Kruis in onderstaande tabel aan hoeveel uw netto vermogen, uw liquide netto vermogen en uw totale vermogen bedraagt.

Transcriptie

1 Vaststellen beleggersprofiel Met de volgende vragen probeert Stichting Obligatiebeheer Noordenwind inzicht te krijgen in uw financiële positie, kennis, ervaring, doelstellingen en risicobereidheid ten aanzien van beleggen. Op basis van uw antwoorden op deze vragen, kunnen wij beoordelen of onze dienst bij u past. Dit document bestaat uit 22 vragen. Wij willen graag benadrukken dat het in uw belang is dat u de vragen naar waarheid beantwoordt. De antwoorden op deze vragen vormen namelijk uw risicoprofiel. Financiële positie 1 Kruis in onderstaande tabel aan hoeveel uw netto vermogen, uw liquide netto vermogen en uw totale vermogen bedraagt. Minder dan Meer dan Netto vermogen 1 Netto liquide vermogen 2 Totale vermogen 3 1 de totale waarde van al uw bezittingen minus al uw schulden 2 de totale waarde van uw bezittingen die snel in cash kunnen worden omgezet, zoals spaargeld en beleggingen 3 de totale waarde van al uw bezittingen 2 Wat is uw jaarlijkse netto inkomen? Minder dan Tussen de en Tussen de en Meer dan Tussen de en Wat is de bron van uw inkomen? (meerdere antwoorden mogelijk) Inkomen uit arbeid Inkomen uit eigen onderneming Inkomen uit vermogen (beleggingen,erfenis, huurinkomsten, etc.) Inkomen uit pensioen Sociale uitkeringen (AOW, WW) Overige periodieke uitkeringen (kapitaalverzekering, lijfrente, alimentatie) Overige, namelijk: 4 Wat is de herkomst van uw vermogen? (meerdere antwoorden mogelijk) Familievermogen of nalatenschap Inkomen zelfstandig ondernemen Beleggingsresultaat Verkoop onderneming Inkomen uit arbeid Schenkingen Verkoop onroerend goed Expiratie van polissen

2 5 Hoe denkt u dat uw inkomen en vermogen zich de komende vijf jaar zullen ontwikkelen? Omcirkel wat van toepassing is en geef aan met hoeveel procent uw inkomen en/of vermogen in deze 6 Het huidige hoofdbestanddeel van uw inkomen is: Onvoldoende voor uw vaste lasten, levensonder- periode wijzigt. houd en financiële verplichtingen. De beleggingen dienen aanvullend inkomen te genereren. Mijn inkomen zal dalen / gelijk blijven / stijgen Voldoende voor uw vaste lasten, levensonderhoud met ongeveer % en financiële verplichtingen. Aanvulling uit de beleggingen is niet noodzakelijk. Ruim voldoende voor uw vaste lasten, levens- Mijn vermogen zal dalen / gelijk blijven / stijgen onderhoud en financiële verplichtingen. U kunt met ongeveer % jaarlijks een bedrag opzij zetten. Doelstellingen 7 8 Wat zijn uw beleggingsdoelstellingen? Behoud van kapitaal Inkomen Vermogensgroei Handelswinsten Speculatie Bescherming van posities Wat is het doel van uw vermogen? Ik wil (een deel van) mijn pensioen opbouwen of hypotheek aflossen of de studie van mijn kinderen betalen Ik wil in de toekomst een grote uitgave doen. Hiervoor heb ik een bedrag nodig van Ik streef een jaarlijks rendement na van % Ik streef een vermogen na van Algemene vermogensgroei 9 Wanneer 10 wenst u dit doel bereikt te hebben? Geen specifieke termijn Over jaar Bent u van plan tussentijds vermogen te onttrekken aan uw portefeuille? Nee Ja, ongeveer per jaar 11 Bent u bereid bij tegenvallenden beleggingsresultaten uw doelstelling aan te passen of zelfs los te laten? Nee Ja Kennis en ervaring 12 Hoeveel kennis heeft u van beleggen? Geen: ik snap niets van beleggen, daarom ga ik naar een vermogensbeheerder. Weinig: ik weet wat aandelen zijn, maar meer niet. Gemiddeld: ik ben bekend met aandelen en obligaties en weet hoe financiële markten werken. Veel: ik ben bekend met aandelen, obligaties, opties en futures en weet hoe macro-economische omstandigheden invloed kunnen hebben op de waarde van financiële instrumenten. 13 Hoeveel kennis heeft u van de volgende financiële instrumenten? Kruis per financieel instrument uw antwoord aan. Beperkt Goed Uitstekend Aandelen Opties Futures Valuta

