Het leven is aan de vroege vogels. KEYPRIVATE New Generation Portfolio Management

Maat: px

Weergave met pagina beginnen:

Download "Het leven is aan de vroege vogels. KEYPRIVATE New Generation Portfolio Management"

Peter Smets
5 jaren geleden
Aantal bezoeken:

1 Het leven is aan de vroege vogels KEYPRIVATE New Generation Portfolio Management

2 Wat is vermogensbeheer? $ Roerend vermogen toevertrouwen aan een beheerder $ Beheerder neemt investeringsbeslissingen $ Overeenkomstig het risicoprofiel van de klant Waarom vermogensbeheer? $ U heeft geen tijd $ U heeft geen zin $ U geeft geen expertise

Modern Portfolio Theory Nobel Prijs Economie Maximaal rendement in functie van uw risicoprofiel «A good portfolio is more than a long list of good stocks

3 Modern Portfolio Theory Nobel Prijs Economie Maximaal rendement in functie van uw risicoprofiel «A good portfolio is more than a long list of good stocks and bonds. It is a balanced whole, providing the investor with protections and opportunities with respect to a wide range of contingencies» Harry Markowitz

4 6

5 7

6 Het Investeringscomité $ Neemt de beslissingen over de beleggingen in Keyprivate. $ Analyse van de macro-economische omgeving. $ Opvolging van de trends op de financiële markten. $ Research van Amundi, BlackRock en ETFSecurities. $ Opvolging van de portefeuilleverdeling van elk risicoprofiel. $ Trackerkeuze.

7 9

8 Gambit Financial Services $ Spin-off universiteit Luik $ Veel rekenkracht nodig om portefeuille te berekenen $ Technologie maakt dit nu eindelijk mogelijk

9 11

10 Keytrade Bank Platform $ Geen overbodige kosten $ Herbalancering $ Real-time dashboard

Samenstelling portefeuilles: Actief beheer van passieve instrumenten Modern Portfolio Theory: «koop de hooiberg, niet de naaid» $ Trackers meest efficiënte oplossing

11 Samenstelling portefeuilles: Actief beheer van passieve instrumenten Modern Portfolio Theory: «koop de hooiberg, niet de naaid» $ Trackers meest efficiënte oplossing $ 1 lage en transparante jaarlijkse vaste beheerskost: O,75% excl. BTW $ Beurstaks (0,12% en meerwaardebelasting obligaties (30%) voor de klant $ Geen transactiekosten

12 Criteria voor de keuze van de KEYPRIVATE ETF s $ Blootstelling aan de drie belangrijkste activaklassen. $ Volume & Bid/Ask spreads: voldoende liquiditeit en lage spreads. $ Keuze voor de minst dure trackers $ BlackRock (ishares), Amundi en ETF Securities hebben een uitgebreide ervaring in trackers $ UCITS goedgekeurd of in aanmerking voor UCITS goedkeuring $ Zowel fysieke als syntethische trackers $ KEYPRIVATE gebruikt enkel kapitalisatietrackers

13 KEYPRIVATE Trackers: Fysieke vs. Synthetische Trackers Fysieke Trackers $ Belegt in alle waarden die deel uitmakenvan de index $ In functie van de gewicht van elke waarde in de index $ De beheerder moet voortdurend zijn posities beheren om de index zo goed mogelijk te reproduceren $ Dure en arbeidsintensieve aanpak Syntetische Trackers $ Reproduceert de prestatie van de index, niet de samenstelling. $ Verlaagt de kosten en de Tracking error. $ Swap contracten, de beheerder wisselt de prestaties van de effecten in het fonds uit tegen de prestaties van de onderliggende index. $ Tegenpartijrisico $ Relatief eenvoudige en effective aanpak $ Tracking error wanneer reproductie van de index niet perfect is

14 Samenstelling portefeuilles 16

15 KEYPRIVATE vs. KEYPLAN KEYPRIVATE $ de klant delegeert het beheer van de trackerportefeuille $ Geen beheer door de klant $ 10 profielen : van zeer defensief tot heel agressief $ Vanaf euro $ Jaarlijkse kost van 0,75% op het geïnvesteerde bedrag (exclusief BTW) $ Geen instapkosten. Geen transactiekosten. Geen uitstapkosten $ U stopt wanneer U wil KEYPLAN $ de klant kiest zelf welke fondsen in de portefeuille komen $ De klant beheert zijn/haar portefeuille zelf $ Keuze tussen eigen plan en 3 beleggingsstijlen : voorzichtig, evenwichtig of gedurfd. $ Vanaf 25 euro $ Geen instapkosten. Geen beheerskosten. Uitstapkosten : 0 euro indien u uw KEYPLAN stopzet na 5 jaar en slechts 9,95 euro per fonds in uw KEYPLAN indien u stopt voor het 5de jaar. $ U stopt wanneer U wil

17 Backtesting en simulatie

18 Het ecosystem en het maandelijkse rapport

19 De simulatie

20 Portefeuille samenstelling

21 Log in of geef uw adres in

22 Samenvatting van de simulatie

23 De geschiktheidstest

In 3 stappen genieten van KEYPRIVATE Ontdek KEYPRIVATE op keytradebank.be Vul de GESCHIKTHEIDSTEST in (max 20 ) KEYPRIVATE is opgestart. Uw vermogen wordt geinvesteerd en opgevolgd.

