BELEGGINGSPROFIEL. Naam cliënt: Cliëntnummer: Rekening nummer: Datum: Referentie:

Maat: px

Weergave met pagina beginnen:

Download "BELEGGINGSPROFIEL. Naam cliënt: Cliëntnummer: Rekening nummer: Datum: Referentie:"

Erika Geerts
8 jaren geleden
Aantal bezoeken:

1 BELEGGINGSPROFIEL Naam cliënt: Cliëntnummer: Rekening nummer: Datum: Referentie: Beleggingsadvies impliceert in de eerste plaats dat wij een voldoende inzicht krijgen in uw risico-profiel, uw kennis en uw opbrengstverwachtingen met betrekking tot uw beleggingen. Aan de hand van uw antwoorden op onderstaande vragen, brengen wij uw profiel onder in één van de 5 basis-beleggingsprofielen. Lees aandachtig het Beleggingsprofiel waar u volgens deze score toe behoort. Indien u niet akkoord gaat met dit profiel, kan u steeds een meer defensief profiel kiezen. Duid het gekozen profiel aan in de lijst van 5 profielen. 1

Aan de hand van uw antwoorden op onderstaande vragen, brengen wij uw profiel onder in één van de 5 basis-beleggingsprofielen.

2 BESCHRIJVING BELEGGINGSPROFIELEN "Defensief" U bent een defensief belegger die de nadruk legt op het lage risico-gehalte van uw beleggingen. U wenst uw opgebouwde welvaart onder geen beding in het gedrang te brengen door risicovolle beleggingen. "Voorzichtig" U bent een voorzichtige belegger die evenwel op zoek is naar betere rendementen, maar dit zonder het beperkte risico-gehalte van uw beleggingen uit het oog te verliezen. U wenst uw opgebouwde welvaart zeker niet in het gedrang te brengen door risicovolle beleggingen. "Neutraal" U bent een neutrale belegger die met een evenwichtig opgebouwde beleggingsportefeuille op middellange tot lange termijn een correcte vermogensopbouw ambieert. U bent bereid om berekende risico s te nemen teneinde op termijn een beter beleggingsresultaat te halen. "Dynamisch" U beschikt over voldoende inkomstenbronnen om niet afhankelijk te moeten zijn van uw beleggingsinkomsten. U bent bereid om hogere volatiliteit en hogere risico s te nemen. Uw doel is op lange termijn tot goede beleggingsresultaten te komen. Uw portefeuille kan risicovolle beleggingen bevatten. Het feit dat de waarde van uw portefeuille sterk kan fluctueren, schrikt u niet af. "Agressief" U beoogt om op lange termijn substantieel betere beleggingsresultaten te behalen, en bent daarom bereid om hogere risico s te nemen. Kapitaalbescherming is slechts van secundair belang. U beoogt een agressieve accumulatie van uw vermogen. U beschikt over voldoende financiële draagkracht om eventuele verliezen op te kunnen vangen. 2

"Voorzichtig" U bent een voorzichtige belegger die evenwel op zoek is naar betere rendementen, maar dit zonder het beperkte risico-gehalte van uw beleggingen uit het oog te verliezen.

