Beleggingsprofielen Axento

Transcriptie

1 Pagina 1 van 5 Beleggingsprofielen Axento Bij Axento kunt u beleggen in drie verschillende beleggingsprofielen: Defensief, en Offensief. In dit document wordt een toelichting gegeven op de verschillende beleggingsprofielen. Indien u meer informatie over Beleggingsprofielen wilt, neem dan contact met ons op via telefoon: of info@axento.nl. Wat is een beleggingsprofiel? Een beleggingsprofiel geeft een indicatie van het risico dat u met uw beleggingen loopt. Het geeft ook een indicatie van het rendement dat u met uw beleggingen kunt halen. Het beleggingsprofiel bestaat uit een vaste verhouding tussen beleggingscategorieën. Axento belegt binnen de beleggingsprofielen uitsluitend in aandelen en obligaties. Welk beleggingsprofiel past het beste bij u? Voordat u start met beleggen, bepalen we aan de hand van een inventarisatie welk beleggingsprofiel het beste bij uw past. Bij de inventarisatie worden uw wensen en doelen, beleggingshorizon, financiële situatie en uw risicoacceptatie bepaald. Deze factoren bepalen samen het geschikte beleggingsprofiel. Indien belegt volgens dit beleggingsprofiel wordt de kans kleiner dat eventuele tegenvallende beleggingsresultaten onaanvaardbare gevolgen hebben voor uw persoonlijke omstandigheden. Met behulp van een scenarioanalyse maken wij grafisch inzichtelijk hoe uw vermogen zich op basis van dit beleggingsprofiel in verschillende economische scenario s kan ontwikkelen. Hoeveel risico loopt u met uw beleggingsprofiel? De mate van risico binnen een beleggingsprofiel wordt voor het grootste gedeelte bepaald door de verhouding tussen aandelen en obligaties binnen het beleggingsprofiel. Obligaties worden aangemerkt als een risicomijdende beleggingscategorie vanwege het relatief lage risico en stabiel rendementsverloop. Aandelen worden aangemerkt als een risicodragende beleggingscategorie vanwege het relatief hoge risico en de kans op hoge rendementen. Des te meer aandelen er in een beleggingsprofiel zijn opgenomen, des te hoger het verwachte rendement en risico. Ligt het beleggingsprofiel voor altijd vast? Het beleggingsprofiel ligt niet voor altijd vast. Het kan bijvoorbeeld zijn dat uw persoonlijke of financiële situatie verandert of dat u op enig moment meer of minder risico wilt nemen met uw vermogen. In dat geval kunt eenvoudig met behulp van het beleggingsprofiel invulformulier opnieuw het beleggingsprofiel bepalen.

2 45, , , , , , , 000 Pagina 2 van 5 Beleggingsprofiel: Defensief Het beleggingsprofiel Defensief is voor u geschikt als u met een beperkt risico meer rendement wilt halen dan op een spaarrekening. Omdat u negatieve rendementen zoveel mogelijk wilt beperken, begrijpt u dat hoge rendementen niet passen bij dit beleggingsprofiel. Het grootste gedeelte van uw vermogen wordt belegd in obligaties. De minimale aanbevolen periode om te beleggen in dit beleggingsprofiel is 5 jaar. Obligaties 65% 75% 85% Aandelen 15% 25% 35% Verwacht rendement * 3,70% 3,2% Standaarddeviatie 4,50% vertaalt de standaarddeviatie naar een grafische weergave van het risico. De risicometer geeft aan dat het risico van beleggingsprofiel Defensief benedengemiddeld is. beleggingsprofiel Defensief. Uw vermogen komt met 90% zekerheid uit op het resultaat ergens tussen het 35,955 28,762 20,000 22,891

3 60, , , , , , 000 4, 000 Pagina 3 van 5 Beleggingsprofiel: Het beleggingsprofiel is voor u geschikt als u op zoek bent naar vermogensgroei en daarbij bereid bent om risico s te lopen. U bent zich ervan bewust dat een hoger rendement in de regel gepaard gaat met een hoger risico. Door naast aandelen ook in obligaties te beleggen wilt u grote waardedalingen van uw vermogen beperken. De minimale aanbevolen periode om te beleggen in dit beleggingsprofiel is 6 jaar. Obligaties 40% 50% 60% Aandelen 40% 50% 60% Verwacht rendement 5,10% 3,9% Standaarddeviatie 7,50% vertaalt de standaarddeviatie naar een grafische weergave van het risico. De risicometer geeft aan dat het risico van beleggingsprofiel gemiddeld is. beleggingsprofiel. Uw vermogen komt met 90% zekerheid uit op het resultaat ergens tussen het 47,352 32,889 20,000 22,531

4 70, , , , , , Pagina 4 van 5 Beleggingsprofiel: Offensief Het beleggingsprofiel Offensief is voor u geschikt als u streeft naar hoge rendementen en bereid bent daar extra risico s voor te nemen. U begrijpt dat uw vermogen tussentijds sterk in waarde kan dalen. Omdat u uw vermogen zoveel mogelijk wilt laten groeien belegt u voor het grootste gedeelte in aandelen. De minimale aanbevolen periode om te beleggen in dit beleggingsprofiel is 7 jaar. Obligaties 15% 25% 35% Aandelen 65% 75% 85% Verwacht rendement 6,50% 5,8% Standaarddeviatie 11,00% vertaalt de standaarddeviatie naar een grafische weergave van het risico. De risicometer geeft aan dat het risico van beleggingsprofiel Offensief bovengemiddeld is. beleggingsprofiel Offensief. Uw vermogen komt met 90% zekerheid uit op het resultaat ergens tussen het 63,357 37,543 20,000 21,612

5 Pagina 5 van 5 Disclaimer Deze publicatie is opgesteld door Axento. De in deze publicatie aangeboden informatie is bedoeld als informatie in algemene zin en is niet toegespitst op uw persoonlijke situatie. De inhoud van deze publicatie mag daarom nadrukkelijk niet worden beschouwd als een beleggingsaanbeveling, beleggingsadvies of aanbieding of uitnodiging tot het aankopen of verkopen van financiële instrumenten. Beslissingen op basis van de informatie uit dit document zijn voor uw eigen rekening en risico. Deze publicatie is met de grootst mogelijke zorgvuldigheid samengesteld, waarbij Axento streeft naar het geven van correcte en actuele informatie. De informatie in deze publicatie is ontleed aan door Axento betrouwbaar geachte bronnen en publieke informatie. Voor de juistheid en de volledigheid van de informatie in deze publicatie kunnen wij niet instaan. Hoewel wij ten aanzien van de selectie en berekening van de gegevens de nodige zorgvuldigheid in acht nemen, zijn wij niet aansprakelijk voor enige schade die het gevolg is van de in deze publicatie opgenomen informatie en gegevens. De informatie in deze publicatie kan zonder enige vorm van aankondiging worden gewijzigd. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. U kunt uw gehele inleg kwijtraken. Axento is handelsnaam van Care Investment Services B.V. KvK: Care Investment Services B.V. heeft als beleggingsonderneming een vergunning, als bedoeld in artikel 2:96 van de Wet op het financieel toezicht verleend gekregen van de Autoriteit Financiële markten (AFM).