Onafhankelijk en rationeel. Professioneel. Transparant en veilig

Transcriptie

1 Today s Vermogensbeheer Wij verzorgen persoonlijk en onafhankelijk vermogensbeheer voor zowel particulieren als ondernemingen. Op basis van uw specifieke situatie geeft Today s Vermogensbeheer invulling aan uw portefeuille. Wij stemmen ons actieve beleggingsbeleid af op uw risicobereidheid en streven ernaar om zo een optimaal rendement te behalen. Today s Vermogensbeheer koppelt daarvoor fundamentele, technische en kwantitatieve analyse aan een gezond marktgevoel. Een weloverwogen spreiding over de verschillende beleggingscategorieën en het afdekken van risico s wanneer nodig heeft de afgelopen jaren geleid tot uitstekende rendementen. Professioneel Wij beheren uw vermogen volgens het met u vastgestelde mandaat. Dit betekent dat we samen met u de fundamenten van de strategie binnen uw portefeuille bepalen. Periodiek toetsen we dit proces en vertalen wij uw wensen en doelen naar uw portefeuille. Today s Vermogensbeheer staat onder toezicht van De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Today s Vermogensbeheer is een aan het Dutch Securities Institute (DSI) deelnemende instelling en onze vermogensbeheerders zijn dan ook DSI geregistreerd. Ook zijn wij aangesloten bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KiFiD). Onafhankelijk en rationeel Today s vermogensbeheer is een onafhankelijke vermogensbeheerder, niet gebonden aan een beleidsbepalende grootbank. Zo kunnen we voor u altijd de producten kiezen, die de marktsituatie optimaal benutten en kosten efficiënt zijn. Die onafhankelijkheid is voor u de garantie dat wij de ruimte hebben rationeel te handelen bij onverwachte of onlogische marktbewegingen en uw belang vooropstellen. Transparant en veilig Transparantie vinden wij, net als u, erg belangrijk. Uw rekening bij ons opent u op uw eigen naam bij één van de bij ons aangesloten depotbanken. Today s Vermogensbeheer werkt hiervoor over het algemeen samen met Binck Bank als depotbank. Binck hanteert scherpe tarieven, levert een goede online service en geeft transparante informatie. Via onze beveiligde website kunt u 24 uur per dag uw portefeuille inzien. Daarnaast is Binck aangesloten bij het Nederlandse depositogarantiestelsel en worden uw effecten aangehouden bij een apart bewaarbedrijf. verbonden, waarvan u op de hoogte dient te zijn voordat u start met beleggen. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. Wij informeren u graag nader. Genoemde rendementen zijn inclusief transactiekosten en beheerkosten. De rendementen tot en met oktober 2012 zijn gedeeltelijk gebaseerd op de historische slotkoersen van de benchmark op dag basis. Het betreft een simulatie van de resultaten zoals deze zouden zijn geweest conform het beleggingsbeleid en werkwijze van Today s Vermogensbeheer.

2 Today s Maatwerk Maatwerk Vermogensbeheer bieden we aan vanaf een vrij belegbaar vermogen van Deze grens hanteren wij om uw kosten in relatieve zin zo laag mogelijk te kunnen houden. Onze beheervergoeding is transparant en eerlijk. U betaalt voor actief vermogensbeheer een vaste vergoeding van 1% per jaar (excl. BTW) over uw gemiddelde vermogen. Daarnaast rekenen wij een variabele vergoeding van 10% (excl. BTW) over het positieve nettoresultaat. U betaalt dus alleen een variabele vergoeding als wij, na aftrek van alle andere kosten, een positief rendement voor u behalen. Today s Modelportefeuille Vanaf bieden wij vermogensbeheer op basis van onze modelportefeuilles. De modelportefeuille van Today s is een portefeuille volgens een vast model variërend binnen de verschillende risicoprofielen. Samen met Today s bepaald u het risicoprofiel dat voor u van toepassing is. Ook binnen onze modelportefeuille zijn de kosten transparant, u betaalt ons uitsluitend een vaste vergoeding van 0,75% (excl. BTW) per jaar. Overige kosten Naast de beheervergoedingen zijn er transactiekosten van Binck Bank van toepassing op de rekening, dit zijn de netto tarieven van Binck en hiervan ontvangen wij geen vergoeding (kick-back). Wilt u meer weten? Wij streven ernaar een duurzame relatie met onze klanten op te bouwen en zijn ervan overtuigd dat we altijd een passende oplossing kunnen bieden. Op de volgende pagina s krijgt u alvast een indruk van onze werkwijze en de resultaten per beleggersprofiel. Neem snel contact op met onze vermogensbeheerders die helpen uw graag verder met het openen van uw rekening bij Today s. Klik hier om direct informatie aan te vragen of een telefonisch afspraak te maken. Today s Vermogensbeheer T: E: klantenservice@todaysbeheer.nl W: verbonden, waarvan u op de hoogte dient te zijn voordat u start met beleggen. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. Wij informeren u graag nader. Genoemde rendementen zijn inclusief transactiekosten en beheerkosten. De rendementen tot en met oktober 2012 zijn gedeeltelijk gebaseerd op de historische slotkoersen van de benchmark op dag basis. Het betreft een simulatie van de resultaten zoals deze zouden zijn geweest conform het beleggingsbeleid en werkwijze van Today s Vermogensbeheer.

