Risicoprofielen Care IS vermogensbeheer

Transcriptie

1 Risicoprofielen Care IS vermogensbeheer Bij Care IS vermogensbeheer kunt u beleggen volgens vijf verschillende risicoprofielen: Zeer defensief, Defensief,, Offensief en Zeer offensief. In dit document wordt een toelichting gegeven op de verschillende risicoprofielen. Indien u meer informatie over risicoprofielen wilt, neem dan contact met ons op via telefoon: of info@care-is.nl. Wat is een risicoprofiel? Een risicoprofiel geeft een indicatie van het risico dat u met uw beleggingen loopt. Het geeft ook een indicatie van het rendement dat u met uw beleggingen kunt halen. Het risicoprofiel bestaat uit een vaste verdeling over beleggingscategorieën. Care IS belegt binnen de risicoprofielen in de volgende beleggingscategorieën: liquiditeiten, kredietwaardige obligaties, obligaties high yield, obligaties uit opkomende landen, aandelen en grondstoffen. Welk risicoprofiel past het beste bij u? Voordat u start met beleggen, bepalen we aan de hand van een inventarisatie welk risicoprofiel het beste bij u past. Bij de inventarisatie worden uw wensen en doelen, beleggingshorizon, financiële situatie en uw risicoacceptatie in kaart gebracht. Al deze factoren bepalen samen het meest passende risicoprofiel. Als u belegt volgens dit risicoprofiel wordt de kans kleiner dat eventuele tegenvallende beleggingsresultaten, onaanvaardbare gevolgen hebben voor uw persoonlijke omstandigheden. Met behulp van een scenarioanalyse maken wij grafisch inzichtelijk hoe uw vermogen zich op basis van dit risicoprofiel in verschillende economische scenario s kan ontwikkelen. Hoeveel risico loopt u met uw risicoprofiel? De mate van risico binnen een risicoprofiel wordt voor het grootste gedeelte bepaald door de verhouding tussen aandelen en obligaties. Obligaties worden aangemerkt als een risicomijdende beleggingscategorie vanwege het relatief lage risico en stabiel rendementsverloop. Aandelen worden aangemerkt als een risicodragende beleggingscategorie vanwege het relatief hoge risico en de kans op hoge rendementen. Des te meer aandelen in een risicoprofiel zijn opgenomen, des te hoger het verwachte rendement en risico. Ligt het risicoprofiel voor altijd vast? Het risicoprofiel ligt niet voor altijd vast. Het kan bijvoorbeeld zijn dat uw persoonlijke of financiële situatie verandert of dat u op enig moment meer of minder risico wilt nemen met uw beleggingen. In dat geval kunt eenvoudig opnieuw uw risicoprofiel bepalen met behulp van het risicoprofiel invulformulier. Pagina 1 van 7

2 220, , , , , , , , , , , , , 000 Risicoprofiel: Zeer defensief Het risicoprofiel Zeer defensief is voor u geschikt als u met een beperkt risico meer rendement wilt halen dan op een spaarrekening. Omdat u negatieve rendementen zoveel mogelijk wilt beperken, begrijpt u dat hoge rendementen niet passen bij dit risicoprofiel. Bijna uw gehele vermogen wordt belegd in obligaties. De minimale aanbevolen periode om te beleggen in dit risicoprofiel is 3 jaar. Liquiditeiten 0% 6% 50% Verwacht rendement 3,20% Kredietwaardige obligaties 50% 75% 90% Standaarddeviatie 4,00% Obligaties High Yield 0% 4% 10% Obligaties opkomende landen 0% 4% 10% Aandelen 0% 8% 10% Grondstoffen 0% 3% 10% Na 10 jaar 1% De risicometer geeft aan dat het risico van risicoprofiel Zeer defensief beneden gemiddeld is. risicoprofiel Zeer defensief. Uw vermogen komt met 95% zekerheid uit op het resultaat ergens tussen het optimistische en pessimistische scenario. Er is 5% kans dat het resultaat ergens buiten deze scenario s uitkomt. Deze scenario s zijn gebaseerd op een looptijd van 10 jaar, exclusief kosten. Belegt u voor een kortere periode? Dan worden de scenario s anders en het risico groter. Want hoe korter u belegt, hoe hoger het risico wordt. 173, , , ,447

3 270, , , , , , , , , , , , 000 Risicoprofiel: Defensief Het risicoprofiel Defensief is voor u geschikt als u met een beperkt risico meer rendement wilt halen dan op een spaarrekening. Omdat u negatieve rendementen zoveel mogelijk wilt beperken, begrijpt u dat hoge rendementen niet passen bij dit risicoprofiel. Het grootste gedeelte van uw vermogen wordt belegd in obligaties. De minimale aanbevolen periode om te beleggen in dit risicoprofiel is 5 jaar. Liquiditeiten 0% 0% 60% Verwacht rendement 4,10% Kredietwaardige obligaties 40% 65% 80% Standaarddeviatie 5,50% Aandelen 0% 22% 30% De risicometer geeft aan dat het risico van risicoprofiel Defensief beneden gemiddeld is. risicoprofiel Defensief. Uw vermogen komt met 95% zekerheid uit op het resultaat ergens tussen het optimistische en pessimistische scenario. Er is 5% kans dat het resultaat ergens buiten deze scenario s uitkomt. Deze scenario s zijn gebaseerd op een looptijd van 10 jaar, exclusief kosten. Belegt u voor een kortere periode? Dan worden de scenario s anders en het risico groter. Want hoe korter u belegt, hoe hoger het risico wordt. 206, , , ,130

