Toelichting Beleggersprofiel Hypotheken Particulier
|
|
- Jonas Vedder
- 7 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 Toelichting Beleggersprofiel Hypotheken Particulier Waarom een beleggersprofiel? Voor een verantwoorde vermogensopbouw in uw hypotheek door middel van sparen, beleggen of een combinatie hiervan is het essentieel uw persoonlijke situatie en voorkeuren te inventariseren. Om hier snel inzicht in te krijgen heeft ABNAMRO een beknopte vragenlijst opgesteld. Wanneer u deze hebt ingevuld, weet u meteen uw beleggingsprofiel. Dit vormt de basis voor een advies en geeft aan welke wijze van vermogensopbouw het beste bij u past en welke beleggingsrisico s u bereid bent te nemen. Hoe komen we tot uw beleggersprofiel? Aan de hand van de bijgevoegde vragenlijst kunt u in ca 10 minuten het beleggersprofiel voor de aan uw hypotheek gekoppelde Meegroeiverzekering vaststellen dat past bij uw persoonlijke situatie. Door ondertekening van deze vragenlijst verklaart u zich te herkennen in het gekozen beleggersprofiel. In het antwoordformulier wordt aangegeven welk portefeuillemodel en welke fondskeuze aansluiten op dit beleggersprofiel. In uw hypotheekofferte zullen het gekozen portefeuillemodel en de fondskeuze worden afgedrukt. U dient aan de hand van het antwoordformulier van het beleggersprofiel te controleren, of deze overeenkomen met het door u aangegeven beleggingsprofiel. Controle van de samenstelling van uw portefeuille Tijdens de looptijd van de overeenkomst zal de bank u niet ongevraagd adviseren of uw portefeuille toetsen aan uw beleggersprofiel. Wij adviseren u met regelmaat, maar zeker in het geval van sterke beursfluctuaties, zelf te toetsen of de opgebouwde waarde van de meegroeiverzekering nog aansluit bij het door u eerder gekozen beleggersprofiel. Bij afwijkingen kunt u dan de portefeuille weer in lijn brengen met het beleggersprofiel. Daarmee voorkomt u dat u wordt geconfronteerd met onverwacht tegenvallende beleggingsresultaten die kunnen leiden tot een (hogere) restschuld op uw hypotheek. U kunt hiervoor gebruik maken van Internet Bankieren of het overzicht van de in de verzekering opgebouwde waarde dat u één keer per jaar ontvangt. De koersen van de ABN AMRO Beleggingsmodel Fondsen vindt u onder meer in Het Financiële Dagblad, NRC Handelsblad, De Telegraaf en op NOS teletekst. Daarnaast verschijnt er ieder kwartaal voor de Beleggingsmodel Fondsen een nieuwsbrief met daarin de laatste ontwikkelingen. Deze nieuwsbrief kunt u samen met de actuele koersen vinden op de site van ABN AMRO Bank. Ook uw beleggersprofiel kan tijdens de looptijd van de overeenkomst wijzigen (door verloop van tijd of wijzigingen in uw persoonlijke situatie). Wij adviseren u van tijd tot tijd de vragenlijst opnieuw in te vullen om te zien of uw beleggersprofiel nog klopt. Ook een wijziging in uw profiel kan aanleiding zijn om uw portefeuille aan te passen. Let op: Met het ondertekenen van het antwoordformulier beleggingsprofiel geeft u aan dat u er zich van bewust bent dat beleggen altijd risico s met zich meebrengt ten aanzien van het al dan niet bereiken van het doelvermogen en dat kan betekenen dat de hypotheek niet (volledig) kan worden afgelost met de opbrengst van de beleggingen. U accepteert de mogelijkheid dat er een restschuld is aan het eind van de beoogde looptijd van de hypotheek. Deel A Beleggingsdoelstelling, risicohouding en financiële situatie De vragen in Deel A van de vragenlijst gaan over uw beleggingsdoelstelling, risicohouding en financiële situatie. Zo ziet u vragen over: het doel waarvoor u vermogen opbouwt; de termijn waarop u dat vermogen opgebouwd wilt hebben; het risico dat u bereid bent te lopen. Deel A in te vullen. Het kan bijvoorbeeld zijn dat een deel van uw beleggingen bestemd is voor uw pensioen en dat u daarvoor een lager risico wenst te nemen dan bij uw andere portefeuille(s). De antwoorden op de vragen van deel A vult u in op het Antwoordformulier. Een aantal vragen heeft niet direct betrekking op het hypotheekproduct maar zijn wel van belang voor het beleggersprofiel. De antwoorden op de vragen bepalen uiteindelijk het risicoprofiel van uw beleggingsportefeuilles variërend van zeer defensief tot zeer offensief. Hebt u meerdere portefeuilles, dan dient u voor elke portefeuille opnieuw Naast het vakje van het betreffende antwoord staat het aantal punten dat bij dit antwoord hoort. Nadat u alle antwoorden hebt ingevuld en de bijbehorende punten hebt omcirkeld, telt u deze bij elkaar op en noteert u uw totaalscore. Via de tabel kunt u bepalen welk Risicoprofiel past bij dit puntentotaal.