3 Kennis en ervaring 1. Hoe vertrouwd bent u met beleggingen? a) Ik ken daar bitter weinig van en ben er ook niet echt in geïnteresseerd. b) Ik ben niet erg vertrouwd met beleggingen, maar wel in geïnteresseerd. c) Ik heb genoeg ervaring om het belang van diversificatie goed te begrijpen. d) Ik begrijp ten volle dat de financiële markten sterk kunnen schommelen, dat diverse sectoren en categorieën van activa, diverse inkomsten-, groei- en risico-karakteristieken vertonen. e) Ik beschouw mezelf als een ervaren belegger die alle aspecten van de financiële markten grondig beheerst. 2. Heeft u hoger onderwijs genoten in een financieel-economische richting? a) Ja b) Neen 3. Oefent u een beroepsactiviteit uit binnen de "beleggingswereld"? a) Ja b) Neen 4. Kennis en ervaring met betrekking tot financiële producten Gelieve voor onderstaande productcategoriën aan te geven of u er kennis van heeft, er reeds in belegd hebt en hoe u de risicograad ervan inschat. Mogelijkheden: Kennis? Ervaring? Risicograad? - Geen - Gemiddeld - Grondig - Neen - Sporadisch - Frequent -Laag -Laag tot gemiddeld -Gemiddeld tot hoog - Zeer hoog 1. Klassieke beleggingsproducten (kasbons, staatsbons, obligaties in euro,...) 2. Gestructureerde producten (notes, bevek) met kapitaalbescherming 3. Beleggingsfondsen (aandelenbevek, obligatiebevek,...) 4. Obligaties in deviezen en converteerbare obligaties 5. Aandelen 6. Gestructureerde producten (bevek, notes) zonder kapitaalbescherming, reverse convertibles 7. Opties, warrants en andere afgeleide producten 3

d) Ik begrijp ten volle dat de financiële markten sterk kunnen schommelen, dat diverse sectoren en categorieën van activa, diverse inkomsten-, groei- en risico-karakteristieken vertonen.

4 Financiële situatie 5 Welke is de grootorde van uw totaal belegd vermogen? a) Minder dan EUR b) EUR EUR c) EUR EUR d) EUR EUR e) EUR EUR f) Meer dan EUR g) Niet van toepassing 6 Bent u eigenaar van vastgoed? a) Neen b) Ja, ik bezit een eigen woning c) Ja, ik bezit een eigen woning en tevens een 2de verblijf d) Ja, ik ben eigenaar van meerdere woningen 7 Wat is uw totaal jaarlijks netto-inkomen dat u uit beroepsinkomsten en/of andere inkomsten (bv huurinkomsten) haalt? a) Minder dan EUR b) EUR tot EUR c) EUR tot EUR d) EUR tot EUR e) Meer dan EUR 8 Welk percentage van uw netto-inkomen kan u sparen? a) 0% tot 10% b) 10% tot 20% c) 20% tot 30% d) 30% tot 40% e) Meer dan 40% 4

a) Neen b) Ja, ik bezit een eigen woning c) Ja, ik bezit een eigen woning en tevens een 2de verblijf d) Ja, ik ben eigenaar van meerdere woningen 7 Wat is uw totaal jaarlijks netto-inkomen dat u uit

5 9 Welke beschrijving past het best bij uw huidige levensfase? a) U hebt weinig financiële verplichtingen. U wenst wat middelen achter de hand te houden voor zaken als auto's,kledij, reizen en ontspanning. b) U bent volop aan het sparen. U zal binnenkort een huis kopen of inrichten. U zal binnenkort nog heel wat moeten aankopen. Uw financiën staan er vandaag waarschijnlijk beter voor dan in de nabije toekomst. c) U hebt heel wat uitgaven voor je familie en je huis. Er blijft weinig over om te sparen. d) Uw inkomen is relatief hoog en uw hypotheeklasten zijn volledig onder controle. Uw partner heeft eventueel een eigen inkomen. Uw kinderen zijn financieel min of meer onafhankelijk. e) U bent met pensioen en u hangt hoofdzakelijk af van uw spaargeld om uw vroegere levensstijl te kunnen behouden. 10 Binnen de hoeveel jaar voorziet u dat u een belangrijk deel van uw belegd kapitaal nodig te zullen hebben? M.a.w., hoe lang kan u de sommen die u gaat beleggen missen? a) Minder dan 2 jaar b) Tussen de 2 en de 3 jaar c) Tussen de 3 en de 5 jaar d) Tussen de 5 en de 7 jaar e) Meer dan 7 jaar 11 Welk profiel omschrijft het best uw investeringsdoelstellingen? a) Ik ben niet bereid om enig risico te lopen, ook niet als dit mijn rendement ten goede kan komen. b) Ik ben bereid om een gering risico te nemen om zo een iets hoger rendement te kunnen behalen dan bij een volledig risicovrije belegging. c) Ik ben bereid om een gematigd risico te nemen als dit mijn rendement kan doen stijgen. d) Ik ben bereid om belangrijke risico's te nemen omdat ik hoge winsten wil maken. e) Ik ben bereid om zeer veel risico te nemen aangezien ik maximale winst nastreef. 12 Wenst u een extra periodiek inkomen te behalen uit uw beleggingen? a) Neen. b) Ja, en dit volledig uit de opbrengsten van mijn beleggingen. c) Ja, en indien de opbrengsten van mijn beleggingen hiertoe niet volstaan, mag een deel van het kapitaal opgebruikt worden om dit periodiek inkomen steeds minstens op eenzelfde niveau te behouden. 13 Wat zou u doen mocht u vaststellen dat 6 maand nadat u een belegging hebt gedaan, deze belegging, geheel in lijn met de markt, een daling van 20% vertoont? a) Dramatisch! Veiligheid van mijn beleggingen is mijn belangrijkste criterium. Ik wilde helemaal geen risico nemen! b) U verkoopt uw belegging (met verlies) en transfereert uw geld naar veiliger beleggingen. c) U bent ongerust, maar u wacht af tot de situatie verbetert. 5

U zal binnenkort nog heel wat moeten aankopen. Uw financiën staan er vandaag waarschijnlijk beter voor dan in de nabije toekomst. c) U hebt heel wat uitgaven voor je familie en je huis.

6 d) Dit was een berekend risico. U laat uw beleggingen met rust en wacht tot er verbetering optreedt. e) U herbalanceert uw portefeuille in functie van deze evolutie. f) U profiteert van de lagere koersen om meer te beleggen, en alzo uw gemiddelde aankoopkost te verlagen. 14 Hoe staat u tegenover maatschappelijk verantwoord beleggen (SRI)? a) Ik weet niet wat ik mij moet voorstellen bij maatschappelijk verantwoord beleggen. b) Ik weet waar SRI voor staat, maar ik sta er eerder onverschillig tegenover. c) Ik weet waar SRI voor staat, hecht er weliswaar belang aan maar dit op bijkomstige wijze. d) Ik weet waar SRI voor staat en heb een uitgesproken voorkeur voor dit type van belegging. e) Ik weet waar SRI voor staat en voor mij geldt het maatschappelijk verantwoord karakter van een belegging als heel belangrijk criterium. 6

a) Ik weet niet wat ik mij moet voorstellen bij maatschappelijk verantwoord beleggen. b) Ik weet waar SRI voor staat, maar ik sta er eerder onverschillig tegenover.

7 KEUZE VAN HET BELEGGINGSPROFIEL Keuze van het beleggingsprofiel (aankruisen) : Defensief Voorzichtig Neutraal Dynamisch Agressief De cliënt nam kennis van de beperkingen en de risico s die de keuze van het beleggingsprofiel impliceert. 1. De ondergetekende verklaart dat alle elementen meegedeeld in de voorgelegde vragenlijst correct en volledig zijn. 2. De ondergetekende verbindt zich ertoe, vóór het aangaan van elke nieuwe transactie, aan het Landbouwkrediet elke wijziging in zijn persoonlijke situatie mee te delen die een impact kan hebben op zijn beleggersprofiel. 3. Alle relaties tussen de cliënt en het Landbouwkrediet worden geregeld door het Algemeen Reglement der Verrichtingen, onder meer wat betreft de bescherming van de persoonlijke levenssfeer, en de bepalingen met betrekking tot de verrichtingen op financiële instrumenten. Datum: Handtekening klant: 7

De ondergetekende verbindt zich ertoe, vóór het aangaan van elke nieuwe transactie, aan het Landbouwkrediet elke wijziging in zijn persoonlijke situatie mee te delen die een impact kan hebben op zijn

Vergelijkbare documenten

Samen uw risico profiel bepalen

Klant naam: Woonplaats:.. Samen uw risico profiel bepalen Deze vragenlijst is bestemd voor de belegger. Beleggen betekent investeren, tegen al dan niet onzekere rendementen en eventueel met een risico.