Essentiële beleggersinformatie

Transcriptie

1 Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit Fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico's van beleggingen in dit Fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit Fonds wenst te beleggen., een subfonds van UBAM Categorie: A, C GBP (kapitalisatie) LU UBAM is een SICAV beheerd door Union Bancaire Privée, UBP SA Doelstellingen en beleggingsbeleid Het Fonds streeft naar vermogensgroei en inkomsten door hoofdzakelijk te beleggen in staatsobligaties uit het Verenigd Koninkrijk. Het is een actief beheerde, breed gediversifieerde portefeuille, die hoofdzakelijk bestaat uit effecten waarvan de waarde in Britse pond luidt. De waarde van het Fonds wordt berekend en uitgedrukt in Britse pond. Voor aandelencategorieën in andere valuta's, wordt het valutarisico ten opzichte van de basisvaluta (Britse pond) afgedekt. Om zijn doelstellingen te verwezenlijken, belegt het Fonds hoofdzakelijk in staatsobligaties uit het Verenigd Koninkrijk. Het Fonds kan zich diversifiëren in bedrijfsobligaties, en een klein gedeelte van zijn vermogen in hoogrentende obligaties. Hoogrentende obligaties zijn obligaties die zijn uitgegeven door ondernemingen waarvan de bedrijfsactiviteit gevoeliger is voor de economische cyclus en waarvan de obligaties een hogere rente uitkeren. Beleggers in het Fonds kunnen hun aandelen verzilveren op iedere werkdag in Luxemburg, maar wij adviseren een beleggingstermijn van minimaal drie jaar. Alle inkomsten worden door het Fonds herbelegd (aandelencategorie kapitalisatie). Risico- en opbrengstprofiel Bij lager risico, potentieel lagere opbrengst Bij hoger risico, potentieel hogere opbrengst Deze indicator vertegenwoordigt de jaarlijkse historische volatiliteit van het Fonds gedurende een periode van vijf jaar. Risicocategorie 4 weerspiegelt een gemiddeld/gematigd winsten/of verliespotentieel voor de portefeuille. Dit is toe te schrijven aan beleggingen in obligaties op de Britse markt. De historische gegevens die worden gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator vormen niet noodzakelijk een betrouwbare basis voor het toekomstige risicoprofiel van het Fonds. De risicocategorie van dit Fonds is niet gewaarborgd en kan veranderen in de loop van de tijd. De laagste risicocategorie betekent niet "risicoloos". Het aanvankelijk belegde kapitaal is niet gewaarborgd. Aanzienlijk(e) risico('s) voor dit Fonds waarmee de indicator geen rekening houdt: Kredietrisico: Het Fonds belegt in obligaties, geldmarktinstrumenten en andere schuldeffecten, en er is een risico dat de emittent in gebreke blijft. De waarschijnlijkheid hiervan hangt af van de kredietwaardigheid van de emittent. Het wanbetalingsrisico is het grootst bij obligaties onder beleggingskwaliteit. Liquiditeitsrisico: Het liquiditeitsrisico ontstaat wanneer bepaalde beleggingen moeilijk te kopen of te verkopen zijn. Dat kan het rendement van het Fonds verlagen, omdat het Fonds dan niet in staat is op gunstige momenten of tegen gunstige prijzen te handelen. Tegenpartijrisico: Het gebruik van over-the-counter derivaten stelt het Fonds bloot aan het risico dat de tegenpartij bij de transacties zijn contractuele verplichtingen niet of niet volledig nakomt. Dit kan leiden tot financiële verliezen voor het Fonds. Valutarisico: Het Fonds belegt op buitenlandse markten en kan beïnvloed worden door wijzigingen in de wisselkoersen, die de waarde van uw belegging kunnen verhogen of verlagen.