2 Op het Antwoordformulier geeft u eerst aan welk Risicoprofiel bij u past op basis van uw totaalscore. Vervolgens kunt u aangeven of u het eens bent met dit Risicoprofiel. Als u het niet eens bent met dit Risicoprofiel kunt u aangeven welk Risicoprofiel uw voorkeur heeft. volgens het portefeuillemodel behorend bij Risicoprofiel I. Dit is een zeer defensief beleggingsmodel. Het jaarrendement van uw beleggingen is vooraf vrij nauwkeurig vast te stellen. Naast de gebruikelijke spaarvormen kunt u ook denken aan risicomijdende beleggingsfondsen. Als sparen op basis van uw puntentotaal bij u past, vult u niets in. In dat geval raden wij u aan de aan uw hypotheek gekoppelde meegroeiverzekering uitsluitend op spaarbasis te sluiten. Belangrijk Als u hebt aangegeven af te willen wijken van het Risicoprofiel dat op basis van het Antwoordformulier het beste bij u past, dan zal ABN AMRO uitgaan van het door u zelf gekozen Risicoprofiel. Houdt u er dan rekening mee dat afwijking van het berekende Risicoprofiel risico s met zich mee kan brengen die niet passen bij uw persoonlijke situatie. Ligt uw totaalscore tussen de 251 en 325 punten? U realiseert zich dat beleggen bij vermogensopbouw op de langere termijn verstandig is, maar u wilt de risico s in belangrijke mate beperken. U kunt dan beleggen volgens het portefeuillemodel behorend bij Risicoprofiel II. Dit is een defensief beleggingsmodel. Ligt uw totaalscore tussen de 176 en 250 punten? U kent de beleggingsrisico s en wenst met een beperkt deel van uw vermogen risico te nemen. U kunt dan beleggen volgens het portefeuillemodel behorend bij Risicoprofiel III. Dit is een matig defensief beleggingsmodel met een gespreide portefeuille waarbij het accent ligt op obligaties. Er kan ook beperkt worden belegd in aandelen. Puntentotaal Risicoprofiel >400 sparen I II III IV V 0-50 VI Uitleg bij het Risicoprofiel Bij een puntentotaal op het antwoordformulier hoort een Risicoprofiel. Hieronder ziet u welk Risicoprofiel past bij een bepaalde totaalscore. Is uw totaalscore meer dan 400 punten? Voor u is beleggen dan eigenlijk te risicovol. Sparen is dan beter geschikt om uw vermogen te laten groeien. Ligt uw totaalscore tussen de 326 en 400 punten? U vindt een zekere opbrengst belangrijker dan de kans op een hoger maar onzeker rendement. U kunt dan beleggen Ligt uw totaalscore tussen de 101 en 175 punten? U bent vertrouwd met de kansen en risico s van beleggen. U kunt dan beleggen volgens het portefeuillemodel behorend bij Risicoprofiel IV. Dit is een matig offensief beleggingsmodel. Ligt uw totaalscore tussen de 51 en 100 punten? U ligt er niet wakker van als de beurs een keer sterk daalt, omdat u zich realiseert dat de kans groot is dat incidentele koersdalingen op termijn weer worden goedgemaakt. U kunt dan beleggen volgens het portefeuillemodel behorend bij Risicoprofiel V. Dit is een offensief beleggingsmodel. Ligt uw totaalscore tussen de 0 en 50 punten? U streeft naar een hoog rendement. De risico s die daarmee samenhangen, maken het voor u alleen maar spannender. U raakt niet in paniek als de koersen sterk dalen, omdat u verwacht op lange termijn voldoende rendement te halen. U kunt dan beleggen volgens het portefeuillemodel behorend bij Risicoprofiel VI. Dit is een zeer offensief beleggingsmodel. Deel B Kennis en ervaring Deze algemene vragen hebben niet direct betrekking op het hypotheekproduct en de daarbij behorende beleggingsmogelijkheden maar zijn wel van belang voor het vaststellen van uw beleggingskennis en ervaring. De vragen in Deel B (10 t/m 13) gaan over uw kennis van en ervaring met verschillende financiële instrumenten zoals aandelen, obligaties en diverse structured products. Zo komt u vragen tegen over: hoeveel jaar ervaring u hebt met verschillende financiële instrumenten; en hoeveel transacties u gemiddeld per kwartaal in de afgelopen twee jaar hebt verrricht. Noteer uw antwoord op het Antwoordformulier. Hoewel deze vragen geen punten opleveren, maken de antwoorden wel onderdeel uit van uw Beleggersprofiel.
3 Indien u minder dan twee jaar ervaring hebt met bepaalde financiële instrumenten, neem dan het kwartaalgemiddelde over de periode waarin u hierin gehandeld hebt. Het kan zijn dat u meerdere vragenlijsten hebt ontvangen (bijvoorbeeld omdat u meerdere portefeuilles hebt) of dat u reeds eerder een Deel B hebt ingevuld. In dat geval hoeft u Deel B niet steeds opnieuw in te vullen en op te sturen, tenzij de vastgelegde gegevens van een eerder ingevulde vragenlijst (Deel B) niet meer actueel zijn. Uw beleggingskennis en -ervaring kan immers in loop der tijd zijn gewijzigd. Wie vult het beleggersprofiel in? Het beleggersprofiel dient te worden ingevuld door de persoon aan wie de hypotheek wordt verstrekt. Indien de hypotheek onder hoofdelijke aansprakelijkheid van meerdere personen wordt verstrekt dan is het voldoende wanneer één van de personen het profiel invult. Vul het Antwoordformulier volledig in Het is belangrijk dat u alle vragen beantwoordt en invult op het Antwoordformulier. Vergeet niet om te paraferen en te ondertekenen. Het door u ingevulde Antwoordformulier wordt elektronisch verwerkt. Eventuele opmerkingen die u op het formulier toevoegt worden niet geregistreerd. Onvolledig ingevulde of niet ondertekende Antwoordformulieren kunnen niet door ABN AMRO worden verwerkt. Begrippenlijst Vrij beschikbaar vermogen Vermogen dat u niet nodig heeft voor uw levensonderhoud of financiële verplichtingen. Hieronder verstaan we naast liquiditeiten ook uw beleggingen in effecten en indirect onroerend goed. Het betreft hier dus geld dat direct beschikbaar is voor uw beleggingen. Vermogensobjecten als kunst, direct onroerend goed, juwelen, polissen bij verzekeringsmaatschappijen en deelnemingen in CV s horen hier dus niet bij. Indirect Onroerend Goed Deelname in bijvoorbeeld een beleggingsmaatschappij met vrij verhandelbare aandelen. Beleggingen in bijvoorbeeld een Onroerend Goed CV of in panden horen hier niet bij. Financiële verplichtingen Naast hypotheeklasten of huur moet u hierbij ook denken aan aflossing van eventuele schulden, alimentatieverplichtingen, reserveringen voor uitgaven in de toekomst. Beleggersprofiel Het beleggersprofiel is een combinatie van uw Risicoprofiel (Deel A) en uw kennis en ervaring (Deel B). Risicoprofiel De mate waarin u bereid bent verlieskansen te nemen in ruil voor het uitzicht op een hoger rendement. Het Risicoprofiel kan variëren van I (zeer defensief) tot VI (zeer offensief). Financieel Instrument De verschillende producten waarin u kunt beleggen. De producten zijn onderverdeeld in aandelen, obligaties en open-end beleggingsfondsen en in overige financiële instrumenten zoals Structured Products en Derivaten. Een uitgebreide omschrijving van de verschillende producten kunt u vinden in brochure Informatie Effectendienstverlening en op
4 Vragen Beleggersprofiel Hypotheken Particulier Bij deze lijst met vragen ontvangt u de brochure Uitleg. Daarin vindt u onder meer een toelichting, een begrippenlijst en andere informatie voor het beantwoorden van de vragen. Lees eerst deze brochure voordat u de vragenlijst invult. Deel A Beleggingsdoelstelling, risicohouding en financiële situatie 1. Wat is voor deze beleggingsportefeuille uw belangrijkste doel om te beleggen? a Noodzakelijke aanvulling op huidig inkomen. b Noodzakelijke aanvulling op toekomstig inkomen (aanvullend pensioen). c Streven naar een bedrag dat bestemd is voor het aflossen van een bestaande (hypothecaire) schuld. d Streven naar een vast bedrag voor een specifieke uitgave in de toekomst. e Algemene vermogensgroei (geen specifiek doel). 2. In hoeveel jaar wilt u uw beleggingsdoel voor deze beleggingsportefeuille bereiken? a In minder dan 1 jaar. b 1-2 jaar. c 3-5 jaar. d 6-9 jaar. e jaar. f jaar. g In meer dan 25 jaar. 3. Door meer risico te nemen, neemt de kans op hogere winsten toe. Tegelijkertijd neemt dan ook de kans op hogere verliezen toe. Dit bepaalt uw zogenoemde risicohouding. Stel, u hebt een beleggingsportefeuille van EUR ,-. En stel dat onderstaande antwoorden de mogelijke waardeontwikkelingen van deze portefeuille zouden aangeven na een jaar. Welk antwoord - oftewel welke risicohouding - zou dan het beste bij u passen? U neemt het risico dat het bedrag na een jaar een waarde vertegenwoordigt tussen: a EUR en EUR (-5% + 15%). b EUR en EUR (-10% + 25%). c EUR en EUR (-20% + 50%). d EUR 0 en EUR (hierbij loopt u het risico uw volledige inleg kwijt te raken). e EUR -/ en EUR (hierbij loopt u het risico om meer dan uw inleg te verliezen en zelfs een schuld over te houden). 4. Hoe reageert u wanneer u bij uw beleggingen voor deze beleggingsportefeuille te maken krijgt met plotselinge forse koersdalingen? a Ik zou er slapeloze nachten van krijgen. b Ik vind het heel vervelend. c Ik vind het jammer, maar ik weet dat dit kan gebeuren. d Ik slaap net zo lekker als anders. 5. Hoe groot is uw totale vrij beschikbare vermogen? Onder uw vrij beschikbare vermogen verstaan we: liquiditeiten, beleggingen, indirect onroerend goed minus alle financiële verplichtingen. a Minder dan EUR b Tussen de EUR EUR c Tussen de EUR EUR d Tussen de EUR EUR e Tussen de EUR EUR f dan EUR Met welk deel van uw totale vrij beschikbare vermogen belegt u voor deze beleggingsportefeuille of wilt u gaan beleggen voor deze beleggingsportefeuille? a < 25%. b Tussen de 25% en 50%. c Tussen de 50% en 75%. d > 75%.
