Instructies voor het direct aanvragen van Perlasplan

Transcriptie

1 Pagina I 1 I aanvraagformulier Perlasplan Direct rechtspersoon Instructies voor het direct aanvragen van Perlasplan Is het als vertegenwoordiger van de rechtspersoon volgende op u van toepassing? Ik ben op de hoogte dat de dienstverlening van Perlas execution only is. Dit betekent dat ik op eigen initiatief en voor eigen rekening en risico een keuze maak om te beleggen via Perlasplan, zijnde een beleggingsfonds. Als mijn kennis over de risico s en verplichtingen te kortschieten, dan zorg ik zelf voor aanvullende informatie. Ik maak bewust geen gebruik van een financieel adviseur. Ja Nee Indien u hier nee heeft ingevuld, dan is het helaas niet mogelijk dat u rechtstreeks een Perlasplan bij ons af sluit. Wij adviseren u in dat geval eerst financieel advies in te winnen bij een financieel adviseur. Toelichting document Perlasplan is een execution only product. Dat betekent dat wij uitsluitend het product aanbieden zonder advies. Voor hulp en advies bij het aanvragen wendt u zich het beste tot een financieel adviseur. U bepaalt zelf in welk profiel u wilt beleggen. Door bovenstaande verklaring met Ja te beantwoorden verklaart u aan ons dat u over voldoende kennis beschikt om de aanvraag zonder tussenkomst van een financieel adviseur bij ons in te dienen. Aanvraagformulier: wilt u dit formulier volledig invullen en ondertekenen en samen met een kopie van uw paspoort of identiteitsbewijs (inclusief uw handtekening) aan ons retourneren De essentiële beleggersinformatie: wij zijn verplicht u voor het afsluiten van Perlasplan te attenderen op de voorwaarden zoals vermeld in de essentiële beleggersinformatie per profiel (EBI). De Financiele Bijsluiter: In geval er sprake is van Banksparen zijn wij verplicht een Financiele Bijsluiter ter beschikking te stellen. Waardeoverdracht polis of ontslagvergoeding (ex) werkgever: De opzegbrief met instructies over het overboeken voor uw verzekeraar of, in geval van een ontslagvergoeding het verzoek tot het overmaken van de ontslagvergoeding door uw (ex)werkgever, ontvangt u per mail van ons nadat wij de aanvraag in goede orde van u hebben ontvangen. De administratieve kosten die in rekening worden gebracht voor het overboeken van uw oude polis, wanneer dit geschiedt zonder tussenkomst van een financieel adviseur, bedragen 199,-.

2 Pagina I 2 I aanvraagformulier Perlasplan Direct rechtspersoon Deel I: Inventarisatie van het risicoprofiel van de rechtspersoon 1. De financiële gegevens 1.1 Heeft de rechtspersoon eerder belegd in effecten? Ja Nee 1.2 Staan de statuten van de vennootschap toe dat er wordt belegd? Ja Nee 1.3 Hoeveel procent van het vermogen wilt u in Perlas beleggen? A. Meer dan 75% B % C. Minder dan 25% 2. De beleggingskennis en -ervaring namens de rechtspersoon 2.1 Uw kennis over beleggen laat zich het best omschrijven als: A. Geen of weinig kennis B. Basiskennis opgedaan door opleiding en/of (voormalig) beroep C. Veel kennis door eigen ervaring, opleiding en/of (voormalig) beroep 2.2 Uw ervaring met beleggen over de afgelopen vijf jaar laat zich het best omschrijven als: A. Geen ervaring, Ik doe zelden of nooit een transactie van enige omvang B. Weinig ervaring. Ik doe af en toe een transactie C. Veel ervaring. Ik doe regelmatig transacties in verschillende beleggingsinstrumenten 2.3. Wat is uw hoogst genoten opleiding die u heeft voltooid? A. VMBO B. HAVO/VWO/MBO C. HBO/WO

3 Pagina I 3 I aanvraagformulier Perlasplan Direct rechtspersoon 3. De risicobereidheid 3.1. Welke uitspraak past het beste namens de rechtspersoon? A. Ik voel mij niet lekker bij negatieve rendementen in enig jaar B. Ik ben bereid beperkt risico te lopen. De rendementen hoeven niet spectaculair te zijn C. Ik ben een lange termijn belegger; ik begrijp dat markten tijdelijk tegen kunnen zitten 3.2 In hoeverre is de rechtspersoon bereid risico te lopen op de belegging voor dit specifieke doel? A. Ik wil risico's zoveel mogelijk beperken ook al vergroot dit de kans op een lagere eindwaarde B. Ik accepteer enig risico om een betere kans te hebben op een hogere eindwaarde C. Ik wil een goede kans op een hoog rendement en realiseer me dat ik dan meer risico loop 3.3 Hoe belangrijk is het dat de genoemde doelstelling wordt gerealiseerd? A. Belangrijk B. Enigszins belangrijk C. Gewenst maar niet noodzakelijk. Plaats Datum Handtekening Deelnemer 1 Handtekening Deelnemer 2* Functie binnen rechtspersoon Functie binnen rechtspersoon *indien deelnemer 1 niet volledig gevoegd is