3 Hoeveel ervaring heeft u met beleggen? 14 Vul per financieel instrument uw antwoorden in. Jaren Gem. aantal Gemiddeld ervaring transacties p/j volume Aandelen 15 Op welke wijze heeft u deze kennis en ervaring opgedaan? Vul uw antwoord in. Zelf beleggen Jaren ervaring Deposito Beleggingsadvies Obligaties Vermogensbeheer Cv s Risicobereidheid Door meer risico te nemen, neemt de kans op hogere winsten toe. Tegelijkertijd neemt dan ook de kans op hogere verliezen toe. Stel dat u een beleggingsportefeuille van heeft, en stel dat onderstaande antwoorden de mogelijke waardeontwikkeling van deze portefeuille zouden aangeven na een jaar. Welk antwoord zou dan het beste bij u passen? Een bedrag tussen de en (0% en +2%) en (-5% en +15%) en (-10% en +25%) en (-20% en +50%) 0 en (hierbij loopt u het risico uw volledige inleg kwijt te raken) -/ en (hierbij loopt u het risico een restschuld over te houden) Bent u bereid het risico te lopen een deel van uw inleg te verliezen? Nee, ik ben niet bereid enig deel van mijn inleg te verliezen. Ja, ik ben bereid maximaal van mijn inleg te verliezen. Wat gebeurt er als u toch meer verliest dan u hiervoor heeft aangegeven? Dit heeft direct impact op mijn leven. Ik kom (acuut) in geldnood en zal geld moeten lenen of mijn huis moeten verkopen. Geen nood, ik kan een keer minder op vakantie of geen nieuwe auto kopen. Niets, ik kan het verlies makkelijk aanvullen 19 Wat vindt u ervan als u meer verliest dan u hiervoor heeft aangegeven? Een schande. Het aangegeven verlies zie ik als een ondergrens. Ik snap dat er altijd een mogelijkheid bestaat dat door onvoorziene omstandigheden de verliezen toch groter kunnen worden. 20 Hoe reageert u wanneer u bij uw beleggingen voor deze beleggingsportefeuille tussentijds te maken krijgt met plotselinge forse koersdalingen van bijvoorbeeld 10% in een kwartaal? Dat vind ik verschrikkelijk. Ik zou er slapeloze nachten van krijgen en wil liever stoppen. Ik vind het jammer, maar ik weet dat risico en rendement bij elkaar horen. Ik slaap net zo lekker als anders. 21 In welk risicoprofiel zou u uzelf indelen? Defensief Neutraal Offensief Zeer offensief 22 Zijn er nog omstandigheden die van belang zijn voor uw beleggingen bij Stichting Obligatiebeheer Noordenwind

4 Regulerende informatie Bent u, een direct familielid of een huisgenoot geregistreerd als een effectenmakelaar of een Ja Nee werknemer, directeur of eigenaar van een beleggingsonderneming, bank, beleggingsfonds of een andere financiële instelling? Bent u lid, een werknemer of een verbonden persoon van een toezichthoudende instelling of beurs? Ja Nee Heeft u een conflict met een andere beleggingsonderneming of effectenmakelaar gehad? Ja Nee Bent u ooit onderworpen aan een onderzoek of procedure door een beurs of toezichthoudende Ja Nee instelling? Bent u directeur, 10% of meer aandeelhouder of beleidsbepaler van een Ja Nee beursgenoteerd bedrijf? Ondertekening Door deze overeenkomst te ondertekenen verklaart Cliënt dat: Hij/zij het document Memorandum, Obligatievoorwaarden. Uitgangspunten en doelstellingen heeft ontvangen, gelezen en de inhoud daarvan te hebben begrepen en aanvaard. Cliënt stemt er uitdrukkelijk mee in dat een eventuele wijziging van dit document in de toekomst digitaal aan Cliënt ter hand wordt gesteld. Plaats Datum Handtekening rekeninghouder Handtekening mederekeninghouder

5