5 7. Het huidige hoofdbestanddeel van uw inkomen verkrijgt u via: a Inkomen uit huidige dienstbetrekking. b Inkomen uit zelfstandig ondernemen. c Inkomen uit pensioen. d Inkomen uit vermogen. e Sociale uitkering, AOW, en dergelijke. f Overige periodieke uitkeringen. g Overige inkomsten. 8. Het huidige hoofdbestanddeel van uw inkomen is: b Voldoende voor uw vaste lasten, levensonderhoud en overige financiële verplichtingen. Aanvulling vanuit uw beleggingen is niet noodzakelijk. c Onvoldoende voor uw vaste lasten, levensonderhoud en financiële verplichtingen. Uw beleggingen dienen aanvullend inkomen te genereren. 9. Hebt u of had u vanwege uw beroep te maken met effectendienstverlening? a Ja, dagelijks. b Ja, af en toe. c Nee. a Ruim voldoende voor uw vaste lasten, levensonderhoud en overige financiële verplichtingen. U kunt jaarlijks een bedrag opzij zetten. Deel B Kennis en ervaring 10. Wat is uw kennis van en ervaring met beleggen in aandelen, obligaties of open-end beleggingsfondsen? Het kan hier gaan om zowel uw beleggingen bij ABN AMRO als om uw beleggingen bij andere financiële instellingen. Vul Tabel I in op het Antwoordformulier. 11. Wat is uw kennis van en ervaring met beleggen in overige financiële instrumenten?* Het kan hier gaan om zowel uw beleggingen bij ABN AMRO als om uw beleggingen bij andere financiële instellingen. *zie het antwoordformulier of de brochure Uitleg. Vul Tabel II in op het Antwoordformulier. 12. Wat is uw hoogst genoten opleiding? a VMBO / MAVO / MULO / LBO / VBO. b HAVO / VWO / HBS. c HBO / HTS / Bachelor. d WO / Master (MBA). e Geen opleiding of enkel lager onderwijs. Vul uw antwoord in op het Antwoordformulier. 13. Wat is uw huidige beroep? Vul uw huidige beroep in op het Antwoordformulier.
6 Antwoordformulier Beleggersprofiel Hypotheken Particulier Dit antwoordformulier is alleen bestemd voor Naam: Adres: Postcode: Woonplaats: Hypotheeknummer / offertenummer: Bankrekeningnummer: Belangrijk! ABN AMRO kan uw beleggersprofiel alléén verwerken indien alle antwoorden én scores in onderstaande tabellen zijn ingevuld, de totaalscore is berekend en het antwoordformulier is geparafeerd en ondertekend. Indien ABN AMRO het antwoordformulier niet of onvolledig heeft ontvangen, kunnen wij u in de toekomst mogelijk niet meer adviseren over uw beleggingen. Deel A: Risicoprofiel U kunt uw antwoorden uit deel A van de vragenlijst in letters overnemen in de antwoordkolom van onderstaande tabel. Vervolgens omcirkelt u het bijbehorende aantal punten om de totaalscore te berekenen. Let op! U kunt per vraag slechts 1 antwoord geven. Noteer hier uw antwoord in letters Omcirkel hier de bijbehorende score Bepaal uw risicoprofiel aan de hand van uw puntentotaal Antwoord Punten Puntenrange Risicoprofiel Vraag a b c d e f g Noteer hier uw totaalscore >400 Sparen I II III IV V 0-50 VI Maak uw keuze (svp aankruisen): Ik wens conform dit Risicoprofiel geadviseerd te worden. Ik wens af te wijken van het Risicoprofiel dat op mijn situatie van toepassing is. Ik wens geadviseerd te worden conform Risicoprofiel.. (vul in I t/m VI). Vaststelling Risicoprofiel Hierbij verzoek ik ABN AMRO mijn Risicoprofiel vast te leggen. Op basis van de antwoorden op de vragen, komt naar voren dat Risicoprofiel*... het beste bij mijn persoonlijke situatie past. * Zie brochure Uitleg of u zich herkent in uw Risicoprofiel. Bent u afgeweken van het door ABN AMRO geadviseerde Risicoprofiel? Wanneer u hebt aangegeven af te willen wijken van het Risicoprofiel dat op basis van de vragenlijst (deel A) het beste bij u past, dan zullen wij uitgaan van het door u zelf gekozen Risicoprofiel. Houdt u er rekening mee dat deze afwijking risico s met zich mee kan brengen die niet passen bij uw persoonlijke situatie. Paraaf: NL
7 Deel B: vaststelling Kennis & Ervaring Kruis per instrument het antwoord aan dat op uw situatie van toepassing is. Op basis van uw antwoorden kan worden bepaald welke financiële instrumenten bij u passen. Tabel I Hoeveel jaar ervaring hebt u met onderstaande niet-ingewikkelde financiële instrumenten? Hoeveel transacties hebt u de afgelopen twee jaar gemiddeld per kwartaal in onderstaande nietingewikkelde financiële instrumenten gedaan? Wat is het gemiddelde volume in euro s van de transacties die u de afgelopen twee jaar gemiddeld per kwartaal hebt gedaan in onderstaande niet-ingewikkelde financiële instrumenten? Aantal jaren ervaring: Aantal transacties: Volume in euro s: Geen Minder dan 3 dan 3 Geen 1 tot 3 dan dan 7000 Aandelen Obligaties Open-end Beleggingsfondsen Tabel II Hoeveel jaar ervaring hebt u met onderstaande ingewikkelde financiële instrumenten? Hoeveel transacties hebt u de afgelopen twee jaar gemiddeld per kwartaal gedaan in onderstaande ingewikkelde financiële instrumenten? Wat is het gemiddelde volume in euro s van de transacties die u de afgelopen twee jaar gemiddeld per kwartaal hebt gedaan in onderstaande ingewikkelde financiële instrumenten? Aantal jaren ervaring: Aantal transacties: Volume in euro s: Geen Minder dan 3 dan 3 Geen 1 tot 3 dan dan 7000 Converteerbare Obligaties Closed-end Beleggingsfondsen Structured Products: Certificaten Garantie-producten (High) Yield Derivaten: Opties Turbo s en Warrants Futures Hedge Funds Private Equity Treasury Antwoord op vraag 12 Wat is uw hoogst genoten opleiding: A / B / C / D / E * * kruis het antwoord aan dat het meest van toepassing is. Ik verklaar dat ik de antwoorden op het antwoordformulier heb ingevuld op basis van mijn persoonlijke situatie. Antwoord op vraag 13 Vul hier uw huidige beroep in: Ondertekening (vergeet u niet uw paraaf te zetten onderaan deel A) Wijzigingen in uw situatie Indien zich wijzigingen in uw persoonlijke situatie voordoen, adviseren wij u dringend ABN AMRO hiervan direct op de hoogte te brengen. Handtekening: Datum: NL