4 Pagina I 4 I aanvraagformulier Perlasplan Direct rechtspersoon Deel II : Aanvraagformulier Perlasplan Direct Gegevens Naam rechtspersoon (Nader te noemen deelnemer) Vertegenwoordiger Functie vertegenwoordiger rechtspersoon Geboortedatum vertegenwoordiger KVK nummer rechtspersoon BSN vertegenwoordiger Nationaliteit Individueel of gezamenlijk verder te noemen Deelnemer Adres Postcode en Woonplaats Telefoonnummer vast Telefoonnummer mobiel adres Tegenrekening IBAN Tegenrekening en naam Bank Tenaamstelling van de Tegenrekening

5 Pagina I 5 I aanvraagformulier Perlasplan Direct rechtspersoon Wil deelnemen in het Perlasplan met als doel Beleggingsrecht Oude Dag (Box 1) Waardeoverdracht stamrecht (Gouden Handdruk) (Box 1) Waardeoverdracht Kapitaal Eigen Woning (KEW/BEW/SEW) (Box 1) Vrije vermogensopbouw (Box 3) Netto Lijfrente Beleggingsrecht (Box 3) voor pensioengevend inkomen > Beleggersprofiel en inleg Aanvrager zal als volgt inleggen tegen participaties in Perlas Borgplan Perlas Kernplan Perlas Dynamischplan Bedrag eerste inleg Bedrag maandelijkse inleg Begindatum Einddatum Life cycle optie Deelnemer geeft hierbij opdracht aan de beheerder van Perlasplan om 7 jaar voor de aangegeven einddatum of op specifiek aangeven van u en/of uw Financieel Adviseur namens u te switchen naar het defensieve Perlas Borgplan ja nee Een leesbare kopie van een geldig identiteitsbewijs van de vertegenwoordiger (s) dient te worden bijgevoegd. Graag ontvangen wij ook een kopie Uittreksel Kamer van Koophandel en een recent exemplaar van de statuten van de rechtspersoon.

6 Pagina I 6 I aanvraagformulier Perlasplan Direct rechtspersoon Machtiging Door ondertekening machtigt Deelnemer de beheerder van Perlasplan om voornoemd bedrag maandelijkse inleg, met de aangegeven periodiciteit, tot nader order, van voornoemde tegenrekening te incasseren. Verklaring en ondertekening Perlas Borgplan, Perlas Kernplan en Perlas Dynamischplan zijn subfondsen van het Perlas Global Active Investment Fund. Deelnemer verklaart hierbij: 1. het prospectus, inclusief de daarin opgenomen voorwaarden en de essentiële beleggersinformatie van het Perlas Global Active Investment Fund, waaronder voornoemde Perlasplannen, te hebben gelezen, te hebben begrepen en hiermee akkoord te gaan; 2. akkoord te gaan dat het aantal participaties dat zal worden verkregen, geschiedt tegen de intrinsieke waarde van een participatie op de eerst mogelijke dag van toetreding in het Perlas Global Active Investment Fund; 3. Perlas toestemming te geven om, met inachtneming van hetgeen in het prospectus en indien van toepassing het Reglement Perlas Banksparen de persoonsgegevens die nodig zijn in het kader van deelname in het Perlas Global Active Investment Fund en indien van toepassing het Reglement Perlas Banksparen overeenkomstig deze regels te verwerken en eventueel aan derden ter beschikking te stellen; 4. de risico s die verbonden zijn aan het participeren in het Perlas Global Active Investment Fund te begrijpen en te aanvaarden; 5. niet te zijn geadviseerd door Perlas met betrekking tot deelname in het Perlas Global Active Investment Fund, de eventuele verdeling tussen subfondsen en/of fiscale behandeling van Perlas Banksparen; en 6. indien Deelnemer deel wenst te nemen aan Perlas Banksparen: a. de Deelnemer een natuurlijk persoon is van ten minste de leeftijd van 18 jaar die onderworpen is aan de inkomstenbelasting in Nederland en de belegging in het Perlas Global Active Fund op de einddatum zal aanwenden overeenkomstig de relevante fiscale wetgeving; b. indien het Beleggingsrecht Oude Dag of Netto Lijfrente Beleggingsrecht betreft, de Deelnemer bij aanvang maximaal 62 respectievelijk 64 jaar oud is; c. kennis te hebben genomen van de relevante fiscale wetgeving en het Reglement Perlas Banksparen, dit te hebben begrepen en hiermee akkoord te gaan; d. de (periodieke) stortingen en duur van deelname aan Perlas Banksparen in overeenstemming is met de relevante fiscale wetgeving en het Reglement Perlas Banksparen; en e. de risico s verbonden aan de fiscale behandeling van Perlas Banksparen, eventuele wijzigingen in de fiscale behandeling en de risico s die daarmee verband houden, te begrijpen en te aanvaarden. Plaats Datum Handtekening vertegenwoordiger