2 Kosten Deze kosten en vergoedingen worden aangewend om de beheerkosten van het Fonds, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten, te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de beleggingen. Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding 5,25% Uitstapvergoeding Het vermelde percentage is het maximum dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden. De belegger kan bij zijn adviseur of distributeur informeren naar het reële bedrag van de instap- en uitstapvergoedingen. Kosten die in de loop van één jaar aan het Fonds worden onttrokken Lopende kosten 1,00% Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het Fonds worden onttrokken Deze instap- en uitstapvergoedingen zijn maximumcijfers. In bepaalde gevallen kunnen de betaalde kosten lager liggen. De lopende kosten zijn gebaseerd op de kosten van het vorige jaar, eindigend op 31 december Dit percentage kan van jaar tot jaar verschillen. Het omvat niet de prestatievergoedingen en de bemiddelingskosten, met uitzondering van de instap- en uitstapvergoedingen die het Fonds betaalt wanneer het aandelen van een ander Fonds koopt of verkoopt. Meer informatie over de kosten van het Fonds vindt u in de betrokken onderdelen van het prospectus, dat beschikbaar is op Prestatievergoeding In het verleden behaalde resultaten De in het diagram vermelde resultaten bieden geen betrouwbare leidraad voor de toekomstige resultaten. Rendement (%) ,1 1,7 5,4 6,8 4,9 11,4 6,6 15,5 Het geannualiseerd rendement wordt berekend na aftrek van alle kosten die aan het Fonds zijn onttrokken.. Datum van oprichting van het Fonds: 15 februari 1994 Introductiedatum van deze aandelencategorie: 15 februari 1994 Valuta van de aandelencategorie: Britse pond ,1-2, A C GBP Praktische informatie Bewaarder: Union Bancaire Privée (Luxembourg) S.A. Het recentste prospectus en de recentste periodieke reglementaire documenten, en andere praktische informatie zijn gratis beschikbaar bij Union Bancaire Privée (Luxembourg) S.A., 18, boulevard Royal, L-2449 Luxemburg, Groothertogdom Luxemburg. Het Fonds biedt andere types/categorieën van aandelen aan, zoals hierna gedefinieerd in het prospectus. De intrinsieke waarde is verkrijgbaar bij de statutaire zetel van het Fonds en op de website Naargelang van uw belastingstelsel kunnen de eventuele meerwaarden en inkomsten die voortvloeien uit het bezit van aandelen van het Fonds onderworpen zijn aan belastingen. Wij adviseren u hierover inlichtingen in te winnen bij uw financiële adviseur. Het Fonds kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus van het Fonds is. Het Fonds is gedomicilieerd in Luxemburg en staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF). Deze essentiële beleggersinformatie is correct op 17 februari 2012.

3 Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit Fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico's van beleggingen in dit Fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit Fonds wenst te beleggen., een subfonds van UBAM Categorie: A, D GBP (uitkering) LU UBAM is een SICAV beheerd door Union Bancaire Privée, UBP SA Doelstellingen en beleggingsbeleid Het Fonds streeft naar vermogensgroei en inkomsten door hoofdzakelijk te beleggen in staatsobligaties uit het Verenigd Koninkrijk. Het is een actief beheerde, breed gediversifieerde portefeuille, die hoofdzakelijk bestaat uit effecten waarvan de waarde in Britse pond luidt. De waarde van het Fonds wordt berekend en uitgedrukt in Britse pond. Voor aandelencategorieën in andere valuta's, wordt het valutarisico ten opzichte van de basisvaluta (Britse pond) afgedekt. Om zijn doelstellingen te verwezenlijken, belegt het Fonds hoofdzakelijk in staatsobligaties uit het Verenigd Koninkrijk. Het Fonds kan zich diversifiëren in bedrijfsobligaties, en een klein gedeelte van zijn vermogen in hoogrentende obligaties. Hoogrentende obligaties zijn obligaties die zijn uitgegeven door ondernemingen waarvan de bedrijfsactiviteit gevoeliger is voor de economische cyclus en waarvan de obligaties een hogere rente uitkeren. Beleggers in het Fonds kunnen hun aandelen verzilveren op iedere werkdag in Luxemburg, maar wij adviseren een beleggingstermijn van minimaal drie jaar. De in het Fonds ontvangen netto-inkomsten worden ieder jaar uitgekeerd (uitkeringsaandelencategorie). Risico- en opbrengstprofiel Bij lager risico, potentieel lagere opbrengst Bij hoger risico, potentieel hogere opbrengst Deze indicator vertegenwoordigt de jaarlijkse historische volatiliteit van het Fonds gedurende een periode van vijf jaar. Risicocategorie 4 weerspiegelt een gemiddeld/gematigd winsten/of verliespotentieel voor de portefeuille. Dit is toe te schrijven aan beleggingen in obligaties op de Britse markt. De historische gegevens die worden gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator vormen niet noodzakelijk een betrouwbare basis voor het toekomstige risicoprofiel van het Fonds. De risicocategorie van dit Fonds is niet gewaarborgd en kan veranderen in de loop van de tijd. De laagste risicocategorie betekent niet "risicoloos". Het aanvankelijk belegde kapitaal is niet gewaarborgd. Aanzienlijk(e) risico('s) voor dit Fonds waarmee de indicator geen rekening houdt: Kredietrisico: Het Fonds belegt in obligaties, geldmarktinstrumenten en andere schuldeffecten, en er is een risico dat de emittent in gebreke blijft. De waarschijnlijkheid hiervan hangt af van de kredietwaardigheid van de emittent. Het wanbetalingsrisico is het grootst bij obligaties onder beleggingskwaliteit. Liquiditeitsrisico: Het liquiditeitsrisico ontstaat wanneer bepaalde beleggingen moeilijk te kopen of te verkopen zijn. Dat kan het rendement van het Fonds verlagen, omdat het Fonds dan niet in staat is op gunstige momenten of tegen gunstige prijzen te handelen. Tegenpartijrisico: Het gebruik van over-the-counter derivaten stelt het Fonds bloot aan het risico dat de tegenpartij bij de transacties zijn contractuele verplichtingen niet of niet volledig nakomt. Dit kan leiden tot financiële verliezen voor het Fonds. Valutarisico: Het Fonds belegt op buitenlandse markten en kan beïnvloed worden door wijzigingen in de wisselkoersen, die de waarde van uw belegging kunnen verhogen of verlagen.

