Informatiebijeenkomst deelnemers SPF 2016

Transcriptie

1 Informatiebijeenkomst deelnemers SPF

2 Programma Agenda 1. Pensioenbewustzijn 2. Governance SPF 3. SPF SPF 2016 Q1 (recente ontwikkelingen) 5. Slotopmerkingen en rondvraag 2

3 1. Pensioenbewustzijn: Collectieve communicatie Website Nieuwsbrief Deelnemersbijeenkomst 3

4 1. Pensioenbewustzijn: Individuele communicatie Persoonlijke brieven UPO Pensioenplanner 4

5 1. Pensioenbewustzijn: Individuele communicatie Helpdesk Digitale post 40/50 jaar Pensioengesprek 5

6 1. Pensioenbewustzijn: Communicatie 6

7 2. Governance SPF: Organisatie van de pensioenen Pensioenovereenkomst Uitvoeringsovereenkomst Pension Desk Pensioenreglement Uitbestedingsovereenkomst DPS Uitvoeringsorganisatie 7

8 2. Governance SPF: Toezicht op het pensioenfonds Accountant Actuaris SPF Bestuur Dagelijks bestuur Adviescommissies DNB Compliance Officer Visitatie commissie Verantwoording Verantwoordingsorgaan AFM 8

9 2. Governance SPF: Bestuur van SPF Frank Mortier (Vz.) Jos van Gisbergen Giselle Verwoort René Witjes Dries Nagtegaal Guido Croonen (plv. Vz.) Werkgever Arthur Smit Jo Mastenbroek Willem Grin Werknemers Gepensioneerden Marcel Roberts Externe bestuursprofessionals 9

10 2. Governance SPF: Verantwoordingsorgaan van SPF Theo van den Elshout Paul Eijsbouts Olaf Tant John van Moorsel Gerard Tummers Jan Coenen Werkgever Werknemers Gepensioneerden 10

11 3. SPF 2015: Wijziging pensioenregeling 1 januari 2015 Pensioenopbouw aangepast: van 2,1% naar 1,875% 1 januari 2015 Pensioen(richt)leeftijd van 67 jaar (1ste van de maand) naar 67 jaar (verjaardag) 100 Aftop pensioenloon in de basisregeling op Introductie Netto pensioenregeling (brochure) 11

12 3. SPF 2015: Pensioenen bij SPF Ouderdom Ouderdomspensioen Opbouw percentage 1,875% Overlijden Partnerpensioen Tijdelijk partnerpensioen Aanvullend partnerpensioen Wezenpensioen Ziekte Arbeidsongeschiktheidspensioen 12

13 3. SPF 2015: Wat is er nog meer gebeurd in 2015? CWO Q FTK 1 juli 2015 PPS 1 september 2015 Harmonisatie November

14 3. SPF 2015: Aantallen deelnemers 14

15 3. SPF 2015: Wat zijn de gevolgen van nieuw FTK? Pensioenopbouw blijft in principe gelijk (1,875%), maar: Grotere financiële reserves om eventuele tegenvallers op te vangen (hogere buffereisen) Regels voor korten en indexatie aangepast (fonds wordt stabieler) Toekomstbestendig indexeren 1 juli 2015 Inhaalindexatie Heeft ook effect op premiebeleid, beleggingsbeleid en solidariteit 15

16 3. SPF 2015: Dekkingsgraad Heeft SPF genoeg geld in kas om alle pensioenen te betalen, nu én in de toekomst Dekkingsgraad = Vermogen Verplichtingen De invloed van rente op de verplichtingen: 905 nu met rente 1,0% = over 10 jaar 781 nu met rente 2,5% = over 10 jaar Rekenvoorbeeld waarin het vermogen bedraagt: 1,0% rente => dekkingsgraad is 1.000/905 = 110% 2,5% rente => dekkingsgraad is 1.000/781 = 128% DG is rente gevoelig; de laatste jaren is de rente sterk gedaald van 4% naar bijna 0%. Dat is zeer nadelig voor de dekkingsgraad 16