24 In 3 stappen genieten van KEYPRIVATE Ontdek KEYPRIVATE op keytradebank.be Vul de GESCHIKTHEIDSTEST in (max 20 ) KEYPRIVATE is opgestart. Uw vermogen wordt geinvesteerd en opgevolgd. U hebt 24/7 toegang tot uw KEYPRIVATE account, waar u samenstelling en rendement van uw portefeuille ziet. Stap uit wanneer u wil, zonder kosten Max. 5 werkdagen Reeds klant? Log in. Nog geen klant? Open uw gratis rekening. U kan elke maand het rapport van het investeringscomité raadplegen. Doe de ONLINE SIMULATIE Maak uw VERMOGEN BESCHIKBAAR (1 ) Het voltallige KEYPRIVATE team staat steeds klaar om al uw vragen te beantwoorden.

25 Brutorendement KEYPRIVATE profiel 5 vs 50/50 benchmark

26 Brutorendement KEYPRIVATE profiel 7 vs 70/30 benchmark

27 Macro economische situatie

28 Macro economische situatie

29 Macro economische situatie

30 Macro economische situatie: vermijden van emoties

31 Macro economische situatie: trendanalyse MSCI ACWI (USD, monthly)

32 Macro economische situatie: trendanalyse S&P 500 (USD monthly)

33 Macro economische situatie: trendanalyse MSCI Emerging index markets (USD monthly)

34 Macro economische situatie: MSCI Europe

NETTOrendementen van onze profielen (31/12/2017, op basis van 10 BESTAANDE portefeuilles die op 02/01/2017 werden belegd) Rendementen 2017 Profiel Bruto Netto Verschil 1 1.38% -0.37% 1.75% 2 2.66% 0.

35 NETTOrendementen van onze profielen (31/12/2017, op basis van 10 BESTAANDE portefeuilles die op 02/01/2017 werden belegd) Rendementen 2017 Profiel Bruto Netto Verschil % -0.37% 1.75% % 0.89% 1.77% % 2.24% 1.78% % 2.89% 1.90% % 4.64% 1.64% % 5.74% 1.49% % 7.13% 1.49% % 8.86% 1.64% % 9.90% 1.57% % 8.99% 1.84% In het verleden behaalde resultaten vormen geen betrouwbare indicator voor toekomstige prestaties. Het brutorendement houdt geen rekening met beheerskosten (0,75% excl. BTW per jaar) en eventuele taksen. Het nettorendement houdt rekening met de beheerskosten en eventuele taksen?

36 NETTOrendementen van onze profielen (31/10/2018, op basis van 10 BESTAANDE portefeuilles) Rendementen 2018 Profiel Bruto Netto Verschil 1-2,15% -3.79% 1.64% % -4.25% 1.39% % -4.44% 1.42% % -2.54% 1.43% % -2.85% 1.45% 6-4,07% -5.47% 1.40% % -6.47% 1.32% % -7.28% 1.28% % -6.68% 1.20% % -7.38% 1.24% In het verleden behaalde resultaten vormen geen betrouwbare indicator voor toekomstige prestaties. Het brutorendement houdt geen rekening met beheerskosten (0,75% excl. BTW per jaar) en eventuele taksen. Het nettorendement houdt rekening met de beheerskosten en eventuele taksen?

37 Portefeuillesamenstelling profiel 5 Aandelentrackers S&P % MSCI Japan 21% Obligatietarckers Europese hoogrendemente obligaties (high yield) 31% Cash 30% Min Max Aandelen 0% 50% Obligaties 5% 75% Goud 0% 7.50% Industriële metalen 0% 5% Cash 5% 80%

38 Portefeuillesamenstelling profiel 7 Aandelentrackers S&P % MSCI Japan 25% Obligatietarckers Europese hoogrendemente obligaties (high yield) 20% Cash 30% Min Max Aandelen 0% 65% Obligaties 5% 65% Goud 0% 8.50% Industriële metalen 0% 7% Cash 5% 80%

39 KEYPRIVATE wat : te onthouden? $ Vermogensbeheer : Keytrade Bank beheert voor u! $ Vermogensbeheer volgens uw risicoprofiel. $ Gebruik van passieve fondsen (ETF s) ipv actief beheerde fondsen/aandelen/obligaties. $ Vanaf euro. $ Jaarlijksebeheerskost : 0,90% BTW inclusief. $ Geen instapkosten! Geen uitstapkosten! Geen transactiekosten!

40 Heeft u vragen? KEYPRIVATE New Generation Portfolio Management

Vergelijkbare documenten

Het leven is aan de vroege vogels. KEYPRIVATE New Generation Portfolio Management

Het leven is aan de vroege vogels KEYPRIVATE New Generation Portfolio Management Wat is vermogensbeheer? $ Roerend vermogen toevertrouwen aan een beheerder. $ Beheerder neemt beleggingsbeslissingen. $