4 Kosten Deze kosten en vergoedingen worden aangewend om de beheerkosten van het Fonds, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten, te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de beleggingen. Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding 5,25% Uitstapvergoeding Het vermelde percentage is het maximum dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden. De belegger kan bij zijn adviseur of distributeur informeren naar het reële bedrag van de instap- en uitstapvergoedingen. Kosten die in de loop van één jaar aan het Fonds worden onttrokken Lopende kosten 1,00% Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het Fonds worden onttrokken Deze instap- en uitstapvergoedingen zijn maximumcijfers. In bepaalde gevallen kunnen de betaalde kosten lager liggen. De lopende kosten zijn gebaseerd op de kosten van het vorige jaar, eindigend op 31 december Dit percentage kan van jaar tot jaar verschillen. Het omvat niet de prestatievergoedingen en de bemiddelingskosten, met uitzondering van de instap- en uitstapvergoedingen die het Fonds betaalt wanneer het aandelen van een ander Fonds koopt of verkoopt. Meer informatie over de kosten van het Fonds vindt u in de betrokken onderdelen van het prospectus, dat beschikbaar is op Prestatievergoeding In het verleden behaalde resultaten De in het diagram vermelde resultaten bieden geen betrouwbare leidraad voor de toekomstige resultaten. Rendement (%) ,0 1,7 5,4 6,8 4,9 11,3 6,6 15,5 De rendementen op jaarbasis zijn berekend na aftrek van alle aan het Fonds onttrokken kosten, en rekening houdend met de herbelegde nettodividenden. Datum van oprichting van het Fonds: 15 februari 1994 Introductiedatum van deze aandelencategorie: 17 november 1999 Valuta van de aandelencategorie: Britse pond ,1-2, A D GBP Praktische informatie Bewaarder: Union Bancaire Privée (Luxembourg) S.A. Het recentste prospectus en de recentste periodieke reglementaire documenten, en andere praktische informatie zijn gratis beschikbaar bij Union Bancaire Privée (Luxembourg) S.A., 18, boulevard Royal, L-2449 Luxemburg, Groothertogdom Luxemburg. Het Fonds biedt andere types/categorieën van aandelen aan, zoals hierna gedefinieerd in het prospectus. De intrinsieke waarde is verkrijgbaar bij de statutaire zetel van het Fonds en op de website Naargelang van uw belastingstelsel kunnen de eventuele meerwaarden en inkomsten die voortvloeien uit het bezit van aandelen van het Fonds onderworpen zijn aan belastingen. Wij adviseren u hierover inlichtingen in te winnen bij uw financiële adviseur. Het Fonds kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus van het Fonds is. Het Fonds is gedomicilieerd in Luxemburg en staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF). Deze essentiële beleggersinformatie is correct op 17 februari 2012.