17 3. SPF 2015: (Beleids)Dekkingsgraad beleidsdekkingsgraad 115,0% 114,0% 113,0% 112,0% 109,8% 111,0% 110,0% 109,2% 109,0% 108,0% 107,0% Beleidsdekkingsgraad Dekkingsgraad 106,0% 105,0% dec-14 mrt-15 jun-15 sep-15 dec-15 17

18 3. SPF 2015: Dekkingsgraad 18

19 3. SPF 2015: Beleidsdekkingsgraad Heeft SPF genoeg geld in kas om alle pensioenen te betalen, nu én in de toekomst > 130% 110% - 130% < 110% Volledige indexatie Gedeeltelijke indexatie Geen indexatie en kans op korten DG is rente gevoelig; de laatste jaren is de rente sterk gedaald van 4% naar bijna 0%. Dat is zeer nadelig voor de dekkingsgraad 19

20 3. SPF 2015: Toeslagen Niet toegekende toeslagen - Actieve deelnemers: 15,14% - Pensioengerechtigden: 9,21% - Gewezen deelnemers (slapers): 9,21% Niet toegekende toeslagen (voormalig PF SABIC IP) - Actieve deelnemers: 4,55% - Pensioengerechtigden: 3,49% - Gewezen deelnemers (slapers): 3,49% 20

21 3. SPF 2015: Beleggingsrendement Benchmark 2015: 0,6% 21

22 4. SPF 2016 Q1 (recente ontwikkelingen): In het nieuws 22

23 4. SPF 2016 Q1 (recente ontwikkelingen): Beleidsdekkingsgraad beleidsdekkingsgraad 109,8% 109,2% 115,0% 112,5% 110,0% 106,8% 107,5% 105,0% 102,5% 100,0% Beleidsdekkingsgraad Dekkingsgraad 97,5% 95,0% dec-14 mrt-15 jun-15 sep-15 dec-15 mrt-16 23

24 Dekkingsgraad in % 4. SPF 2016 Q1 (recente ontwikkelingen): Dekkingsgraad 120% 115% 110% 108,4% 105% 3,7% 100,9% 100% 0,2% 95% 11,0% 90% 85% Q4 '15 M1 Premie M2 Uitkeringen M3 Toeslag M4 RTS M5 Rendement M6 Overige Mrt '16 24

25 4. SPF 2016 Q1 (recente ontwikkelingen): Mogelijkheden van het Bestuur financiering pensioenambitie Vaste Bijdrage Pensioenopbouw en indexatie beleggingsbeleid Beleggingen: risico versus rendement 25

26 5. Slotopmerkingen - Met een dekkingsgraad van 106,2% zit het fonds in de rode zone. - Herstelplan geeft aan dat we kunnen herstellen binnen de door DNB gestelde termijn. - Desondanks bestaat de mogelijkheid dat er gekort moet worden als de marktomstandigheden niet verbeteren. - Bij een blijvende lage rentestand verwacht het bestuur de komende jaren geen indexatie. - Bestuur heeft het vertrouwen dat het beleid van SPF op lange termijn positief zal uitwerken voor de deelnemers. > 130% 110% - 130% < 110% 26

27 S.v.p. het evaluatieformulier invullen. 27

28 2. Governance SPF: Visitatiecommissie van SPF Wil Beckers (vz) Ruud Kleynen Berry Debrauwer 28

29 4. SPF 2016 Q1 (recente ontwikkelingen): In het nieuws 29

30 3. SPF 2015: Dekkingsgraad % Dekkingsgraad (linkeras) Beleidsdekkingsgraad (linkeras) Rentetermijnstructuur DNB (rechteras) dec-14 mrt-15 jun-15 sep-15 dec-15 % 2,5 2 1,5 1 0,5 0 30

31 4. SPF 2015: Dekkingsgraad rendement 16,948 0,9 Rentetoevoeging pensioenverplichtingen -9,534-0,5-0,5 afschaf door DNB van 3 maandgemiddelde rente per ,257-5,8-5,8 wijziging UFR door DNB per ,8-2,8 renteontwikkeling ,7 1,7-116,843-6,5-7,4-124,257 31

32 SPF: Zorgverzekering Gepensioneerde 32