7 Pagina I 7 I aanvraagformulier Perlasplan Direct rechtspersoon Wij verzoeken u vriendelijk dit formulier volledig ingevuld met de gevraagde documenten in origineel ondertekend retour te zenden aan: PerlasPlan Postbus AB Amsterdam Nederland. T F E info@perlasplan.nl W Perlas Borgplan, Perlas Kernplan en Perlas Dynamischplan zijn subfondsen van het Perlas Global Active Investment Fund, waarin wordt belegd. De beheerder van de fondsen is de beleggingsinstelling Ostrica BV. Ostrica BV is opgenomen in het register dat wordt gehouden door de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Voor informatie over de beleggingsinstelling verwijzen wij u naar Perlas is een complex product. Lees vooraf de Essentiële Beleggersinformatie die als bijlage in dit document is toegevoegd alsmede het prospectus welke beschikbaar is via

8 Pagina I 8 I aanvraagformulier Perlasplan Direct Essentiële Beleggersinformatie Perlas Borgplan Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande het Perlasplan. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico's van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. Doelstelling en beleggingsbeleid Het Perlas Borgplan heeft als doelstelling vermogensgroei en/of inkomen op de lange termijn en is met name geschikt voor beleggers met een beleggershorizon van 3 tot 5 jaar die meer rendement wensen te behalen dan met sparen, terwijl men hierbij beoogt de risico s beperkt te houden. Het Perlas Borgplan belegt voornamelijk in investment grade obligaties, uitgegeven door bedrijven en overheden, en (vastrentende) alternatieve beleggingen. Het Perlas Borgplan wordt discretionair beheerd en zal steeds in ongeveer 50 individuele financiële instrumenten beleggen met een spreiding naar risicofactoren, zoals sector, kredietwaardigheid, looptijd en land. De rendementsdoelstelling is om gemiddeld één (1) procent meer rendement te behalen dan de ishares Markit iboxx Euro Corporate Bond Fund index. Het winstdeel van het (sub)fonds dat om fiscale redenen moet worden uitgekeerd zal jaarlijks binnen acht maanden aan beleggers worden uitgekeerd. Tenzij anders is overeengekomen, zullen deze niet worden uitbetaald, maar worden herbelegd in het fonds. Het gedeelte van de winst dat om fiscale redenen niet hoeft te worden uitgekeerd zal worden herbelegd. Meer informatie over de doelstellingen en het beleggingsbeleid van het (sub)fonds is opgenomen in hoofdstuk 5 van het prospectus. Risico- en opbrengstprofiel PERLAS BORGPLAN (ISIN: NL ) Dit (sub)fonds wordt beheerd door Ostrica BV Het fonds is onderdeel van het paraplufonds: Perlas Global Active Investment Fund Lager risico Potentieel lagere opbrengst Hoger risico Potentieel hogere opbrengst De historische gegevens, die voor de berekening van de synthetische indicator zijn gebruikt, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het (sub)fonds. Het risico- en opbrengstprofiel van het (sub)fonds kan in de loop van de tijd variëren en er wordt niet gegarandeerd dat het ongewijzigd blijft. Categorie 1 betekent niet in dat een belegging risicoloos is. Het (sub)fonds is geclassificeerd in categorie 3 vanwege de voor het (sub)fonds specifieke blootstelling aan markt-, rente-, krediet- en valutarisico s zoals dit voortvloeit uit het beleggingsbeleid van het (sub)fonds. Het (sub)fonds biedt geen kapitaalgarantie of kapitaalbescherming. Het (sub)fonds is onderhevig aan de volgende risico's die niet voldoende in de indicator in aanmerking worden genomen: Kredietrisico: het (sub)fonds belegt in Ostrica financiële instrumenten waarvan de kredietkwaliteit kan verslechteren. Het risico bestaat dus dat de uitgevende instelling van financiële instrumenten niet aan zijn verplichtingen kan voldoen. Indien de kredietkwaliteit van een uitgevende instelling verslechtert, kan de waarde van de financiële instrumenten, zoals obligaties van de uitgevende instelling of van de aan die instelling gekoppelde derivaten dalen; Risico van discretionair beheer: aangezien de beheerstijl berust op een visie op de ontwikkeling van de verschillende markten, bestaat het risico dat het fonds niet altijd in de best presterende markten belegt; en Operationele risico s: dit betreffen onder meer de bewaarnemings- en afwikkelingsrisico s. Meer informatie over deze en andere risico s verbonden aan beleggen in het fonds is opgenomen in hoofdstuk 6 van het prospectus. Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding: 0,5% Dit is het maximale percentage dat van uw inleg zou kunnen worden afgehouden voordat uw inleg wordt belegd. Het eenmalig per jaar switchen tussen de subfondsen is kosteloos. Uitstapvergoeding: geen Uitstappen is kosteloos. Er wordt geen geld ingehouden voordat de opbrengsten van uw beleggingen worden uitbetaald of overgemaakt naar een andere partij. Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten: Het bedrag voor de lopende kosten is gebaseerd op de geschatte kosten voor het 1,31 % jaar Dit bedrag kan van jaar tot jaar variëren. Dit is exclusief portefeuilletransatiekosten. Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding: Geen

9 Pagina I 9 I aanvraagformulier Perlasplan Direct Switchen is in beginsel kosteloos. Bij switchen is alleen een vergoeding verschuldigd indien meer dan één (1) keer per kalenderjaar door u wordt geswitcht. De door u te betalen kosten en vergoedingen zijn noodzakelijk om het fonds te kunnen laten functioneren en worden aangewend voor beheer, administratie en bewaring, alsook de verkoop, marketing en distributie van het fonds. Deze kosten verminderen de potentiële groei van uw belegging. Voor bepaalde op uw verzoek te verrichten additionele administratieve handelingen kunnen kosten in rekening worden gebracht. Meer informatie over de kosten, de vergoedingen en de berekeningswijze daarvan is opgenomen in hoofdstuk 9 van het prospectus. In het verleden behaalde resultaten * Het Perlas Borgplan is opgericht in 2011 en actief geworden per 24 februari Het fonds beschikt nog niet over voldoende gegevens over in het verleden behaalde resultaten om u een bruikbare aanwijzing van de in het verleden behaalde resultaten te verschaffen. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Bij de berekening van de performance over het verleden is rekening gehouden met de lopende kosten. Er is geen rekening gehouden met de instap- en uitstapvergoedingen. Praktische informatie De bewaarder van het (paraplu)fonds is Stichting Bewaarder DAF Depositary. Het prospectus en (half)jaarverslag van het paraplufonds zijn in de Nederlandse taal kosteloos verkrijgbaar via Ook de actuele intrinsieke waarde en overige informatie over het paraplufonds en de fondsen die daar onderdeel van uitmaken, zijn terug te vinden op Het (paraplu)fonds is onderworpen aan het Nederlands (fiscaal) recht en kwalificeert als een fiscale beleggingsinstelling. Dit kan gevolgen hebben voor bijvoorbeeld de manier waarop inkomsten van en uit het fonds worden belast. Een belegging in het fonds kan desgewenst onderdeel uitmaken van een fiscaal gefaciliteerde regeling. Neem voor meer informatie over de fiscale behandeling van uw belegging in het fonds contact op met uw fiscaal adviseur. Ostrica BV kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming is met de desbetreffende delen van het prospectus van Perlas Global Active Investment Fund. Dit document met essentiële beleggersinformatie beschrijft specifiek een subfonds van het paraplufonds Perlas Global Active Investment Fund. Het prospectus en de periodieke verslagen worden evenwel voor het paraplufonds in haar geheel opgesteld. Het fonds maakt deel uit van een paraplufonds dat bestaat uit meerdere subfondsen. Deze subfondsen zijn krachtens de wet binnen het vermogen van het paraplufonds administratief van elkaar gescheiden en hebben ieder een eigen beleggingsbeleid. Het vermogen van een subfonds dient alleen ter voldoening van vorderingen die voortvloeien uit schulden die verband houden met het beheer en bewaring van het subfonds en de rechten van deelneming. Instappen, uitstappen en switchen tussen de fondsen die deel uitmaken van het paraplufonds is op weekbasis mogelijk tegen de intrinsieke waarde en rekeninghoudende met de toepasselijke kosten (zie hierboven). Het Perlas Global Active Investment Fund is in Nederland geregistreerd en het staat onder toezicht van Stichting Autoriteit Financiële Markten. Aan Ostrica BV is in Nederland een vergunning verleend en zij staat onder toezicht van Stichting Autoriteit Financiële Markten. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 12 februari 2015.

