IN ALLE RUST NAAR UW DOEL IN 6 STAPPEN

Transcriptie

1 Alert Doelmeter IN ALLE RUST NAAR UW DOEL IN 6 STAPPEN

2 Doelbeleggen.nl maakt een geheel nieuwe manier van beleggen beschikbaar voor iedereen. Doelbeleggen.nl zorgt dat de beleggingen puur gericht zijn op waar het echt om gaat: uw doel. De studie voor de kinderen, een aanvullend pensioen of bijvoorbeeld dat tweede huis in het buitenland. En laat u zien hoe uw doel het best en snelst kan worden bereikt. Doelbeleggen.nl bepaalt voor u of u daarvoor moet sparen of beleggen. En als u gaat beleggen met welk beleggingsprofiel er dan het best kan worden gestart. Door het invullen van de Doelmeter wordt overal rekening mee gehouden en wordt de best passende oplossing voor u uitgerekend. Wij bieden u rust en overzicht omdat wij gebruikmaken van de Doelmeter. Een modern stukje FinTech, voorheen alleen beschikbaar voor pensioenfondsen en institutionele beleggers. De Doelmeter berekent iedere dag uw optimale beleggingsmix, houdt uw beleggingen in lijn met die mix en laat u eenvoudig zien hoe u ervoor staat. Daarnaast vertelt de Doelmeter u ook wat u kunt doen om uw haalbaarheid op peil te houden. Zoals tijdig een bedrag extra bijstorten in plaats van er te laat achter komen dat u uw doel gaat missen. Doelbeleggen.nl en de Doelmeter helpen u om gericht op uw doel af te gaan. U kiest uw doel. Wij beleggen ernaar toe.

3 De voordelen in het kort Doelgericht Als u een doel heeft, kunt u daarnaar toe beleggen en weet u of de inspanningen tot resultaat leiden. Met een concreet doel kan namelijk de best passende en optimale strategie worden bepaald. Gemoedsrust Beurzen gaan omhoog en omlaag, soms zelfs met heftige bewegingen. Maar een piek of een dal op de beurs vandaag of deze week heeft op de lange termijn vaak minder invloed dan u zou verwachten. Controle Uw ingestelde Doelmeter laat permanent zien of uw doel binnen bereik is. Wij houden alles voor u in de gaten en sturen wanneer nodig bij. Voor iedereen U kunt al beginnen vanaf 0,. En met kosten van 0,75% (inclusief btw) per jaar bent u op weg naar uw doel. Kijk voor het complete tarievenoverzicht op Altijd beleggen met de hoogste haalbaarheid Dagelijks zoeken wij voor u naar de beleggingsmix met de hoogste haalbaarheid en passen wij uw beleggingen daarop aan. En wanneer u op een mooi moment, met een extra inleg, die haalbaarheid kunt verhogen, dan laten we u dat weten.

4 STAP 1: Doel concreet maken Maak uw doel concreet, alles draait namelijk om het doel. Vervolgens dient uw doel vorm te krijgen door het vaststellen van een doelbedrag, het startvermogen, een eventuele periodieke inleg en de looptijd. Deze doelgegevens maken het mogelijk de haalbaarheid van uw doel te berekenen. U weet dan gelijk hoe haalbaar uw doel is. Het kan ook zijn dat u beter kunt gaan sparen om uw doel te bereiken. En wanneer uw doel te ambitieus is, zeggen we u dat het moeilijk wordt en het verstandig is uw doel nog eens te bekijken. U weet dus waar u aan toe bent en dat is wel zo prettig. STAP 2: Haalbaarheid De hoogte van de haalbaarheid gebruiken wij als kompas op weg naar uw beleggingsdoel. Deze vertelt ons iedere dag hoe reëel het halen van uw doel is. En dat zonder last te hebben van positieve of negatieve invloeden van de waan van de dag. Het zorgt voor rust omdat u ziet welke beperkte invloed deze beweging op de lange termijn heeft op uw haalbaarheid. De berekeningen achter de haalbaarheid zijn geavanceerd en niet makkelijk in een paar zinnen toe te lichten. Maar uiteraard vertellen we u hier graag meer over. U kunt ons hierover altijd bellen via of een sturen naar info@doelbeleggen.nl STAP 3: Persoonlijke situatie Wanneer blijkt dat uw doel het best kan worden behaald door te gaan beleggen, brengen wij uw persoonlijke en financiële situatie in kaart. Met de hieruit verzamelde gegevens bepalen wij welke manier van beleggen het best bij u past. STAP 4: Beleggingsplan De gegevens worden vervolgens gebruikt voor het opmaken van uw persoonlijke beleggingsplan. Hierin staan uw doel, uw persoonlijke situatie en de manier waarop we voor u gaan beleggen beschreven.