3 Today s Modelportefeuille Defensief Voor klanten die een voorkeur hebben voor een laag risico, stabiele rendementen en beperkte koersschommelingen op middellange termijn hanteren wij onze defensieve strategie als basis voor een op maat gemaakte invulling. Onze actief beheerde defensieve portefeuilles bestaan hoofdzakelijk uit individuele aandelen, aandelentrackers, obligaties en obligatietrackers. De basis van de portefeuilles bestaat uit trackers die ons in staat stellen om goedkoop en gespreid te beleggen in specifieke markten en sectoren. De basis van de portefeuilles vullen wij aan met passende individuele titels die wij op basis van onze doorlopende marktanalyse als gunstig geprijsd beschouwen. Binnen de defensieve portefeuilles hebben obligaties de overhand en richten wij ons op vermogensbehoud en stabiele inkomensstromen uit dividend- en couponbetalingen. Op basis van uw specifieke doelen en wensen structureren wij de inkomensstromen en bepalen wij in hoeverre specifieke risico s worden afgedekt door gebruik te maken van derivaten. Jan Feb Mrt Apr Mei Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dec Year ,27% 0,98% 0,28% 1,05% -0,18% -1,18% 0,25% 2,94% 0,10% 9,13% 0,86% -1,54% 17,83% ,97% -1,83% 0,46% 3,12% 0,14% 0,43% 1,96% 0,77% 0,72% -0,49% 0,68% 1,37% 8,54% ,25% 1,78% 1,73% 0,73% 0,82% -1,14% 0,03% 0,79% 0,31% 0,47% 0,51% 0,78% 7,26% ,79% 0,52% 0,65% -0,92% 0,66% -0,86% -0,08% -2,19% -1,31% 3,76% 0,43% 2,95% 2,68% ,33% 1,62% -1,63% -0,89% 0,13% 0,78% 4,13% -0,32% 0,79% 0,38% 1,34% 1,13% 10,10% ,32% -0,83% 1,50% 0,97% 1,94% -2,38% 4,13% -0,65% 0,80% 1,78% 0,74% 0,15% 7,96% Getoonde resultaten zijn netto resultaten na verwerking van alle kosten. Persoonlijk resultaat Uw maatwerk portefeuille bij Today s is een portefeuille gebaseerd op uw persoonlijke wensen en doelen en kan daarom afwijken van de bovengenoemde resultaten. Bovenstaande resultaten zijn behaald op basis van de modelportefeuilles van Today s Vermogensbeheer en geven uw een goed beeld van wat u kunt verwachten van een Vermogensbeheer portefeuille bij Today s. Wanneer u kiest voor Today s Maatwerk zullen we periodiek zorgvuldig uw wensen en doelen met u vaststellen waardoor wijzigingen van de standaard kunnen ontstaan , , , , , , , , ,00 - Modelportefeuille Defensief Benchmark AEX Herbeleggingsindex Statistieken YTD 7,96% Jaarlijks gemiddeld ,97% Hoogste maand 9,13% Laagste maand -2,19%