Beleggersprofiel Particulier
Vragen Beleggersprofiel Particulier Bij deze lijst met vragen ontvangt u de brochure Uitleg. Daarin vindt u onder meer een toelichting, een begrippenlijst en andere informatie voor het beantwoorden van
Nadere informatieBeleggersprofiel Zakelijk
Vragen Beleggersprofiel Zakelijk Bij deze lijst met vragen ontvangt u de brochure Uitleg. Daarin vindt u onder meer een toelichting, een begrippenlijst en andere informatie voor het beantwoorden van de
Nadere informatieVragenlijst risicobereidheid Particulier. Van Amstberg Capital Management
Vragenlijst risicobereidheid Particulier e situatie Van Amstberg Capital Management Om te komen tot een weloverwogen keuze, welk profiel van Van Amstberg Capital Management het best bij u past, kan onder
Nadere informatieVragenlijst risicoprofiel Vermogensopbouw Hypotheek t.b.v. ABN AMRO Profielfondsen
Vragenlijst risicoprofiel Vermogensopbouw Hypotheek t.b.v. ABN AMRO Profielfondsen Cliëntgegevens Naam Adres Postcode Woonplaats Hypotheek, leningnummer Beleggingsrekening, nummer Bij deze vragenlijst
Nadere informatieVragenlijst beleggersprofiel MoneYou Beleggingshypotheek
Vragenlijst beleggersprofiel MoneYou Beleggingshypotheek Hypotheek leningnummer Beleggingsrekeningnummer (dit nummer kunt u in de hypotheekofferte vinden) Gegevens cliënt Man Vrouw Voorletters en achternaam
Nadere informatieDeel A: Beleggingsdoelstelling, risicohouding en financiële situatie
Vragenlijst risicoprofiel Vermogensopbouw Hypotheek Cliëntgegevens Naam Adres Postcode Woonplaats Hypotheek, leningnummer Beleggingsrekening, nummer Bij deze vragenlijst is een toelichting opgesteld. Deze
Nadere informatieBijlage. Hoe stel ik mijn beleggersprofiel vast? Mutatieformulier
Bijlage Hoe stel ik mijn beleggersprofiel vast? Mutatieformulier Hoe stel ik mijn beleggersprofiel vast? Aan de hand van onderstaande vragenlijst kunt u in ca. 10 minuten het beleggersprofiel vaststellen.
Nadere informatieBeleggingsprofiel. Assurantiekantoor Klaassen & Partners Postkantoorstraat 33 6551 BH Weurt
Beleggingsprofiel Assurantiekantoor Klaassen & Partners Postkantoorstraat 33 6551 BH Weurt Assurantiekantoor Klaassen & Partners Beleggingsprofiel Versie juni 2009 1 Klantgegevens Voorletter Naam Adres
Nadere informatieSTICHTING PENSIOENFONDS VOPAK Mutatieformulier beleggingsrekening
STICHTING PENSIOENFONDS VOPAK Mutatieformulier beleggingsrekening Na invullen kunt u dit formulier zenden aan: Voor vragen en / of extra informatie: E-mail: pensioenbureau@vopak.com Stichting Pensioenfonds
Nadere informatiePortefeuillemodel Strategisch 65-60 59-58 57-55 54-53 52-50 49-20
Na invulling en ondertekening kunt u dit formulier zenden aan: St. Pensioenfonds SCA Ring P Aanmeldingsformulier beschikbare Mutatieformulier premieregeling Afdeling Personeelszaken van de vestiging waar
Nadere informatieKruis in onderstaande tabel aan hoeveel uw netto vermogen, uw liquide netto vermogen en uw totale vermogen bedraagt.
Vaststellen beleggersprofiel Met de volgende vragen probeert Stichting Obligatiebeheer Noordenwind inzicht te krijgen in uw financiële positie, kennis, ervaring, doelstellingen en risicobereidheid ten
Nadere informatieOpeningsformulier Vermogensbeheer
Openingsformulier Vermogensbeheer Openingsinstructies START Hartelijk dank voor het kiezen voor LYNX Vermogensbeheer. Voor het spoedig openen van een rekening, vragen wij u vriendelijk onderstaande stappen
Nadere informatie1. Wat is uw voornaamste beleggingsdoel? Punten
NnL Wat is uw beleggersprofiel? Wat voor belegger bent u? Accepteert u risico's? Of speelt u liever op zeker? Door de onderstaande vragen te beantwoorden, brengt u uw risicoprofiel en uw beleggingshorizon
Nadere informatieKlant- en risicoprofiel Vragenlijst beleggingsprofiel. Naam, voorletters: m/v.
Vra Klant- en risicoprofiel Vragenlijst beleggingsprofiel enlijst Denkt u aan de handtekening op aan het einde van het profiel. Naam, voorletters: m/v Adres: Postcode/woonplaats: E-mailadres: Geboortedatum:
Nadere informatieZelf Beleggen en Sparen
de vrijheid van Zelf Beleggen en Sparen 1 inhoud Omschrijving Pagina 1. Wat is Zelf Beleggen en Sparen? 2 2. Hoe werkt Zelf Beleggen en Sparen bij ABN AMRO Pensioenen? 2 3. Hoeveel rendement kunt u behalen?
Nadere informatieNL pagina Met welke beleggingen hebt u ervaring, en hoe lang? Bij vraag 4a. Vragen Beleggersprofiel Levensloop
pagina 5 Bij vraag 4a. Vragen Beleggerspriel Levensloop Met beleggen maakt u kans op een hoger rendement dan met sparen. Maar voor die kans loopt u wel meer risico. Want het rendement kan ook lager uitvallen.
