Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds

Transcriptie

1 1 Worksheet B Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds Factsheets Kaders In het kader van het Flexibel Spaarpensioen zijn door uw pensioenfonds 5 fondsen geselecteerd, waarin kan worden belegd. U kunt beleggen in combinaties van fondsen, de zogenaamde kaders. In worksheet A treft U informatie aan over de 5 beleggingsfondsen; in worksheet B staat informatie over de 8 kaders. Voor eventuele vragen kunt u zich richten tot onze Helpdesk, tel Toelichting 1. Delta Lloyd Start Progressief kader 6. Delta Lloyd Vrij kader 2. Delta Lloyd Start Standaard kader 7. Delta Lloyd Lower risk-kader 3. Delta Lloyd Middenkader 8. Delta Lloyd Spaarrekening 4. Delta Lloyd Eind kader 5. Delta Lloyd Ongebonden kader Beschrijving : Tekst over het kader en de aanduiding van de risicograad en de leeftijdscategorie. Tabel 1. : Hierin staat vermeld uit welke aandelen- en obligatiefondsen en eventuele liquiditeiten het kader is samengesteld. Tabel 2. : Gegevens over rendementen over: de laatste 3 maanden, over de periode vanaf het begin van dit jaar ( = Year-to-date), de laatste 3 jaar en de laatste 5 jaar. Tabel 3. : Gegevens over rendement en risico. Het rendement is op jaarbasis; het rendement over de afgelopen 60 maanden is teruggebracht naar een jaarrendement. Hetzelfde is voor het risico gedaan. Het risico is bekend als de standaard deviatie van de maandelijkse rendementen over de afgelopen 60 maanden of zoveel korter als het fonds later is gestart. De Sharperatio is een getal dat de verhouding van het rendement tot het risico tot uitdrukking brengt. Het geeft aan hoeveel rendement er behaald is met hoeveel risico; hoe hoger de Sharperatio hoe beter. Grafieken : Dit betreffen koersgrafieken over 1 jaar en de afgelopen 5 jaar. Print-macro : Dit bestand is voorzien van een print-macro. Door één keer op het 'print-icoon' te klikken, worden alle pagina 's geprint.

2 DL Lower risk-kader Delta Lloyd Mix fonds is bedoeld voor beleggers die zich richten op zowel inkomen als stabiele waarde-ontwikkeling door spreiding over verschillende beleggingscategorieën. Het belegt uitsluitend in: Investment fund, Euro fonds, Jade fonds, Donau fonds, Nederland fonds, Rente fonds, Dollar fonds en liquiditeiten Doel van het fonds: een rendement behalen dat ligt tussen dat van het DL Rente en DL Investment. / / Mix fonds 100% -4,5% -3,9% o.b.v. maanden: ,5% -6,4% op jaarbasis: 2,0% 4,9% -3 jr -3,0% 0,2% Risico: 5,7% 5,0% 10,5% 21,7% Sharperatio: -0,17 0,38

3 DL Vrij kader Een kader met een iets verhoogd risico en met een relatieve overweging van Europese aandelen Een kader voor deelnemers tot ongeveer 42 jaar en voor deelnemers die bewust kiezen voor een gematigd extra risico. / 80%/ 20% Investment fund 35% Rente fonds 20% Euro Fonds 25% OHRA O/G 20% -7,6% -7,6% o.b.v. maanden: ,9% -13,4% op jaarbasis: 5,2% 5,1% -3 jr -0,8% -3,3% Risico: 9,4% 9,2% Sharperatio: 0,23 0, ,0 60, ,0

4 DL Start Progressief kader Een kader met een iets verhoogd risico en met een relatieve overweging van Europese aandelen Een kader voor deelnemers van middelbare leeftijd en voor deelnemers die bewust kiezen voor een gematigd extra risico. / 60%/ 40% Investment fund 30% Rente fonds 40% Euro Fonds 20% OHRA O/G 10% -5,9% -5,9% o.b.v. maanden: ,7% -10,2% op jaarbasis: 4,0% 5,0% -3 jr -1,4% 0,0% Risico: 6,9% 6,7% Sharperatio: 0,15 0, ,0

5 DL Standaard Start kader Een kader met een neutraal risicoprofiel en een relatieve overweging van Europese aandelen Een kader voor deelnemers van middelbare leeftijd en voor deelnemers die bewust kiezen voor een neutraal risicoprofiel. / 50%/ 50% Investment fund 25% Rente fonds 50% Euro fonds 15% OHRA O/G 10% -5,3% -5,0% o.b.v. maanden: ,9% -8,1% op jaarbasis: 3,7% 4,7% -3 jr -2,0% 0,0% Risico: 5,9% 5,7% Sharperatio: 0,12 0,30

6 DL Middenkader Een kader met een defensief, laag risicoprofiel en met een relatieve overweging van Europese aandelen Een kader voor de iets ouder wordende deelnemer en voor deelnemers die bewust kiezen voor een laag risicoprofiel en die dus ook bewust kiezen voor een lager verwacht rendement. / 40%/ 60% Investment fund 20% Rente fonds 60% Euro fonds 15% OHRA O/G 5% -4,5% -3,9% o.b.v. maanden: ,3% -6,3% op jaarbasis: 3,2% 4,6% -3 jr -2,5% 3,1% Risico: 4,8% 4,7% Sharperatio: 0,03 0,34

7 DL Eind Kader Een kader met weinig risico. Een kader bestemd voor deelnemers die ongeveer 2 tot 4 jaar verwijderd zijn van het ingaan van de Pré Pensioen-periode. / 0%/ 100% Rente fonds 100% -2,0% -0,8% o.b.v. maanden: ,3% 1,4% op jaarbasis: 1,5% 3,7% -3 jr -5,5% 3,0% Risico: 3,8% 4,0% 7,6% Sharperatio: -0,41 0,18

8 DL Ongebonden Kader Een kader met een uitzonderlijk lage risicograad, met 80% belegd in obligaties. Een kader dat is bedoeld voor deelnemers die 5 à 7 jaar verwijderd zijn van het ingaan van de Pré Pensioen-periode, of voor deelnemers die zeer avers zijn van risico. / 20%/ 80% Investment fund 10% Rente fonds 80% Euro fonds 10% -3,1% -2,5% o.b.v. maanden: ,9% -2,9% op jaarbasis: 2,2% 4,4% -3 jr -3,9% 3,5% Risico: 3,4% 3,4% Sharperatio: -0,23 0,42

9 DL Spaarrekening Een kader zonder enig risico. Het risico van koersschommelingen wordt niet meer gelopen. Een kader bestemd voor deelnemers die 2 à 3 jaar verwijderd zijn van het ingaan van de Pré Pensioen-periode. Liquiditeiten 100% / 0,8% o.b.v. maanden: ,8% op jaarbasis: 3,0% jr 9,3% Risico: 0,0% ,0% Sharperatio: nvt jul-03 okt-03