Adviseren en bemiddelen verzekeringen

Transcriptie

1 Adviseren en bemiddelen verzekeringen ROLAND VAN KRANENBURG AFM MARTIEN KLUMPER & BAS KEMPERMAN CENTRAAL BEHEER RENÉ BRINKHUIJSEN BESTUURSLID VGM NL

2 AFM: Nieuwsbrief 29 september 2015

3 AFM: Nieuwsbrief 29 september 2015 Na diverse gesprekken tussen AFM en marktpartijen (waaronder verzekeraars, VGM NL en VvE Belang) geeft AFM aan wanneer een VvEbeheerder wel of niet vergunningsplichtig is in het kader van de Wet op het Financieel Toezicht (WFT)

4 AFM schept duidelijkheid Een toelichting op de begrippen bemiddelen en adviseren door AFM

5 Waarom ons nieuwsbericht? Toenemend aantal vragen uit de markt Specifieke casussen zijn voorgelegd Creëren gelijk speelveld

6 Bemiddelen Alle werkzaamheden die bijdragen aan de totstandkoming van een overeenkomst of het beheer van die overeenkomsten Concreet: Het doorgeven van meer dan NAW(TE) aan een verzekeraar Het beheren van een portefeuille

7 Adviseren Het aanbevelen van een specifiek product aan een bepaalde cliënt Concreet: Aangeven welke opstalverzekering het beste bij de VvE past Bijstaan bij het maken van de juiste keuze

8 1: niet bemiddelen/adviseren Vrijgesteld van vergunning zijn: Het doorgeven van louter NAW(TE) Het innen van de premies Het afhandelen van schade

9 1: niet bemiddelen/adviseren Aandachtspunten en een korte vragenronde

10 2: verbonden bemiddelaar

11 2: verbonden bemiddelaar bij Centraal Beheer Voor verzekeringen van VvE mag je alleen zaken doen met Centraal Beheer. Spelregels voor verbonden bemiddeling bij Centraal Beheer. - Alleen bemiddelen - Geen provisie of portefeuille rechten - Opleiding en gecertificeerde toets voor minimaal 2 personen per kantoor - Afspraken vastgelegd in overeenkomst - Aanmelding op vergunning van Achmea Schadeverzekeringen NV bij de AFM - Kosten voor Centraal Beheer

12 2: verbonden bemiddelaar Aandachtspunten en een korte vragenronde

13 3: aangesloten onderneming

14 3: aangesloten onderneming Aangesloten onderneming (AO): De onderneming die niet beschikt over een zelfstandige vergunning in het kader van de WFT, maar die in het kader van beroep of bedrijf wel activiteiten verricht op het gebied van financiële dienstverlening en die als zodanig als Aangesloten Onderneming van een Centrale Organisatie wenst op te treden.

15 3: aangesloten onderneming Centrale Organisatie (CO): De rechtspersoon die beschikt over een zelfstandige vergunning in het kader van de WFT en in het door AFM bijgehouden register staat geregistreerd als Centrale Organisatie.

16 3: aangesloten onderneming Er is een aantal aanbieders op de markt. Contractuele afspraken over onder meer: beperking activiteiten AO AO kan alleen bemiddelen (anders vergunning) CO adviseert Vakbekwaamheid medewerkers AO inzicht & inspraak door CO in beleid AO

17 3: aangesloten onderneming AO dient beroepsaansprakelijkheidsverzekering conform eisen AFM afgesloten te hebben Eisen CO aangaande bijvoorbeeld klachtenprocedure, personele aangelegenheden, controle bij AO Mogelijk verleggen boetes AFM door CO naar AO bij overtredingen door AO

18 3: aangesloten onderneming Aandachtspunten en een korte vragenronde

19 4: vergunningsaanvraag

20 4: vergunningsaanvraag Betrouwbaarheid Geschiktheid Beroepsaansprakelijkheid Vakbekwaamheid Aanvragen via het Digitaal Loket. Bij vragen, neem zeker contact met ons op via het Ondernemersloket

21 Hoe zorgen we voor een soepele samenwerking? U heeft een vergunning: Vergunning controle AFM register (wij) Samenwerkingsovereenkomst Verzekeraars maken offerte U adviseert de VvE polis, nota sturen wij naar u U bent verbonden bemiddelaar: Aanmelden bij AFM (wij) U geeft offertegegevens door Wij maken de offerte VvE kiest, u adviseert niet polis, nota sturen wij naar u U doet geen verzekeringen: U geeft ons NAW-TE door Wij nemen contact op met of: de VvE Kleine VvE? Verwijs direct naar: centraalbeheer.nl/zakelijk/vve-meerkeuzepolis

22 4: vergunningsaanvraag Aandachtspunten en een korte vragenronde

23 Resumé Aanpassen dienstverlening of Verbonden bemiddelaar worden of Aangesloten onderneming worden of Vergunning aanvragen Let op: indien u kiest voor verbonden bemiddelaarschap of aangesloten onderneming. U bent minder vrij in uw dienstverlening