Nadere informatieFormulier vaststellen beleggingskeuze
Formulier vaststellen beleggingskeuze Naam: Geboortedatum: Polisnummer: Je hebt de volgende twee keuzemogelijkheden: Optie 1: Het pensioenfonds bepaalt hoe je premie wordt belegd: Je kiest ervoor het fonds
Nadere informatieWIJZIGING BELEGGINGSKEUZE
WIJZIGING BELEGGINGSKEUZE Naam en voorletters Burgerservicenummer (BSN) Geboortedatum Polisnummer U heeft dit formulier gedownload omdat u een wijziging wilt doorgeven ten aanzien van uw beleggingskeuze.
Nadere informatieWijzigingsformulier Beleggen E&Y
AEGON PensioenEffect Wijzigingsformulier Beleggen E&Y Rekeningnummer : Naam Adres Postcode : Plaats Met dit formulier kunt u uw beleggingskeuzes veranderen. Hieronder ziet u op welke pagina het onderdeel
Nadere informatieRisicoprofielbepaler Pensioen Continu Plan
Pensioen Continu Plan Risicoprofielbepaler Pensioen Continu Plan Toelichting Met uw Pensioen Continu Plan bouwt u pensioen op door te beleggen. Hoe meer risico u neemt met uw beleggingen, hoe hoger uw
Nadere informatieVragenlijst Klant- en risicoprofiel
Vragenlijst Klant- en risicoprofiel Denkt u aan de handtekening op de achterzijde. Klantgegevens Naam, voorletters: Adres: Postcode/woonplaats: -mailadres: Geboortedatum: Burgerservicenummer: Beroep: Hoogst
Nadere informatie1e Plaats. Als u bewust kiest voor beleggen, helpt onderstaande vragenlijst u om uw beleggingsprofiel vast te stellen.
Beleggingsprofiel binnen uw Beleggershypotheek bepalen 1. Uw gegevens 1a Naam en voorletters 1b Huisnummer (met toevoeging) 1c Straat 1d Postcode 1e Plaats 1f Rekeningnummer 1g Naam en voorletters partner
Nadere informatieparaaf 1 paraaf 2 Cliëntprofiel
Cliëntprofiel Personalia Voornaam Achternaam Dhr./Mevr. Dhr./Mevr. Adres Postcode woonplaats Land Burgerlijke staat * doorhalen wat niet van toepassing is alleenstaand gescheiden, weduw(e)naar gehuwd wel/niet*
Nadere informatieKlantprofiel vermogensopbouw (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie)
Klantprofiel vermogensopbouw (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie) Cliënt Naam + Voorletters M/V Geboortedatum Adres Postcode + Woonplaats Wensen en doelstellingen Wat is de doelstelling
Nadere informatieOpeningsformulier LYNX Vermogensbeheer
Openingsformulier LYNX Vermogensbeheer Openingsinstructies START Hartelijk dank voor het kiezen voor LYNX Vermogensbeheer. Voor het spoedig openen van een rekening, vragen wij u vriendelijk onderstaande
Nadere informatieBeleggingsmodel Fondsen
Beleggingsmodel Fondsen De meest comfortabele manier van beleggen Steeds afgestemd op het actuele beursklimaat Keuze uit verschillende risico s en rendementen Gecombineerde beleggingsexpertise van ABN
Nadere informatieProfielwijzer. Profielwijzer - LCE-031 1
Profielwijzer Via uw (voormalige) werkgever heeft u bij Pensioenfonds Accountancy een pensioenkapitaal opgebouwd in een excedentregeling (beschikbare premieregeling). Uw pensioenkapitaal wordt belegd via
Nadere informatieAegon Beleggingswijzer Netto Pensioen
Aegon Beleggingswijzer Netto Pensioen Bepaal uw persoonlijke risicoprofiel U heeft bij uw werkgever een netto pensioenregeling. Het opbouwdeel van uw pensioen is een beleggingsverzekering. De premie voor
Nadere informatieRisicoprofielbepaler en Fondskeuze Zelf Beleggen Pensioenregeling met beleggingsvorm Index of Profielmix
Persoonlijk Pensioen Plan Risicoprofielbepaler en Fondskeuze Zelf Beleggen Pensioenregeling met beleggingsvorm Index of Profielmix Met dit formulier stelt u uw risicoprofiel vast en past u aan in welke
Nadere informatieKlantprofiel vermogensopbouw (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie)
Klantprofiel vermogensopbouw (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie) Cliënt Naam + Voorletters M/V Geboortedatum Adres Postcode + Woonplaats Wensen en doelstellingen Wat is de doelstelling
Nadere informatiePersoonlijk Pensioen Plan
Persoonlijk Pensioen Plan Verstandig beleggen voor een goed pensioen Zorgvuldig uw pensioen opbouwen Natuurlijk denkt u wel eens aan uw financiële situatie na uw pensionering. Misschien wilt u minder werken,
Nadere informatieRisicoprofielbepaler en Fondskeuze Zelf Beleggen Pensioenregeling met beleggingsvorm Index of Profielmix
Persoonlijk Pensioen Plan Risicoprofielbepaler en Fondskeuze Zelf Beleggen Pensioenregeling met beleggingsvorm Index of Profielmix Met dit formulier stelt u uw risicoprofiel vast en past u aan in welke
Nadere informatieINTAKE-FORMULIER MANAGED FUTURES
Persoonsgegevens: INTAKE-FORMULIER MANAGED FUTURES Naam bedrijf (indien van toepassing): Dhr / Mw En /of: Dhr / Mw Burgerlijke staat: Aantal personen van u afhankelijk: Adres: Postcode: Woonplaats: Land:
Nadere informatieRisicoprofiel 123 INFORMATIE
01 INFORMATIE Met behulp van deze vragenlijst kunt u zelf uw risicoprofiel vaststellen. Correcte invulling van de vragen en optelling van de punten leiden tot een bepaald beleggingsprofiel. Rekeningnummer:
Nadere informatieVul mij in en stuur mij op! Rekening openen. Openingsformulieren
Vul mij in en stuur mij op! Rekening openen Openingsformulieren Rekening openen Hartelijk dank voor uw belangstelling in. Om uw aanvraag in behandeling te kunnen nemen, verzoeken wij u de volgende stappen
Nadere informatieAEGON PensioenEffect. Beleggings- Wijzer
AEGON PensioenEffect Beleggings- Wijzer BeleggingsWijzer AEGON PensioenEffect Beleggen met AEGON PensioenEffect is heel eenvoudig. Eerst bepaalt u wat voor belegger u bent. Dat doet u met de vragenlijst
Nadere informatieBeleggen Risico Inventarisatie
eleggen Risico Inventarisatie PERSOONSGEGEGEVENS PRTIULIEREN Geslacht chternaam Voorletters Titulatuur/anhef SN dres Postcode/Woonplaats Land Opleidingsniveau eroep Telefoon privé Telefoon zakelijk (1)
Nadere informatieFormulier Profielbepaler
Particulier Beleggen Formulier Profielbepaler Execution Only dienstverlening RegioBank U belegt of wilt gaan beleggen via RegioBank. U geeft daarbij zelfstandig orders aan RegioBank, zonder beleggingsadvies.