10 Pagina I 10 I aanvraagformulier Perlasplan Direct Essentiële Beleggersinformatie Perlas Kernplan Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande het Perlasplan. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico's van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. Doelstelling en beleggingsbeleid Het Perlas Kernplan heeft als doelstelling vermogensgroei en/of inkomen op de lange termijn en is met name geschikt voor beleggers met een beleggingshorizon van 5 tot 10 jaar die een hoog rendement nastreven, maar daarbij de risico's wensen te beperken. Het Perlas Kernplan belegt voornamelijk in investment grade obligaties uitgegeven door bedrijven en overheden, aandelen en (vast)rentende alternatieve beleggingen. Het Perlas Kernplan wordt discretionair beheerd en zal steeds in ongeveer 50 individuele financiële instrumenten beleggen met een spreiding naar risicofactoren, zoals sector, kredietwaardigheid, looptijd en land. Vanwege de wens de risico s te beperken is de allocatie meer gericht op de obligaties dan op de andere vermogenscategorieën. De rendementsdoelstelling is om gemiddeld twee (2) procent meer rendement te behalen dan de voor het (sub)fonds geldende benchmark. Deze benchmark bestaat voor 30% uit de ishares Markit iboxx Euro Corporate Bond Fund index, voor 5% uit Eonia, voor 35% uit de Vanguard Global Stock Index Fund en voor 30% uit de HFRX Global Hedge Fund EUR Index. Het winstdeel van het (sub)fonds dat om fiscale redenen moet worden uitgekeerd zal jaarlijks binnen acht maanden aan beleggers worden uitgekeerd. Tenzij anders is overeengekomen zullen deze niet worden uitbetaald, maar worden herbelegd in het fonds. Het gedeelte van de winst dat om fiscale redenen niet hoeft te worden uitgekeerd zal worden herbelegd. Meer informatie over de doelstellingen en het beleggingsbeleid van het fonds is opgenomen in hoofdstuk 5 van het prospectus. Risico- en opbrengstprofiel PERLAS KERNPLAN (ISIN: NL ) Dit fonds wordt beheerd door Ostrica BV Het fonds is onderdeel van het paraplufonds: Perlas Global Active Investment Fund Lager risico Potentieel lagere opbrengst Hoger risico Potentieel hogere opbrengst De historische gegevens, zoals die welke voor de berekening van de synthetische indicator zijn gebruikt, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het (sub)fonds. Het risico- en opbrengstprofiel van het (sub)fonds kan in de loop van de tijd variëren en er wordt niet gegarandeerd dat het ongewijzigd blijft. Categorie 1 betekent niet in dat een belegging risicoloos is. Het (sub)fonds is geclassificeerd in categorie 4 vanwege de voor het (sub)fonds specifieke blootstelling aan markt-, rente-, krediet- en valutarisico s zoals dit voortvloeit uit het beleggingsbeleid van het fonds. Het fonds biedt geen kapitaalgarantie of kapitaalbescherming. Het fonds is onderhevig aan de volgende risico's die niet voldoende in de indicator in aanmerking worden genomen: Kredietrisico: het fonds belegt in financiële instrumenten waarvan de kredietkwaliteit kan verslechteren. Het risico bestaat dus dat de uitgevende instelling van financiële instrumenten niet aan zijn verplichtingen kan voldoen. Indien de kredietkwaliteit van een uitgevende instelling verslechtert, kan de waarde van de financiële instrumenten, zoals obligaties van de uitgevende instelling of van de aan die instelling gekoppelde derivaten dalen; Risico van discretionair beheer: aangezien de beheerstijl berust op anticipatie van de ontwikkeling van de verschillende markten, bestaat het risico dat het fonds niet altijd in de best presterende markten belegt; en Operationele risico s: dit betreffen onder meer de bewaarnemings- en afwikkelingsrisico s. Meer informatie over deze en andere risico s verbonden aan beleggen in het fonds is opgenomen in hoofdstuk 6 van het prospectus. Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding: 0,5% Dit is het maximale percentage dat van uw inleg zou kunnen worden afgehouden voordat uw inleg wordt belegd. Het eenmalig per jaar switchen tussen de subfondsen is kosteloos. Uitstapvergoeding: geen Uitstappen is kosteloos. Er wordt geen geld ingehouden voordat de opbrengsten van uw beleggingen worden uitbetaald of overgemaakt naar een andere partij. Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten: Het bedrag voor de lopende kosten is gebaseerd op de geschatte kosten voor het 1,31 % jaar Dit bedrag kan van jaar tot jaar variëren. Dit is exclusief portefeuilletransatiekosten. Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding: Geen

11 Pagina I 11 I aanvraagformulier Perlasplan Direct Switchen is in beginsel kosteloos. Bij switchen is alleen een vergoeding verschuldigd indien meer dan één (1) keer per kalenderjaar door u wordt geswitcht. De door u te betalen kosten en vergoedingen zijn noodzakelijk om het fonds te kunnen laten functioneren en worden aangewend voor beheer, administratie en bewaring, alsook de verkoop, marketing en distributie van het fonds. Deze kosten verminderen de potentiële groei van uw belegging. Voor bepaalde op uw verzoek te verrichten additionele administratieve handelingen kunnen kosten in rekening worden gebracht. Meer informatie over de kosten, de vergoedingen en de berekeningswijze daarvan is opgenomen in hoofdstuk 9 van het prospectus. In het verleden behaalde resultaten * Het Perlas Kernplan is opgericht in 2011 en actief geworden per 24 februari Het fonds beschikt nog niet over voldoende gegevens over in het verleden behaalde resultaten om u een bruikbare aanwijzing van de in het verleden behaalde resultaten te verschaffen. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Bij de berekening van de performance over het verleden is rekening gehouden met de lopende kosten. Er is geen rekening gehouden met de instap- en uitstapvergoedingen. Praktische informatie De bewaarder van het (paraplu)fonds is Stichting Bewaarder DAF Depositary. Het prospectus en (half)jaarverslag van het paraplufonds zijn in de Nederlandse taal kosteloos verkrijgbaar via Ook de actuele intrinsieke waarde en overige informatie over het paraplufonds en de fondsen die daar onderdeel van uitmaken, zijn terug te vinden op Het (paraplu)fonds is onderworpen aan het Nederlands (fiscaal) recht en kwalificeert als een fiscale beleggingsinstelling. Dit kan gevolgen hebben voor bijvoorbeeld de manier waarop inkomsten van en uit het fonds worden belast. Een belegging in het fonds kan desgewenst onderdeel uitmaken van een fiscaal gefaciliteerde regeling. Neem voor meer informatie over de fiscale behandeling van uw belegging in het fonds contact op met uw fiscaal adviseur. Ostrica BV kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming is met de desbetreffende delen van het prospectus van Perlas Global Active Investment Fund. Dit document met essentiële beleggersinformatie beschrijft specifiek een subfonds van het paraplufonds Perlas Global Active Investment Fund. Het prospectus en de periodieke verslagen worden evenwel voor het paraplufonds in haar geheel opgesteld. Het fonds maakt deel uit van een paraplufonds dat bestaat uit meerdere subfondsen. Deze subfondsen zijn krachtens de wet binnen het vermogen van het paraplufonds administratief van elkaar gescheiden en hebben ieder een eigen beleggingsbeleid. Het vermogen van een subfonds dient alleen ter voldoening van vorderingen die voortvloeien uit schulden die verband houden met het beheer en bewaring van het subfonds en de rechten van deelneming. Instappen, uitstappen en switchen tussen de fondsen die deel uitmaken van het paraplufonds is op weekbasis mogelijk tegen de intrinsieke waarde en rekeninghoudende met de toepasselijke kosten (zie hierboven). Het Perlas Global Active Investment Fund is in Nederland geregistreerd en het staat onder toezicht van Stichting Autoriteit Financiële Markten. Aan Ostrica BV is in Nederland een vergunning verleend en zij staat onder toezicht van Stichting Autoriteit Financiële Markten. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 12 februari 2015.