5 Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit Fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico's van beleggingen in dit Fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit Fonds wenst te beleggen., een subfonds van UBAM Categorie: I, C GBP (kapitalisatie) LU UBAM is een SICAV beheerd door Union Bancaire Privée, UBP SA Doelstellingen en beleggingsbeleid Het Fonds streeft naar vermogensgroei en inkomsten door hoofdzakelijk te beleggen in staatsobligaties uit het Verenigd Koninkrijk. Het is een actief beheerde, breed gediversifieerde portefeuille, die hoofdzakelijk bestaat uit effecten waarvan de waarde in Britse pond luidt. De waarde van het Fonds wordt berekend en uitgedrukt in Britse pond. Voor aandelencategorieën in andere valuta's, wordt het valutarisico ten opzichte van de basisvaluta (Britse pond) afgedekt. Om zijn doelstellingen te verwezenlijken, belegt het Fonds hoofdzakelijk in staatsobligaties uit het Verenigd Koninkrijk. Het Fonds kan zich diversifiëren in bedrijfsobligaties, en een klein gedeelte van zijn vermogen in hoogrentende obligaties. Hoogrentende obligaties zijn obligaties die zijn uitgegeven door ondernemingen waarvan de bedrijfsactiviteit gevoeliger is voor de economische cyclus en waarvan de obligaties een hogere rente uitkeren. Beleggers in het Fonds kunnen hun aandelen verzilveren op iedere werkdag in Luxemburg, maar wij adviseren een beleggingstermijn van minimaal drie jaar. Alle inkomsten worden door het Fonds herbelegd (aandelencategorie kapitalisatie). Risico- en opbrengstprofiel Bij lager risico, potentieel lagere opbrengst Bij hoger risico, potentieel hogere opbrengst Deze indicator vertegenwoordigt de jaarlijkse historische volatiliteit van het Fonds gedurende een periode van vijf jaar. Risicocategorie 4 weerspiegelt een gemiddeld/gematigd winsten/of verliespotentieel voor de portefeuille. Dit is toe te schrijven aan beleggingen in obligaties op de Britse markt. De historische gegevens die worden gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator vormen niet noodzakelijk een betrouwbare basis voor het toekomstige risicoprofiel van het Fonds. De risicocategorie van dit Fonds is niet gewaarborgd en kan veranderen in de loop van de tijd. De laagste risicocategorie betekent niet "risicoloos". Het aanvankelijk belegde kapitaal is niet gewaarborgd. Aanzienlijk(e) risico('s) voor dit Fonds waarmee de indicator geen rekening houdt: Kredietrisico: Het Fonds belegt in obligaties, geldmarktinstrumenten en andere schuldeffecten, en er is een risico dat de emittent in gebreke blijft. De waarschijnlijkheid hiervan hangt af van de kredietwaardigheid van de emittent. Het wanbetalingsrisico is het grootst bij obligaties onder beleggingskwaliteit. Liquiditeitsrisico: Het liquiditeitsrisico ontstaat wanneer bepaalde beleggingen moeilijk te kopen of te verkopen zijn. Dat kan het rendement van het Fonds verlagen, omdat het Fonds dan niet in staat is op gunstige momenten of tegen gunstige prijzen te handelen. Tegenpartijrisico: Het gebruik van over-the-counter derivaten stelt het Fonds bloot aan het risico dat de tegenpartij bij de transacties zijn contractuele verplichtingen niet of niet volledig nakomt. Dit kan leiden tot financiële verliezen voor het Fonds. Valutarisico: Het Fonds belegt op buitenlandse markten en kan beïnvloed worden door wijzigingen in de wisselkoersen, die de waarde van uw belegging kunnen verhogen of verlagen.

6 Kosten Deze kosten en vergoedingen worden aangewend om de beheerkosten van het Fonds, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten, te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de beleggingen. Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding 5,25% Uitstapvergoeding Het vermelde percentage is het maximum dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden. De belegger kan bij zijn adviseur of distributeur informeren naar het reële bedrag van de instap- en uitstapvergoedingen. Kosten die in de loop van één jaar aan het Fonds worden onttrokken Lopende kosten 0,39% Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het Fonds worden onttrokken Deze instap- en uitstapvergoedingen zijn maximumcijfers. In bepaalde gevallen kunnen de betaalde kosten lager liggen. De aangegeven lopende kosten zijn een schatting gebaseerd op de totaal geraamde kosten. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het omvat niet de prestatievergoedingen en de bemiddelingskosten, met uitzondering van de instap- en uitstapvergoedingen die het Fonds betaalt wanneer het aandelen van een ander Fonds koopt of verkoopt. Meer informatie over de kosten van het Fonds vindt u in de betrokken onderdelen van het prospectus, dat beschikbaar is op Prestatievergoeding In het verleden behaalde resultaten Rendement (%) ,2 De in het diagram vermelde resultaten bieden geen betrouwbare leidraad voor de toekomstige resultaten. Het geannualiseerd rendement wordt berekend na aftrek van alle kosten die aan het Fonds zijn onttrokken.. Datum van oprichting van het Fonds: 15 februari 1994 Introductiedatum van deze aandelencategorie: 8 januari 2004 Valuta van de aandelencategorie: Britse pond , I C GBP Aandelencategorie met perioden van inactiviteit. Praktische informatie Bewaarder: Union Bancaire Privée (Luxembourg) S.A. Het recentste prospectus en de recentste periodieke reglementaire documenten, en andere praktische informatie zijn gratis beschikbaar bij Union Bancaire Privée (Luxembourg) S.A., 18, boulevard Royal, L-2449 Luxemburg, Groothertogdom Luxemburg. Het Fonds biedt andere types/categorieën van aandelen aan, zoals hierna gedefinieerd in het prospectus. De intrinsieke waarde is verkrijgbaar bij de statutaire zetel van het Fonds en op de website Naargelang van uw belastingstelsel kunnen de eventuele meerwaarden en inkomsten die voortvloeien uit het bezit van aandelen van het Fonds onderworpen zijn aan belastingen. Wij adviseren u hierover inlichtingen in te winnen bij uw financiële adviseur. Het Fonds kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus van het Fonds is. Het Fonds is gedomicilieerd in Luxemburg en staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF). Deze essentiële beleggersinformatie is correct op 17 februari 2012.