4 340, , , , , , , , , , , , , , 000 Risicoprofiel: Het risicoprofiel is voor u geschikt als u op zoek bent naar vermogensgroei en daarbij bereid bent om risico s te lopen. U bent zich ervan bewust dat een hoger rendement in de regel gepaard gaat met een hoger risico. Door naast aandelen ook in obligaties te beleggen wilt u grote waardedalingen van uw vermogen beperken. De minimale aanbevolen periode om te beleggen in dit risicoprofiel is 6 jaar. Liquiditeiten 0% 0% 70% Verwacht rendement 5,20% Kredietwaardige obligaties 20% 45% 60% Standaarddeviatie 7,80% Aandelen 10% 42% 50% De risicometer geeft aan dat het risico van risicoprofiel gemiddeld is. risicoprofiel. Uw vermogen komt met 95% zekerheid uit op het resultaat ergens tussen het optimistische en pessimistische scenario. Er is 5% kans dat het resultaat ergens buiten deze scenario s uitkomt. Deze scenario s zijn gebaseerd op een looptijd van 10 jaar, exclusief kosten. Belegt u voor een kortere periode? Dan worden de scenario s anders en het risico groter. Want hoe korter u belegt, hoe hoger het risico wordt. 260, , , ,717

5 425, , , , , , , , , , , , , , , , 000 Risicoprofiel: Offensief Het risicoprofiel Offensief is voor u geschikt als u streeft naar hoge rendementen en bereid bent daar hoge risico s voor te nemen. U begrijpt dat uw vermogen tussentijds sterk in waarde kan dalen. Omdat u uw vermogen zoveel mogelijk wilt laten groeien belegt u voor een groot gedeelte in aandelen. De minimale aanbevolen periode om te beleggen in dit risicoprofiel is 8 jaar. Liquiditeiten 0% 0% 60% Verwacht rendement 6,20% Kredietwaardige obligaties 10% 25% 40% Standaarddeviatie 10,40% Aandelen 30% 62% 70% De risicometer geeft aan dat het risico van risicoprofiel Offensief boven gemiddeld is. risicoprofiel Offensief. Uw vermogen komt met 95% zekerheid uit op het resultaat ergens tussen het optimistische en pessimistische scenario. Er is 5% kans dat het resultaat ergens buiten deze scenario s uitkomt. Deze scenario s zijn gebaseerd op een looptijd van 10 jaar, exclusief kosten. Belegt u voor een kortere periode? Dan worden de scenario s anders en het risico groter. Want hoe korter u belegt, hoe hoger het risico wordt. 328, , ,000 97,568

6 540, , , , , , , , , , , , , , , Risicoprofiel: Zeer offensief Het risicoprofiel Zeer offensief is voor u geschikt als u streeft naar hoge rendementen en bereid bent daar hoge risico s voor te nemen. U begrijpt dat uw vermogen tussentijds fors in waarde kan dalen. Omdat u uw vermogen zoveel mogelijk wilt laten groeien belegt u voor het grootste gedeelte in aandelen. De minimale aanbevolen periode om te beleggen in dit risicoprofiel is 10 jaar. Liquiditeiten 0% 0% 50% Verwacht rendement 7,30% Kredietwaardige obligaties 50% 5% 90% Standaarddeviatie 13,20% Aandelen 50% 82% 90% De risicometer geeft aan dat het risico van risicoprofiel Zeer offensief hoog is. risicoprofiel Zeer offensief. Uw vermogen komt met 95% zekerheid uit op het resultaat ergens tussen het optimistische en pessimistische scenario. Er is 5% kans dat het resultaat ergens buiten deze scenario s uitkomt. Deze scenario s zijn gebaseerd op een looptijd van 10 jaar, exclusief kosten. Belegt u voor een kortere periode? Dan worden de scenario s anders en het risico groter. Want hoe korter u belegt, hoe hoger het risico wordt. 421, , ,301 91,528

7 Disclaimer Deze publicatie is opgesteld door Care IS. De in deze publicatie aangeboden informatie is bedoeld als informatie in algemene zin en is niet toegespitst op uw persoonlijke situatie. De inhoud van deze publicatie mag daarom nadrukkelijk niet worden beschouwd als een beleggingsaanbeveling, beleggingsadvies of aanbieding of uitnodiging tot het aankopen of verkopen van financiële instrumenten. Beslissingen op basis van de informatie uit dit document zijn voor uw eigen rekening en risico. Deze publicatie is met de grootst mogelijke zorgvuldigheid samengesteld, waarbij Care IS streeft naar het geven van correcte en actuele informatie. De informatie in deze publicatie is ontleed aan door Care IS betrouwbaar geachte bronnen en publieke informatie. Voor de juistheid en de volledigheid van de informatie in deze publicatie kunnen wij niet instaan. Hoewel wij ten aanzien van de selectie en berekening van de gegevens de nodige zorgvuldigheid in acht nemen, zijn wij niet aansprakelijk voor enige schade die het gevolg is van de in deze publicatie opgenomen informatie en gegevens. De informatie in deze publicatie kan zonder enige vorm van aankondiging worden gewijzigd. Elke belegging in financiële instrumenten brengt risico s met zich mee. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. U kunt uw gehele inleg kwijtraken. Care IS is een handelsnaam van Care Investment Services B.V. KvK: Care Investment Services B.V. heeft als beleggingsonderneming een vergunning, als bedoeld in artikel 2:96 van de Wet op het financieel toezicht verleend gekregen van de Autoriteit Financiële markten (AFM).