5 STAP 5: Beleggen Met uw persoonlijke situatie, doel en haalbaarheid stellen wij voor u de optimale beleggings-portefeuille samen. Deze samenstelling van uw beleggingen heet de beleggingsmix. Deze heeft grote invloed op de verhouding tussen risico en rendement. En de juiste verhouding geeft de hoogste haalbaarheid op het halen van uw doel. Methodiek Onze beleggingsmethodiek is gebaseerd op de Moderne Portefeuille Theorie. Die is ontwikkeld door Nobelprijswinnaar Harry Markowitz. De theorie helpt de optimale verhouding tussen risico en rendement te vinden. Bij Doelbeleggen.nl beleggen we niet alleen in aandelen en obligaties, maar ook in vastgoed en liquiditeiten. Al deze beleggingen hebben namelijk een afzonderlijk eigen karakter dat, wanneer op de juiste manier samengebracht, het totale risico van de portefeuille verlaagt met behoud van rendementskansen.

6 Spreiding Naast het spreiden in verschillende beleggingscategorieën is spreiden over verschillende landen en sectoren ook belangrijk. Doelbeleggen.nl doet dit door te beleggen in trackers (ETF s). Hierin zitten honderden bedrijven, in vele landen en tientallen sectoren. Veel eieren in het mandje dus. Herbalanceren Het inrichten van de optimale portefeuille is slechts het begin van de weg naar uw doel. Na verloop van tijd kan de waarde van de verschillende beleggingen zijn veranderd. Hierdoor kan het zijn dat u niet meer de juiste beleggingsmix heeft. Wij zullen deze dan opnieuw voor u in evenwicht brengen door sterk opgelopen beleggingen te verkopen en achtergebleven beleggingen terug te kopen. Dit heet herbalanceren. Zo houdt u op weg naar uw doel de optimale verdeling in uw beleggingen. Lifecycle Het Lifecycle-principe houdt in dat we minder risicovol voor u gaan beleggen naarmate we dichter bij de einddatum van uw doel komen. Daarbij wordt uiteraard rekening gehouden met uw persoonlijke risicoprofiel. Zo hebben vervelende beursbewegingen minder invloed en blijft de waarde van uw beleggingen beter behouden. Optimalisatie beleggingsmix Doelbeleggen.nl houdt op unieke wijze uw beleggingen in de optimale mix. De Doelmeter zoekt dagelijks naar de voor u optimale haalbaarheid. Die optimale haalbaarheid hoort bij een bepaalde beleggingsmix. Wanneer er een hogere haalbaarheid is bij een andere beleggingsmix, dan stemmen wij uw beleggingen daarop af. Zo wordt er altijd voor u naar uw doel belegd met de hoogste haalbaarheid. Beleggingen Doelbeleggen.nl stelt uw portefeuille samen met trackers (ETF s). Een tracker volgt een financiële index, zoals de AEX-index of een obligatieindex. Met een tracker koopt u in één keer een afspiegeling van die hele index. Stijgt de index, dan stijgt de tracker. Trackers zijn efficiënt, hebben lage kosten en een automatische spreiding. De laatste jaren is het aantal beschikbare trackers enorm gegroeid. Het is daarom belangrijk de juiste keuze te maken. Doelbeleggen.nl doet dat voor u.

7 STAP 6: Monitoren en bijsturen Doelbeleggen.nl gebruikt uw haalbaarheid om u te informeren over het verloop van uw beleggingen op weg naar uw doel. Wij berekenen uw haalbaarheid iedere dag. Als deze lager wordt dan de door u bij aanvang aangegeven Alertwaarde, dan zullen wij u direct adviseren wat u kunt doen om deze weer op het door u gewenste niveau te krijgen. Zoals u ziet, wij houden de vinger voor u aan de pols.

8 Aan de slag Probeer geheel vrijblijvend de Doelmeter op en kijk zelf hoe haalbaar uw doel is. U weet gelijk waar u aan toe bent en ziet direct de beste manier waarop uw doel kan worden bereikt. Veel succes! U kiest uw doel. Wij beleggen ernaar toe. De door Doelbeleggen.nl berekende haalbaarheidskans van uw doel op basis van de door u ingevoerde gegevens betreft slechts een verwachting. Deze kan niet met zekerheid worden voorspeld. U kunt aan de berekende haalbaarheidskans dan ook geen rechten ontlenen. Het kan niet worden uitgesloten dat u gedurende de looptijd een extra bedrag moet inleggen om alsnog uw doel te behalen. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Beleggen door wie en in welke vorm dan ook brengt altijd risico s met zich mee. Zo kunt u (een deel van) uw ingelegde vermogen verliezen als gevolg van koersdalingen. Laat u goed voorlichten, zodat u zich een gedegen beeld kunt vormen van de risico s voordat u besluit een rekening te openen. Doelbeleggen.nl belegt in indextrackers (ETF s). Aan trackers zijn bijzondere risico s verbonden, zoals koers-, geografisch- en sectorrisico. Doelbeleggen.nl is een initiatief en handelsnaam van Velthuyse & Mulder Vermogensbeheer B.V. en staat als beleggingsonderneming geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten te Amsterdam.

9 Doelbeleggen.nl Herengracht CA Amsterdam