4 Today s Modelportefeuille Neutraal Wij bieden maatwerkoplossingen binnen een neutraal profiel voor klanten die streven naar beheerste vermogensgroei op middellange termijn door stabiele rendementen in opgaande markten en een beperkt neerwaarts risico bij koersdalingen. Onze actief beheerde neutrale portefeuilles bestaan hoofdzakelijk uit individuele aandelen, aandelentrackers, obligaties en obligatietrackers. De basis van de portefeuilles bestaat uit trackers die ons in staat stellen om goedkoop en gespreid te beleggen in specifieke markten en sectoren. De basis van de portefeuilles vullen wij aan met passende individuele titels die wij op basis van onze doorlopende marktanalyse als gunstig geprijsd beschouwen. Binnen de neutrale portefeuilles zijn posities in aandelen en obligaties in balans en richten wij ons zowel op vermogensgroei als op het genereren van inkomensstromen uit dividend- en couponbetalingen. Op basis van uw specifieke doelen en wensen structureren wij de inkomensstromen en bepalen wij in hoeverre specifieke risico s worden afgedekt door gebruik te maken van derivaten. Jan Feb Mrt Apr Mei Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dec Year ,77% 1,29% 1,24% 1,36% -0,16% -1,28% -0,06% 4,03% 0,62% 13,53% 0,15% -2,48% 26,90% ,80% -2,68% 1,04% 3,83% 0,00% 0,37% 1,95% 0,78% 0,71% -0,83% 0,84% 1,90% 8,93% ,08% 2,69% 2,26% 0,91% 0,50% -2,20% 0,47% 0,30% 1,25% 0,83% 0,79% 1,01% 8,99% ,99% 0,71% 1,42% -1,33% 0,72% -1,29% -0,95% -2,72% -2,44% 4,73% 0,47% 3,60% 1,65% ,83% 1,48% -0,99% -1,23% -0,11% 0,84% 3,19% 0,12% 1,11% -0,06% 1,67% 1,05% 10,24% ,47% -0,45% 1,40% 0,77% 1,74% -2,38% 4,41% -0,34% 0,42% 1,23% 0,80% 0,21% 7,43% Getoonde resultaten zijn netto resultaten na verwerking van alle kosten. Persoonlijk resultaat Uw maatwerk portefeuille bij Today s is een portefeuille gebaseerd op uw persoonlijke wensen en doelen en kan daarom afwijken van de bovengenoemde resultaten. Bovenstaande resultaten zijn behaald op basis van de modelportefeuilles van Today s Vermogensbeheer en geven uw een goed beeld van wat u kunt verwachten van een Vermogensbeheer portefeuille bij Today s. Wanneer u kiest voor Today s Maatwerk zullen we periodiek zorgvuldig uw wensen en doelen met u vaststellen waardoor wijzigingen van de standaard kunnen ontstaan , , , , , , , , , ,00 - Modelportefeuille Neutraal Benchmark AEX Herbeleggingsindex Statistieken YTD 7,43% Jaarlijks gemiddeld ,43% Hoogste maand 13,53% Laagste maand -2,72%

5 Today s Modelportefeuille Offensief Als u zoekt naar een bovengemiddeld rendement op uw vrije vermogen, en niet wakker ligt van eventuele tussentijdse fluctuaties, bieden wij u graag een maatwerkoplossing met onze offensieve strategie als basis. Onze actief beheerde offensieve portefeuilles bestaan hoofdzakelijk uit individuele aandelen, aandelentrackers, obligaties en obligatietrackers. De basis van de portefeuilles bestaat uit trackers die ons in staat stellen om goedkoop en gespreid te beleggen in specifieke markten en sectoren. De basis van de portefeuilles vullen wij aan met passende individuele titels die wij op basis van onze doorlopende marktanalyse als gunstig geprijsd beschouwen. Binnen de offensieve portefeuilles hebben aandelen en alternatieve beleggingen de overhand en richten wij ons op bovengemiddelde vermogensgroei in zowel opgaande als neergaande markten. Op basis van uw specifieke doelen en wensen structureren wij de posities en bepalen wij in hoeverre specifieke risico s worden afgedekt door gebruik te maken van derivaten. Jan Feb Mrt Apr Mei Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dec Year ,27% 1,61% 2,20% 1,67% -0,14% -1,38% -0,37% 5,13% 1,15% 17,93% -0,56% -3,42% 36,33% ,64% -3,52% 1,62% 4,53% -0,14% 0,31% 1,94% 0,79% 0,70% -1,17% 0,99% 2,44% 9,30% ,42% 3,60% 2,80% 1,09% 0,17% -3,26% 0,90% -0,20% 2,18% 1,20% 1,08% 1,23% 10,69% ,19% 0,89% 2,19% -1,75% 0,77% -1,72% -1,82% -3,24% -3,57% 5,71% 0,52% 4,25% 0,59% ,34% 1,34% -0,36% -1,58% -0,36% 0,90% 2,26% 0,57% 1,43% -0,51% 1,99% 0,97% 10,36% ,62% -0,07% 1,29% 0,56% 1,54% -2,39% 4,69% -0,02% 0,05% 0,68% 0,86% 0,28% 6,91% Getoonde resultaten zijn netto resultaten na verwerking van alle kosten. Persoonlijk resultaat Uw maatwerk portefeuille bij Today s is een portefeuille gebaseerd op uw persoonlijke wensen en doelen en kan daarom afwijken van de bovengenoemde resultaten. Bovenstaande resultaten zijn behaald op basis van de modelportefeuilles van Today s Vermogensbeheer en geven uw een goed beeld van wat u kunt verwachten van een Vermogensbeheer portefeuille bij Today s. Wanneer u kiest voor Today s Maatwerk zullen we periodiek zorgvuldig uw wensen en doelen met u vaststellen waardoor wijzigingen van de standaard kunnen ontstaan , , ,00 Modelportefeuille Offensief Benchmark AEX Herbeleggingsindex Statistieken YTD 6,91% Jaarlijks gemiddeld ,84% Hoogste maand 17,93% Laagste maand -3,52% , ,00 -

6 Price is what you pay, value is what you get. Warren Buffett Frederiksplein 1 Antwoordnummer 9079 T: XK Amsterdam 1000 VV Amsterdam F: