Uw Partner in Pensioenadvies

Transcriptie

1 Uw Partner in Pensioenadvies Overdracht van uw pensioencliënt zonder risico op verlies van de verzekeringsportefeuille PensioenPartner is een initiatief van Nederlands Pensioenbureau en vormt een landelijk netwerk van pensioenadviseurs.

2 Pensioenwereld in beweging De pensioenadvieswereld verandert in snel tempo: productgedreven advisering maakt plaats voor pensioenadvisering waarbij de kwaliteit voorop staat. Landelijk netwerk van PensioenPartner PensioenPartner is een landelijk netwerk van pensioenadviseurs die zich volledig toeleggen op pensioenadvisering. De aangesloten adviseurs voldoen aan strenge opleidingseisen. Eisen die beslist voldoen aan de Wft-Pensioenvergunning. Daarnaast heeft iedere PensioenPartner adviseur (hierna te noemen uw PensioenPartner ) een uitgebreide training gevolgd in vaardigheden om werkgevers zo optimaal mogelijk ten dienste te staan bij hun pensioenregeling. Graag stellen wij de PensioenPartner adviseur in uw regio aan u voor: Ontwikkelingen in de markt De overheid streeft naar verdere professionalisering van pensioenadvies. Deze doelstelling heeft consequenties voor u als tussenpersoon. Daarbij geldt vanaf 1 januari 2013 een provisieverbod voor pensioenverzekeringen. Naar verwachting is binnen drie jaar hierna ook doorloopprovisie niet langer toegestaan en in de tussentijd nog slechts gedeeltelijk. Uw keuzemogelijkheden als intermediair: Voor uw huidige pensioenportefeuille ontstaan in de nieuwe markt vijf opties: 1. U behaalt zelf de Wft-Pensioenvergunning. U dient dan uiterlijk 1 januari 2014 een opleiding op HBO niveau te hebben afgerond. Gaandeweg moet u op uw bestaande portefeuille een nieuw beloningsmodel gaan toepassen. Pagina 2 van 5

3 2. U wint tijd tot 2014 want u kunt nog geen besluit nemen of u al of niet doorgaat met pensioenadvies. Hiervoor zijn diverse mogelijkheden waarover uw PensioenPartner u graag informeert. 3. U draagt uw pensioenportefeuille voor 1 mei 2012 over aan de verzekeraar, omdat u besluit niet zelf de Wft-Pensioenvergunning te halen. De kans is groot dat de verzekeraar het beheer in handen geeft van een van uw concurrenten. Dit houdt voor u een risico voor uw verzekeringsportefeuille in. 4. U draagt uw pensioenportefeuille voor 1 mei 2012 over aan een andere (niet PensioenPartner) adviseur die wel de vergunning haalt. Risico hierbij is, dat deze adviseur in staat moet zijn om een nieuw verdienmodel met uw cliënt af te spreken. Zo niet, dan zal de pensioenportefeuille uiteindelijk buiten uw invloedsfeer elders ondergebracht worden. 5. U werkt samen met uw PensioenPartner. Deze mogelijkheid tot samenwerking ontstaat bij zowel optie 2 als optie 3. Uw PensioenPartner vormt geen risico voor de verzekeringsportefeuille van uw pensioencliënten. Integendeel, uw PensioenPartner schakelt u in bij advisering aan de werknemers in de pensioenregeling. Tevens wordt u op de hoogte gebracht over commerciële kansen in uw schadeportefeuille. PensioenPartner staat voor kwaliteit en betrouwbaarheid 1. Uw PensioenPartner heeft een bovengemiddeld opleidingsniveau en kan uw cliënten adviseren vanuit het beleid en belang van de onderneming. Deze wijze van adviseren zal u nieuwe inzichten geven. 2. Alle aangesloten PensioenPartners waarborgen onderling de continuïteit van dienstverlening en ook de met u gemaakte afspraken. 3. PensioenPartner staat voor optimale samenwerking tussen u en uw cliënt. 4. Uw PensioenPartner is er door opleiding in gesprekstechnieken in getraind de relatie tussen u en uw cliënt optimaal te houden, ook als het dossier niet geheel op orde zou zijn. 5. Uw PensioenPartner staat voor advisering in het belang van werkgevers. Uw cliënt mag een heldere visie en benadering verwachten en heeft na afloop van het adviestraject veel meer inzicht in en kennis van de pensioenmaterie. Pagina 3 van 5

4 PensioenPartner werkt met een stappenplan Wij werken volgens een vast patroon. De volgende stappen worden samen met u ondernomen: Stap 1 Stap 2 Stap 3 Stap 4 Eerst wordt een overeenkomst van dienstverlening tussen u en uw PensioenPartner gesloten. Hierin worden uw belangen en de belangen die u bij uw cliënt heeft gewaarborgd. Ook worden in deze overeenkomst financiële afspraken gemaakt. Al uw pensioendossiers worden geïnventariseerd. Uw PensioenPartner brengt samen met u de pensioensdossiers zoveel mogelijk op orde (AFM proof). Er wordt een planning gemaakt voor het gezamenlijk bezoeken van uw cliënten. Door uw PensioenPartner toegepaste rekentechnieken is het in veel gevallen mogelijk adviesbudget te creëren. Met dit budget kan uw PensioenPartner invulling geven aan de eisen die de huidige wet- en regelgeving stelt aan de inhoud van pensioendossiers. 9 goede redenen om met PensioenPartner in zee te gaan: 1. Behoud van relatie. U creëert een samenwerking met een specialist bij uw relatie. Het is dus beslist geen afscheid, maar een kwalitatieve verbetering van uw dienstverlening. 2. Commerciële kansen bij werknemers. Uw PensioenPartner is erop gericht u een belangrijke positie te geven bij werknemers (advies over pensioenregeling, Financial planning, hypotheken etc). 3. U blijft adviseur voor de schadeverzekeringen. Dit wordt contractueel vastgelegd. 4. Aansprakelijkheidsrisico s uit het verleden. Mede gevoed door de onderzoeksresultaten van de AFM is het voor een vreemde adviseur makkelijk schieten op een bestaand pensioendossier. Hierdoor loopt u een verhoogd risico op aansprakelijkheidsclaims en het verlies van relaties. Met het uit eigen beweging introduceren van een pensioendeskundige houdt u mogelijke claims onder controle. Pagina 4 van 5

5 5. Financieel. Door de samenwerking met PensioenPartner verlaagt u het terugboekprovisie risico. 6. Beheer wordt professioneel opgepakt. Middels PensioenPartner Beheer BV wordt de pensioenregeling op zeer professionele wijze, met gebruikmaking van moderne communicatiemiddelen beheerd. 7. Continuïteit. Uw PensioenPartner maakt deel uit van een landelijk netwerk adviseurs waardoor continuïteit voor u en uw cliënten is verzekerd. 8. Efficiency. Uw PensioenPartner creëert door de samenwerking met veel collega pensioenadviseurs en het Nederlands Pensioenbureau een uitermate efficiënt adviestraject. We vertellen u graag meer over de reken- en advies laan en de beheer laan en welke voordelen u dit uw cliënt biedt. 9. Ontzorgen. Door de samenwerking met PensioenPartner hoeft u zich geen zorgen te maken over wijzigingen in uw verdienmodel in verband met het provisieverbod. Uw pensioenadviseur is in staat zijn werkzaamheden bij de werkgever te declareren door het aantonen van zijn toegevoegde waarde. Lombardini Pensioenconsultancy Kerkeveld LA Bocholtz Tel PensioenPartner@lombardini.nu Pagina 5 van 5