Nadere informatieABN AMRO Multi Manager Profiel Fondsen. Toegang tot een selectie van de best presterende beleggingsfondsen wereldwijd.
ABN AMRO Multi Manager Profiel Fondsen. Toegang tot een selectie van de best presterende beleggingsfondsen wereldwijd. Toegang tot een selectie van de best presterende beleggingsfondsen wereldwijd. Beleggen
Nadere informatieVragenlijst. - in te vullen door financieel adviseur -
Vragenlijst - in te vullen door financieel adviseur - Vaststelling risicoprofiel Voor de bepaling van het risicoprofiel dient uw cliënt de volgende acht vragen naar waarheid te beantwoorden. 1. Met welke
Nadere informatie1e Plaats. Als u bewust kiest voor beleggen, helpt onderstaande vragenlijst u om uw beleggingsprofiel vast te stellen.
Beleggingsprofiel binnen uw enmix Hypotheek bepalen 1. Uw gegevens 1a Naam en voorletters 1b Huisnummer (met toevoeging) 1c Straat 1d Postcode 1e Plaats 1f Rekeningnummer 1g Naam en voorletters partner
Nadere informatieGenerali Profielbepaler Kapitaal en Levensloop
Generali Profielbepaler Kapitaal en Levensloop Wilt u een kapitaalverzekering of een levensloopregeling op basis van beleggen afsluiten? Of wilt u controleren of de fondsverdeling van uw huidige kapitaalverzekering
Nadere informatieRisicoprofiel bepalen
Handleiding voor de adviseur: Met dit formulier heeft u een hulpmiddel om het risicoprofiel van uw cliënt te bepalen. De acht vragen leiden tot een standaard risicoprofiel. De risicobereidheid van uw cliënt
Nadere informatieAEGON LevenHypotheek en AEGON Levensloop Hypotheek. Beleggingsprofiel
AEGON LevenHypotheek en AEGON Levensloop Hypotheek Beleggingsprofiel Waarom uw beleggingsprofiel vaststellen? U wilt een AEGON LevenHypotheek of een AEGON Levensloop Hypotheek afsluiten. Door het beantwoorden
Nadere informatieAanvraagformulier beleggingsrekening Vermogensopbouw Hypotheek
Aanvraagformulier beleggingsrekening Vermogensopbouw Hypotheek Offertenummer Beleggingsrekeningnummer 1 Gegevens tussenpersoon (eventueel stempel) 2 Gegevens aanvrager(s) Naam Voorletter(s) Adres Postcode
Nadere informatie1e Plaats. Ik wil eenmalig een extra inleg doen van
enmix Hypotheek wijzigen 1. Uw gegevens 1a Naam en voorletters 1b Huisnummer (met toevoeging) 1c Straat 1d Postcode 1e Plaats 1f Telefoonnummer 1g Rekeningnummer/IBAN (Zie Mijn ING en/of uw Afschrift)
Nadere informatieAXA BELEGGINGSREKENING
AXA BELEGGINGSREKENING Aanmeldingsformulier Eerste rekeninghouder Naam: man vrouw Voorletter(s): Sofinummer: Adres: alleenstaand ongehuwd samenwonend gehuwd geregistreerd partner Postcode en woonplaats:
Nadere informatieFondskeuze Zelf Beleggen Persoonlijk Pensioen Plan
77-5001-43A 30-07-2010 11:27 Pagina 1 Fondskeuze Zelf Beleggen Persoonlijk Pensioen Plan Toelichting Met dit formulier kunt u de beleggingen in uw ABN AMRO Persoonlijk Pensioen Plan opgeven. Leest u deze
Nadere informatieBeleggingsinventarisatie en -opdrachtformulier SNS Beleggingsrekening Hypotheek
Beleggingsinventarisatie en -opdrachtformulier SNS Beleggingsrekening Hypotheek Bijlage 2 bij de Overeenkomst tot Effectenbemiddeling SNS Bank/SNS Beleggingsrekening Hypotheek GEGEVENS AANVRAGER en voorletter(s)
Nadere informatieINFORMATIE- EN RISICOPROFIELFORMULIER
INFORMATIE- EN RISICOPROFIELFORMULIER Naam (man/vrouw).. Voornamen (Voluit).. Adres... Postcode Plaats Telefoon privé.... Telefoon zakelijk.... E- mail... BSnummer Mobiel.... Geboortedatum... Geboorteplaats
Nadere informatieWijzigingsformulier VvAA Beleggingslijfrente
Wijzigingsformulier VvAA Beleggingslijfrente Naam verzekeringnemer n m n v Polisnummer VvAA relatienummer Wijziging in uw persoonlijke gegevens Ingangsdatum wijziging (dd-mm-jjj) Nieuw adres Postcode Telefoonnummer
Nadere informatieAEGON LevenHypotheek. Beleggingsprofiel
AEGON LevenHypotheek Beleggingsprofiel Waarom uw beleggingsprofiel vaststellen? U wilt een AEGON LevenHypotheek afsluiten. Door het beantwoorden van de onderstaande vragen wordt uw persoonlijk risicoprofiel
Nadere informatieInformatiewijzer. Beleggingsdoelstelling & Risicoprofielen. Today s Tomorrow Morgen begint vandaag
Informatiewijzer Beleggingsdoelstelling & Risicoprofielen Today s Tomorrow Morgen begint vandaag Beleggen op een manier die bij u past! Aangenomen mag worden dat beleggen een voor u een hoger rendement
Nadere informatieRisicoprofielen voor Vermogensbeheer A la Carte
Risicoprofielen voor Vermogensbeheer A la Carte Inleiding Onze risicoprofielen 1. Wat is een risicoprofiel? 2. Wat zijn vermogenscategorieën? 3. Welke risicoprofielen gebruiken wij? Uw risicoprofiel 4.
Nadere informatieTriodos Bank Private Banking. Meer over duurzaam beleggen met Triodos Fondsadvies.
Triodos Bank Private Banking. Meer over duurzaam beleggen met Triodos Fondsadvies. Heeft u vragen? Neemt u dan telefonisch contact op met Triodos Bank Private Banking via 030 693 65 05. Of stuur een e-mail
Nadere informatieCLIËNT RISICOPROFIEL
CLIËNT RISICOPROFIEL Met behulp van onderstaande vragenlijst kunt u uw risicoprofiel bepalen. Er worden zowel vragen gesteld die het financieel risicoprofiel (FRP) in kaart moeten brengen, als ook vragen
Nadere informatieEeckhout & Slegt financieel adviseurs. Wat is uw hoogste genoten algemene opleiding?
