Invulinstructie Aanmelding pensioenverzekeringen. Een toelichting bij het aanmeldingsformulier pensioenverzekeringen

Transcriptie

1 Een toelichting bij het aanmeldingsformulier pensioenverzekeringen

2 Inhoudsopgave Vooraf 3 1 Navigeren in het formulier 4 2 Gegevens aanvrager Wat moet u hier invullen? 5 3 Producten en diensten Wat moet u hier invullen? Wat moet u nog meer weten? 6 4 Contactpersoon Wat moet u hier invullen? 7 5 Ondertekening Wat moet u hier invullen? Wat moet u nog meer weten? 8 Bijlage: pensioenverzekeringen en premiepensioenvorderingen 9 2

3 Vooraf Door middel van het formulier Aanmelding pensioenverzekeringen kan uw onderneming zich aanmelden voor het overgangsregime voor pensioenverzekeringen. In de hoofdstukken 1 tot en met 5 vindt u een beschrijving over hoe u het aanmeldingsformulier in moet vullen. In de bijlagen bij deze invulinstructie vindt u een nadere toelichting op de begrippen pensioenverzekeringen en premiepensioenvorderingen. Heeft u toch nog vragen over het invullen van het formulier, dan kunt u telefonisch contact opnemen met het Ondernemersloket van de AFM via telefoonnummer (5 cent per minuut).

4 1 Navigeren in het formulier Het formulier is opgedeeld in een aantal pagina s. Hieronder vindt u per pagina een beschrijving over hoe u het formulier in moet vullen. NB. Om het formulier in te kunnen vullen moet u ingelogd zijn in het Digitaal Loket 1. In de linkerkolom van het formulier vindt u de onderdelen van het formulier die u moet invullen. Door middel van deze kolom kunt u terugklikken naar de onderdelen die u al heeft ingevuld. Deze onderdelen zijn blauw gekleurd. U kunt ook op klikken. Om vooruit te gaan in het formulier klikt u op

5 2 Gegevens aanvrager 2.1 Wat moet u hier invullen? Op deze pagina vindt u de gegevens van uw onderneming zoals die bij de AFM bekend zijn. Als u een Nederlandse onderneming bent dan ontvangt de AFM uw gegevens van de Kamer van Koophandel. Als u een buitenlandse onderneming bent dan heeft u deze gegevens aan de AFM verstrekt bij het aanvragen van een AFM ID. Meer informatie over het wijzigen van uw relatiegegevens vindt u bij de dienst Wijzigen relatiegegevens. 5

6 3 Producten en diensten 3.1 Wat moet u hier invullen? Op deze pagina vindt u een overzicht van de diensten waarvoor u zich kunt aanmelden voor pensioenverzekeringen. Let op! Afhankelijk van uw vergunning kunt u zich aanmelden voor adviseren, bemiddelen, optreden als (onder)gevolmachtigd agent of herverzekeringsbemiddelen in pensioenverzekeringen. Als u een vergunning heeft voor het bemiddelen in pensioenverzekeringen, dan mag u ook adviseren in pensioenverzekeringen. U hoeft dit dan niet apart aan te vragen. 3.2 Wat moet u nog meer weten? Financiële diensten U kunt zich enkel aanmelden voor de financiële diensten waarvoor u een vergunning heeft in levensverzekeringen. Heeft u bijvoorbeeld een vergunning voor het bemiddelen in levensverzekeringen en voor het optreden als (onder)gevolmachtigd agent in levensverzekeringen, dan kunt u zich ten aanzien van pensioenverzekeringen enkel voor het bemiddelen of het optreden als (onder)gevolmachtigd agent aanmelden. Premiepensioen- vorderingen Om er voor te zorgen dat u ook een premiepensioenvordering kunt meenemen in uw pensioenadvies, krijgt u, automatisch een inschrijving voor het adviseren of bemiddelen in premiepensioenvorderingen. Indien u zich aanmeldt voor adviseren in pensioenverzekeringen dan ontvangt u tevens adviseren in premiepensioenvorderingen. Alsu zich aanmeldt voor een van de overige diensten voor pensioenverzekeringen (bemiddelen, herverzekeringsbemiddelen of optreden als (onder)gevolmachtigd agent), dan ontvangt u tevens bemiddelen in premiepensioenvorderingen. Meer informatie Voor meer informatie over de producten en diensten verwijzen wij u naar de Bijlage: pensioenverzekeringen en premiepensioenvorderingen. 6

