeringen Algemeen* PE en PE volgen Wft Schadeverzekeringen Bedrijven PE , PE en PE volgen Deeldiploma Wft Beleggen behalen * exclusief beleggen 5

8 Wft-modules in 2014 In onderstaande tabel kan je zien voor welke Wft-modules jij volgend jaar, na het uitvoeren van de genoemde interventies, in aanmerking kunt komen. Zowel vóór het uitvoeren van de hiervoor genoemde interventies, als ná het uitvoeren van de hiervoor genoemde interventies. Tabel 5 Wft-module 2014 Op dit moment kom je in aanmerking voor deze Wft-module Na het uitvoeren van de geadviseerde interventies kom je in aanmerking voor deze Wft-module Wft Basis Ja Ja Wft Zorgverzekering Nee Ja Wft Consumptief krediet Nee Nee Wft Schadeverzekering particulier Ja Ja Wft Vermogen Nee Ja Wft Inkomensverzekering Nee Ja Wft Schadeverzekering zakelijk Nee Ja Wft Hypothecair krediet Ja Ja Wft Pensioen Nee Nee 6

9 Interventies & adviezen na 1 januari 2014 In onderstaande tabel kan je zien voor welke beroepskwalificaties jij volgend jaar, na het uitvoeren van de genoemde interventies, in aanmerking kunt komen. Zowel vóór het uitvoeren van de hiervoor genoemde interventies, als ná het uitvoeren van de hiervoor genoemde interventies. Tabel 6 Beroepskwalificatie 2014 Op dit moment kom je in aanmerking voor deze beroepskwalificatie Na het uitvoeren van de geadviseerde interventies kom je in aanmerking voor deze beroepskwalificatie Adviseur Basis Ja Ja Adviseur Zorgverzekering Nee Ja Adviseur Consumptief krediet Nee Nee Adviseur Schadeverzekering particulier Ja Ja Adviseur Vermogen Nee Ja Adviseur Inkomen Nee Ja Adviseur Schadeverzekering zakelijk Nee Ja Adviseur Hypothecair krediet Nee Ja Adviseur Pensioen Nee Nee Als je wilt (blijven) adviseren in de beroepskwalificaties waarvoor je volgens tabel 6 in aanmerking komt, dien je vanaf volgend jaar (maar in ieder geval vóór 1 juli 2015) ondergenoemde Inhaal-/PE examens af te leggen: Adviseur Zorgverzekering Adviseur Inkomen Adviseur Schadeverzekering zakelijk Adviseur Hypothecair krediet Nadat je deze Inhaal-/PE-examens succesvol hebt afgerond kan je per beroepskwalificatie een Wft-diploma nieuwe stijl verkrijgen, door je met de volgende documenten tot een erkend exameninstituut te wenden: Het certificaat van het inhaal-pe examen. Het Wft-diploma (of een daaraan gelijkgesteld diploma). Zie hiervoor tabel 2. Assurantiebemiddeling B (5 mei 2005) Deeldiploma Wft Beleggen Deeldiploma Wft Schade(verzekeringen) Particulieren (6 november 2011) SEH diploma (28 maart 2005) De Wft PE-certificaten, die benodigd waren om het Wft-diploma geldig te houden. Zie hiervoor tabel 3. PE-certificaten Wft Basis PE , PE en PE PE-certificaten Wft Hypothecair Krediet Algemeen* PE , PE en PE PE-certificaten Wft Levensverzekeringen Algemeen* PE , PE en PE PE-certificaten Wft Schadeverzekeringen Bedrijven PE , PE en PE

10 Het exameninstituut zal deze documenten op echtheid en geldigheid controleren. Na goedkeuring wordt vervolgens een nieuw Wftdiploma conform de beroepskwalificaties 2014 afgegeven. Het is uiteraard ook mogelijk dat je op dit moment voor bepaalde adviesgebieden geen geldig Wft-diploma (of een daaraan gelijkgesteld diploma) bezit. Indien je wilt (blijven) adviseren op deze gebieden dien je vóór 1 juli 2015 een geldig Wft-diploma te behalen. Hierbij heb je twee opties: 1. Je behaalt dit jaar een diploma voor de betreffende Wft-module. Vervolgens leg je tussen 1 januari 2014 en 1 juli 2015 succesvol een Inhaal-/PE-examen af. Tot slot wissel je het oude diploma in voor een Wft-diploma nieuwe stijl. 2. Je besluit om na 1 januari 2014, maar vóór 1 juli 2015, een Wft-diploma nieuwe stijl te behalen. Een Inhaal-/PE-examen is dan niet benodigd. 8

11 Permanente Educatie na 1 januari 2014 Tot nu toe bestond de Permanente Educatie voor de Wft uit het volgen van een PE-training of het afleggen van een PE-examen in een tijdsvlak van 18 maanden. Deze perioden liepen voor iedereen gelijk. Vanaf 1 januari 2014 verandert dit. De PE-periode wordt verlengd van 18 maanden naar 36 maanden. Daarnaast gaat deze periode van 36 maanden in op het moment dat je een Wft-diploma of een PEcertificaat nieuwe stijl behaalt. Dit betekent dat de PE-perioden voor jou per Wft-module op verschillende momenten in zullen gaan. Voorbeeld: Stel dat je straks op 9 september 2014 het certificaat van het Inhaal-/PE-examen de beroepskwalificatie Adviseur Hypothecair Krediet behaalt, dan dien je vóór 9 september 2017 een nieuw PE-certificaat te behalen voor de Wft-modules Basis, Vermogen en Hypothecair Krediet. Stel het PE-examen voor de module Wft Hypothecair Krediet wordt op 7 juli 2016 behaalt, dan geldt vanaf die datum weer een nieuwe periode van 36 maanden (vóór 7 juli 2019). En zo verder. Daarnaast dien je vanaf 1 januari 2014 aantoonbaar continu vakbekwaam te zijn. Dit betekent dat je continu op de hoogte dient te zijn van de actuele ontwikkelingen binnen de financiële branche én dat je dit te allen tijde aan moet kunnen tonen aan de toezichthouder (de AFM). Mocht je nog vragen hebben over deze rapportage dan horen we dat uiteraard graag. Ook voor workshops, zelfstudiepakketten en/of examens kan je bij ons terecht. We kunnen je volledig ondersteunen in je weg naar het nieuwe vakbekwaamheidsbouwwerk. Hiermee ontzorgen we je, zodat je zeker weet dat je niet voor onaangename verrassingen komt te staan. We wensen je veel succes met je professionele ontwikkeling! Met vriendelijke groet, Hoffelijk Financieel 9

12