12 Pagina I 12 I aanvraagformulier Perlasplan Direct Essentiële Beleggersinformatie Perlas Dynamischplan Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande het Perlasplan. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico's van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. Doelstelling en beleggingsbeleid Het Perlas Dynamischplan heeft als doelstelling vermogensgroei en/of inkomen op de lange termijn en is met name geschikt voor beleggers met een beleggershorizon van 10 tot 15 jaar die een hoog rendement nastreven en bereid zijn daarbij meer dan gemiddelde risico s te nemen. Hiertoe is de allocatie meer gericht op aandelen dan op andere vermogenscategorieën. Het Perlas Dynamischplan belegt derhalve voornamelijk in aandelen en (vast)rentende alternatieve beleggingen. Het Perlas Dynamischplan wordt discretionair beheerd en zal steeds in ongeveer 120 tot 150 individuele financiële instrumenten beleggen met een spreiding naar risicofactoren, zoals sector en land. De rendementsdoelstelling is om gemiddeld vier (4) procent meer rendement te behalen dan de voor het (sub)fonds geldende benchmark. De benchmark bestaat voor 75% uit de Vanguard Global Stock Index Fund, voor 20% uit de HFRX Global Hedge Fund EUR en voor 5% uit Eonia. Het winstdeel van het fonds dat om fiscale redenen moet worden uitgekeerd zal jaarlijks binnen acht maanden aan beleggers worden uitgekeerd. Tenzij anders is overeengekomen zullen deze niet worden uitbetaald, maar worden herbelegd in het fonds. Het gedeelte van de winst dat om fiscale redenen niet hoeft te worden uitgekeerd zal worden herbelegd. Meer informatie over de doelstellingen en het beleggingsbeleid van het fonds is opgenomen in hoofdstuk 5 van het prospectus. Risico- en opbrengstprofiel PERLAS DYNAMISCHPLAN (ISIN: NL ) Dit fonds wordt beheerd door Ostrica BV Het fonds is onderdeel van het paraplufonds: Perlas Global Active Investment Fund Lager risico Potentieel lagere opbrengst Hoger risico Potentieel hogere opbrengst De historische gegevens, die voor de berekening van de synthetische indicator zijn gebruikt, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het fonds. Het risico- en opbrengstprofiel van het (sub)fonds kan in de loop van de tijd variëren en er wordt niet gegarandeerd dat het ongewijzigd blijft. Categorie 1 betekent niet in dat een belegging risicoloos is. Het (sub)fonds is geclassificeerd in categorie 6 vanwege de voor het (sub)fonds specifieke blootstelling aan markt-, rente-, krediet- en valutarisico s zoals dit voortvloeit uit het beleggingsbeleid van het (sub)fonds. Het (sub)fonds biedt geen kapitaalgarantie of kapitaalbescherming. Het (sub)fonds is onderhevig aan de volgende risico's die niet voldoende in de indicator in aanmerking worden genomen: Kredietrisico: het fonds belegt in financiële instrumenten waarvan de kredietkwaliteit kan verslechteren. Het risico bestaat dus dat de uitgevende instelling van financiële instrumenten niet aan zijn verplichtingen kan voldoen. Indien de kredietkwaliteit van een uitgevende instelling verslechtert, kan de waarde van de financiële instrumenten, zoals de aan die uitgevende instelling gekoppelde derivaten dalen; Risico van discretionair beheer: aangezien de beheerstijl berust op anticipatie van de ontwikkeling van de verschillende markten, bestaat het risico dat het fonds niet altijd in de best presterende markten belegt; en Operationele risico s: dit betreffen onder meer de bewaarnemings- en afwikkelingsrisico s. Meer informatie over deze en andere risico s verbonden aan beleggen in het fonds is opgenomen in hoofdstuk 6 van het prospectus. Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding: 0,5% Dit is het maximale percentage dat van uw inleg zou kunnen worden afgehouden voordat uw inleg wordt belegd. Het eenmalig per jaar switchen tussen de subfondsen is kosteloos. Uitstapvergoeding: geen Uitstappen is kosteloos. Er wordt geen geld ingehouden voordat de opbrengsten van uw beleggingen worden uitbetaald of overgemaakt naar een andere partij. Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten: Het bedrag voor de lopende kosten is gebaseerd op de geschatte kosten voor het 1,31 % jaar Dit bedrag kan van jaar tot jaar variëren. Dit is exclusief portefeuilletransatiekosten. Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding: Geen