Klantprofiel blad financieel 09-02 Kennis & Ervaring op het gebied van financiële producten Naam en voorletters Voornaam Titel Geboortedatum Adres Postcode Woonplaats Wat is uw hoogste genoten algemene
Nadere informatieAflossen hypothecair krediet
Aflossen hypothecair krediet In dit document biedt de AFM u als financiële dienstverlener enkele uitgewerkte praktijkvoorbeelden aan die de AFM heeft aangetroffen bij haar onderzoek. Er zijn voorbeelden
Nadere informatieWijzigingsopdracht VvAA VermogensGroeiPlan/Koopsom-/Spaar-/PensioenEffectPlan
Wijzigingsopdracht VvAA VermogensGroeiPlan/Koopsom-/Spaar-/PensioenEffectPlan Alle vragen s.v.p. nauwkeurig en volledig beantwoorden. Met dit formulier kunt u wijzigingen van uw polis kenbaar maken. Kruist
Nadere informatieSamengaan ABN AMRO Asset Management en Fortis Investments
Introductie ABN AMRO werkt continue aan haar dienstverlening. Om die reden gaat er dit jaar en begin 2009 een aantal zaken op beleggingsgebied veranderen. Hier kunt u meer lezen over het assortiment beleggingsfondsen
Nadere informatieAEGON Verzekeren&Beleggen. Beleggingsprofiel
AEGON Verzekeren&Beleggen Beleggingsprofiel Waarom uw beleggingsprofiel vaststellen? U heeft aangegeven een AEGON Verzekeren&Beleggen beleggingsverzekering te willen afsluiten. Door het invullen van de
Nadere informatieVragenlijst Klant- en risicoprofiel
Vragenlijst Klant- en risicoprofiel Denkt u aan de handtekening op de achterzijde. Vragenlijst Klant- en risicoprofiel Klantgegevens Naam, voorletters: Adres: Postcode/woonplaats: -mailadres: Geboortedatum:
Nadere informatieVragenlijst Aegon Beheerd Beleggen
Aegon Beheerd Beleggen Vragenlijst Aegon Beheerd Beleggen Wat fijn dat u uw huidige beleggingsrekening wilt omzetten naar Aegon Beheerd Beleggen. Voordat we uw rekening kunnen omzetten, vragen wij u deze
Nadere informatieVragenlijst als ondersteuning bij het bepalen van het cliëntprofiel en beleggingsprofiel
Vragenlijst als ondersteuning bij het bepalen van het cliëntprofiel en beleggingsprofiel Met deze vragenlijst bepalen wij uw risicohouding met betrekking tot het (nu) te beleggen vermogen, uw kennis en
Nadere informatieAllianz Nederland Asset Management B.V.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Wijzigingsformulier Allianz Rekening Alleen de wijzigingen aangeven s.v.p. Naam financieel adviseur Aanstellingsnr. ANAM Naam adviseur Naam cliënt Cliëntnummer Profieltest
Nadere informatiebeschikbare premieregeling
Brochure voor deelnemers beschikbare premieregeling via ABN AMRO Bank N.V. Afdeling Pension Services Stichting Pensioenfonds SCA Ring P Oktober 2013, versie 2.3 INHOUDSOPGAVE INTRODUCTIE...2 INDIVIDUELE
Nadere informatieTriodos Bank Private Banking. Meer over duurzaam beleggen met Triodos Fondsbeheer.
Triodos Bank Private Banking. Meer over duurzaam beleggen met Triodos Fondsbeheer. Heeft u vragen? Neemt u dan telefonisch contact op met Triodos Bank Private Banking via 030 693 65 05. Of stuur een e-mail
Nadere informatieZakelijk beleggen. Uitgebreide beleggingsmogelijkheden voor ondernemers
Informatie ABN AMRO 0900-00 24 (lokaal tarief) Zakelijk beleggen www.abnamro.nl Uitgebreide beleggingsmogelijkheden voor ondernemers Volledig zelf beleggen Beleggen met advies van ABN AMRO Uw vermogen
Nadere informatie1.2 De Bank heeft een op 14 november 2014 gedateerd verweerschrift ingediend.
Uitspraak Commissie van Beroep 2015-009 d.d. 30 maart 2015 (mr. C.A. Joustra, voorzitter, mr. dr. S.B. van Baalen, drs. P.H.M. Kuijs, mr. F.P. Peijster en mr. A. Smeeïng-van Hees, leden, en mr. M.J. Drijftholt,
Nadere informatieAanvraagformulier Expiratie
Allianz Nederland Asset Management B.V. Aanvraagformulier Expiratie Allianz Rekening Deze aanvraag is tot stand gekomen door bemiddeling van Financieel Adviseur Aanstellingsnr ANAM Naam cliënt Cliëntnummer
Nadere informatiePortefeuilleprofielen
Portefeuilleprofielen Rood BANDBREEDTE van de portefeuille Laatste update: 1 oktober 2015 ROOD Minimum Maximum Tactisch Aandelen 80,00% 100,00% 95,00% Obligaties 0,00% 15,00% 0,00% Onroerend Goed 0,00%
Nadere informatieVragenlijst Aegon Beheerd Beleggen Levensloop
Aegon Beheerd Beleggen Vragenlijst Aegon Beheerd Beleggen Levensloop Wat fijn dat u uw huidige beleggingsrekening wilt omzetten naar Aegon Beheerd Beleggen Levensloop. Voordat we uw rekening kunnen omzetten,
Nadere informatiePersoonlijk Pensioen Plan. Verstandig beleggen voor een goed pensioen
Persoonlijk Pensioen Plan Verstandig beleggen voor een goed pensioen Persoonlijk Pensioen Plan Verstandig beleggen voor een goed pensioen Natuurlijk denkt u wel eens aan uw financiële situatie na uw pensionering.
Nadere informatieOvereenkomst tot Effectenbemiddeling SNS Bank SNS Rendementhypotheek
Overeenkomst tot Effectenbemiddeling SNS Bank SNS Rendementhypotheek PARTIJEN 1 De naamloze vennootschap SNS Bank NV, statutair gevestigd te Utrecht en mede kantoorhoudende aan Croeselaan 1 te Utrecht
Nadere informatieTriodos Bank Private Banking Meer over duurzaam beleggen met Triodos Advies op Maat
Triodos Bank Private Banking Meer over duurzaam beleggen met Triodos Advies op Maat Heeft u vragen? Neemt u dan telefonisch contact op met Triodos Bank Private Banking via 030 693 65 05. Of stuur een e-mail
Nadere informatieAanvraagformulier Netto Havenpensioen
Netto Havenpensioen Aanvraagformulier Netto Havenpensioen Wat fijn dat u een Netto Havenpensioen wilt aanvragen. Voordat wij een nieuwe rekening kunnen openen, vragen wij u dit digitale aanvraagformulier
Nadere informatieAllianz Nederland Asset Management B.V.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Aanvraagformulier Allianz Rekening Deze aanvraag is tot stand gekomen door bemiddeling van Financieel adviseur Aanstellingsnummer ANAM Naam cliënt Cliëntnummer Profieltest
Nadere informatieKlantprofiel vermogen - risico met beleggersrisicoprofiel (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie)
Klantprofiel vermogen - risico met beleggersrisicoprofiel (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie) Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis uw huidige financiële
Nadere informatieBELEGGINGSPROFIEL. Naam cliënt: Cliëntnummer: Rekening nummer: Datum: Referentie:
BELEGGINGSPROFIEL Naam cliënt: Cliëntnummer: Rekening nummer: Datum: Referentie: Beleggingsadvies impliceert in de eerste plaats dat wij een voldoende inzicht krijgen in uw risico-profiel, uw kennis en
Nadere informatieKLANTPROFIEL HYPOTHEKEN
KLANTPROFIEL HYPOTHEKEN Adviseur: KLIENT/AANVRAGER: PARTNER: Naam:. Voorletters:. Adres:. PC/Plaats:. Telefoon:. Email:. Burg. Staat:. Algemeen klantprofiel Algemeen kennis en ervaring 1 Wat weet u van
Nadere informatieOmzettingsformulier Netto Havenpensioen
Netto Havenpensioen Omzettingsformulier Netto Havenpensioen Wat fjn dat u uw huidige beleggingsrekening wilt omzetten naar het nieuwe Netto Havenpensioen. Voordat we uw rekening kunnen omzetten, vragen
Nadere informatieHorizonBeleggen, ProfielBeleggen en VrijBeleggen. De beleggingsmogelijkheden van Zwitserleven.