7 4 Contactpersoon 4.1 Wat moet u hier invullen? Op deze pagina moet u de contactgegevens van de contactpersoon van de aanvraag invullen. U moet een persoon binnen uw onderneming aanwijzen die voor de AFM aanspreekpunt is met betrekking tot uw verzoek. Deze persoon wordt de contactpersoon voor de aanvraag genoemd. In het formulier moet u deze persoon opgeven met zijn of haar contactgegevens. 7

8 5 Ondertekening 4.2 Wat moet u hier invullen? Op deze pagina moet u de voor- en achternaam invullen van degene die het formulier heeft ingevuld. Daarnaast moet u verklaren dat u het formulier naar waarheid heeft ingevuld en dat u akkoord gaat met de algemene voorwaarden. 4.3 Wat moet u nog meer weten? Opslaan Zodra u het formulier volledig heeft ingevuld kunt u op deze pagina het formulier opslaan door middel van de knop Via Mijn Loket kunt u het opgeslagen formulier weer openen bij Openstaande formulieren. Printen Ook kunt u een PDF-exemplaar van het formulier genereren door middel van de knop Versturen Vervolgens kunt u het formulier versturen door middel van de knop. Bevestiging U ontvangt na de verzending van het formulier een bevestiging op uw scherm dat het formulier is verzonden aan de AFM. U ontvangt binnen 1 uur ook nog een bevestiging op het adres van de contactpersoon van de aanvraag. In deze bevestiging wordt het zaaknummer aan u gemeld. Verder is bij dit bericht een PDF versie van de ingestuurde aanvraag gevoegd. Registervermelding De volgende werkdag staat op het register van de AFM vermeld dat u een inschrijving heeft voor pensioenverzekeringen en premiepensioenvorderingen. 8

9 Bijlage: Pensioenverzekeringen en premiepensioenvorderingen In het formulier kunt u aangeven voor welke diensten en producten u zich wilt aanmelden. Hieronder volgt een uitleg van de definities van pensioenverzekeringen en premiepensioenvorderingen De definitie van pensioenverzekeringen is beperkt tot de rechtstreeks verzekerde pensioenregelingen die bij verzekeraars zijn ondergebracht. De definitie ziet dus niet op pensioenregelingen die bij andere instellingen zijn ondergebracht, zoals bedrijfstak-, beroeps- en ondernemingspensioenfondsen. Het gaat bovendien uitsluitend om (collectieve) pensioenverzekeringen die worden afgesloten door de werkgever ten behoeve van zijn werknemer(s). De zogenaamde tweede pijler pensioenen. Daarnaast is de definitie van pensioenverzekeringen beperkt tot levensverzekeringen in de vorm van een ouderdomspensioen en een nabestaandenpensioen als bedoeld in artikel 1 van de Pensioenwet. Houdt u er rekening mee dat het arbeidsongeschiktheidspensioen niet onder de definitie van pensioenverzekeringen valt. Voor arbeidsongeschiktheidspensioen heeft u een (beperkte) vergunning voor schadeverzekeringen nodig. Een directeur-grootaandeelhouder (DGA) die zijn pensioen onderbrengt in een verzekerde pensioenregeling valt onder de definitie van pensioenverzekeringen. Dit geldt niet voor een directeurgrootaandeelhouder (DGA) die voor zijn pensioen een voorziening in eigen beheer heeft gereserveerd op de ondernemingsbalans. Pensioenverzekeringen Premiepensioenvorderingen In 2011 is door De Nederlandsche Bank (DNB) een aantal vergunningen verleend aan premiepensioeninstellingen. Premiepensioeninstellingen verzekeren niets, zij beheren alleen de ontvangen pensioenpremies. Vanaf 2012 gaan premiepensioeninstellingen samenwerken met financieel dienstverleners. U heeft als financieel dienstverlener dan een inschrijving nodig als adviseur of bemiddelaar in deze premiepensioenvorderingen. Om er voor te zorgen dat u ook premiepensioenvorderingen kunt meenemen in uw pensioenadvies, krijgt u, wanneer u zich tussen 1 januari 2012 en 1 februari 2012 aanmeldt voor pensioenverzekeringen automatisch een inschrijving voor het adviseren of bemiddelen in premiepensioenvorderingen. 9

10 Autoriteit Financiële Markten T (5ct p.m.) F Postbus GS Amsterdam De tekst in deze brochure is met zorg samengesteld en is informatief van aard. U kunt er geen rechten aan ontlenen. Door besluiten op nationaal en internationaal niveau is het mogelijk dat de tekst niet langer actueel is wanneer u deze leest. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) is niet aansprakelijk voor de eventuele gevolgen zoals bijvoorbeeld geleden verlies of gederfde winst ontstaan door acties ondernomen naar aanleiding van deze brochure. Amsterdam, januari