13 Pagina I 13 I aanvraagformulier Perlasplan Direct Switchen is in beginsel kosteloos. Bij switchen is alleen een vergoeding verschuldigd indien meer dan één (1) keer per kalenderjaar door u wordt geswitcht. De door u te betalen kosten en vergoedingen zijn noodzakelijk om het fonds te kunnen laten functioneren en worden aangewend voor beheer, administratie en bewaring, alsook de verkoop, marketing en distributie van het fonds. Deze kosten verminderen de potentiële groei van uw belegging. Voor bepaalde op uw verzoek te verrichten additionele administratieve handelingen kunnen kosten in rekening worden gebracht. Meer informatie over de kosten, de vergoedingen en de berekeningswijze daarvan is opgenomen in hoofdstuk 9 van het prospectus. In het verleden behaalde resultaten * Het Perlas Dynamischplan is opgericht in 2011 en actief geworden per 24 februari Het fonds beschikt nog niet over voldoende gegevens over in het verleden behaalde resultaten om u een bruikbare aanwijzing van de in het verleden behaalde resultaten te verschaffen. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Bij de berekening van de performance over het verleden is rekening gehouden met de lopende kosten. Er is geen rekening gehouden met de instap- en uitstapvergoedingen. Praktische informatie De bewaarder van het (paraplu)fonds is Stichting Bewaarder DAF Depositary. Het prospectus en (half)jaarverslag van het paraplufonds zijn in de Nederlandse taal kosteloos verkrijgbaar via Ook de actuele intrinsieke waarde en overige informatie over het paraplufonds en de fondsen die daar onderdeel van uitmaken, zijn terug te vinden op Het (paraplu)fonds is onderworpen aan het Nederlands (fiscaal) recht en kwalificeert als een fiscale beleggingsinstelling. Dit kan gevolgen hebben voor bijvoorbeeld de manier waarop inkomsten van en uit het fonds worden belast. Een belegging in het fonds kan desgewenst onderdeel uitmaken van een fiscaal gefaciliteerde regeling. Neem voor meer informatie over de fiscale behandeling van uw belegging in het fonds contact op met uw fiscaal adviseur. Ostrica BV kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming is met de desbetreffende delen van het prospectus van Perlas Global Active Investment Fund. Dit document met essentiële beleggersinformatie beschrijft specifiek een subfonds van het paraplufonds Perlas Global Active Investment Fund. Het prospectus en de periodieke verslagen worden evenwel voor het paraplufonds in haar geheel opgesteld. Het fonds maakt deel uit van een paraplufonds dat bestaat uit meerdere subfondsen. Deze subfondsen zijn krachtens de wet binnen het vermogen van het paraplufonds administratief van elkaar gescheiden en hebben ieder een eigen beleggingsbeleid. Het vermogen van een subfonds dient alleen ter voldoening van vorderingen die voortvloeien uit schulden die verband houden met het beheer en bewaring van het subfonds en de rechten van deelneming. Instappen, uitstappen en switchen tussen de fondsen die deel uitmaken van het paraplufonds is op weekbasis mogelijk tegen de intrinsieke waarde en rekeninghoudende met de toepasselijke kosten (zie hierboven). Het Perlas Global Active Investment Fund is in Nederland geregistreerd en het staat onder toezicht van Stichting Autoriteit Financiële Markten. Aan Ostrica BV is in Nederland een vergunning verleend en zij staat onder toezicht van Stichting Autoriteit Financiële Markten. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 12 februari 2015.