HorizonBeleggen, ProfielBeleggen en VrijBeleggen. De beleggingsmogelijkheden van Zwitserleven. De beleggingsmogelijkheden van Zwitserleven. U heeft via uw werkgever een pensioenregeling op basis van beleggingen
Nadere informatieToelichting bij Rabo LevensloopSparen/Beleggen
Toelichting bij Rabo LevensloopSparen/Beleggen Deze toelichting maakt integraal onderdeel uit van het aanvraag/opdracht- en wijzigingsformulier c.q. de overeenkomst Rabo LevensloopSparen/Beleggen. Bewaar
Nadere informatieB. BEZITTINGEN Heeft u een eigen woning: ja/nee Beschikt u over spaargelden: ja/nee Globale omvang: Welk rendement rekent u hierover: %
KLANTPROFIEL Doelstelling klantprofiel: Om tot een advies te komen voor een complex product zijn klantgegevens noodzakelijk en dienen wij een analyse te maken van uw persoonlijke situatie. Vervolgens onderzoeken
Nadere informatiePortefeuilleprofielen
Portefeuilleprofielen Rood Aandelen 80,00% 100,00% 95,00% Obligaties 0,00% 15,00% 0,00% Onroerend Goed 0,00% 10,00% 5,00% 16,84 8,01% -25,00% 41,02% Je bent zeer risicobewust en hebt tenminste een beleggingshorizon
Nadere informatieRenteprofiel en Risico-analyse
Welke hypotheekvorm heeft u gekozen? Aflossingsvrije hypotheek (10 punten). Leven hypotheek (traditioneel), Annuïteiten hypotheek, Lineaire hypotheek (8 punten). Vermogensplanning hypotheek, Leven hypotheek
Nadere informatiePERSOONLIJKE GEGEVENS KLANT EN PARTNER
PERSOONLIJKE GEGEVENS KLANT EN PARTNER Naam klant : Voorletters : Voornaam : Titel : Geslacht : m/v Geb. datum : Adres : Postcode : Woonplaats : Nat. : Telefoon privé : Telefoon mobiel : E-mail : Geboortedatum
Nadere informatieBeleggersprofiel - Vragenlijst voor de klant(en) :
Beleggersprofiel - Vragenlijst voor de klant(en) : Naam persoon 1 :.Voornaam :.. Naam persoon 2 :.Voornaam :.. Adres :. Heeft u een partner? : ja / neen Aantal kinderen ten laste + hun leeftijd :. Voor
Nadere informatiebeschikbare premieregeling
Brochure voor deelnemers beschikbare premieregeling via ABN AMRO Bank N.V. Afdeling Pension Services Stichting Pensioenfonds SCA februari 2015, versie 2.4 INHOUDSOPGAVE INTRODUCTIE... 2 INDIVIDUELE BELEGGINGSREKENING...
Nadere informatiebeschikbare premieregeling
Brochure voor deelnemers beschikbare premieregeling via ABN AMRO Bank N.V. Afdeling Pension Services Stichting Pensioenfonds SCA augustus 2016, versie 2.5 INHOUDSOPGAVE INTRODUCTIE...2 INDIVIDUELE BELEGGINGSREKENING...2
Nadere informatieKLANTPROFIEL VOOR DHR. HYPOTHEEK
UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid
Nadere informatieKlantprofiel Individueel pensioen
Klantprofiel Individueel pensioen 1 Inleiding Dit document heeft tot doel inzicht te verschaffen in uw persoonlijke financiële situatie. Inzicht in zowel uw persoonlijke als de financiële situatie zijn
Nadere informatieSamen uw risico profiel bepalen
Klant naam: Woonplaats:.. Samen uw risico profiel bepalen Deze vragenlijst is bestemd voor de belegger. Beleggen betekent investeren, tegen al dan niet onzekere rendementen en eventueel met een risico.
Nadere informatiePensioenregeling. Individueel pensioenbeleggen
Pensioenregeling Individueel pensioenbeleggen Inhoudsopgave Inleiding 3 Deel 1 4 1.1 De regelingen 4 1.2 De administratie van uw beleggingen 6 Deel 2 7 2.1 Wat is beleggen? 7 2.2 Risico en rendement 8
Nadere informatieNieuwsbrief februari 2016
Nieuwsbrief februari 2016 In deze nieuwsbrief vindt u de volgende onderwerpen: - De beleggingsresultaten over 2015 - Vragen en antwoorden over de beleggingsresultaten en uw pensioenregeling bij Aegon PPI
Nadere informatieFondskeuze Zelf Beleggen Pensioen Continu Plan
Fondskeuze Zelf Beleggen Pensioen Continu Plan Toelichting Binnen het Pensioen Continu Plan belegt Delta Lloyd standaard voor u in de Neutrale Lifecycle. U kunt ook zelf uw Lifecycle samenstellen door
Nadere informatieBelegging in turbo s. Naar het oordeel van de Commissie is er geen sprake geweest van ontoereikende voorlichting over de risico s.
Uitspraak Geschillencommissie Financiële Dienstverlening nr. 2016-394 (mr. J.S.W. Holtrop, voorzitter, en de heren G.J.P. Okkema en prof. drs. A.D. Bac RA, leden en mr. D.M.A. Gerdes, secretaris) Klacht
Nadere informatieBepaal uw beleggersprofiel FINTRO. GAAT VER, BLIJFT DICHTBIJ.
Bepaal uw beleggersprofiel FINTRO. GAAT VER, BLIJFT DICHTBIJ. Via het beleggersprofiel naar beter beleggingsadvies Wanneer uw bank u beleggingsadvies verstrekt, moet zij rekening houden met uw financiële
Nadere informatiePensioenregeling. Individueel pensioenbeleggen
Pensioenregeling Individueel pensioenbeleggen Inhoudsopgave Individueel pensioenbeleggen Inleiding 3 Deel 1 4 1.1 De regelingen 4 1.2 De administratie van uw beleggingen 5 Deel 2 6 2.1 Wat is beleggen?
Nadere informatie